Dolandırıcılığı Kontrol Edin: Postada Aldığınız Çeke Güvenebilir Misiniz?

click fraud protection

Çekilişlere katıldığınızda, bazen postayla heyecan verici bir "sürpriz" alırsınız: Size ulaşana kadar kazandığınızı bilmediğiniz bir çekiliş ödülü. Postanızı kontrol etmek ve bir sürpriz bulmak bir heyecandır.

Bu nedenle, istediğiniz zaman bir sürpriz alabileceğinizi bilerek, alacağınız en iyi sürprizin büyük bir çek olacağını düşünebilirsiniz. Ama çok heyecanlanmadan önce bir saniyeliğine düşün.

Tüm sürprizlerin ortak bir yanı var: Nispeten küçük bir ödül değerine sahipler. Niye ya? Amerika Birleşik Devletleri'nde, çekiliş sponsorlarının gönderdikleri ve değeri 600 dolardan fazla olan ödülleri IRS'ye ibraz etmeleri gerekmektedir. Bunu yapmak için, bir göndermeleri gerekir. beyanname 600 dolardan fazla ödül dağıtmadan önce.

Bu nedenle, yeminli beyanı olmadan ödül olarak 600 dolardan fazla bir çek aldıysanız, bunun sahte bir çek dolandırıcılığı olduğunu hemen anlarsınız ve size mali ve yasal sorunlara neden olabilir.

Sahte Kontrol Dolandırıcılığı Nedir?

Sahte bir çek dolandırıcılığı, sizi hırsızlara para vermeye ikna etmek için ödül kazanma hevesinizden yararlanır. Size bir çek gönderiyorlar ve sizi kazanan olduğunuza ikna ediyorlar. Bu ödülün sadece küçük bir kısmını onlara geri göndermeniz ve gerisini onlara bırakmanız yeterlidir.

Ama bu çok saçma. Bir ödülü serbest bırakmak için asla para göndermenize gerek yok.

İşte bir çekiliş kontrolü dolandırıcılığının nasıl işe yarayabileceğine dair bir örnek. Büyük ödülünüzü kazandığınız için tebrikler ile birlikte postada bir çek almanızla başlar.

Çekin ödülün yalnızca bir kısmı olduğuna ve "vergileri", "gümrük ücretlerini", "hizmet ücretlerini" veya benzer bir sahte ücreti karşılamaya yönelik talimatlar da vardır. Ücreti karşılamak için çeki kullandıktan sonra, daha büyük ödülünüz size verilecektir.

Çeki yatırmanız ve daha fazla talimat için mektuptaki bir numarayı aramanız talimatı verildi. Bu talimatlar, sözde ücretleri karşılamak için parayı geri gönderme talimatlarını içerir.

Parayı havale ettikten sonra, çekin çalıntı veya sahte olduğunu keşfedeceksiniz. Bu, yatırdığınız çekten parayı alamayacağınız ve dolandırıcılara havale ettiğiniz parayı geri alacağınız anlamına gelir.

Ancak daha da kötüsü, hileli çek miktarı, karşılıksız çek için banka ücretleri ve bankanın maruz kaldığı dava masrafları için yasal sorumluluğunuz vardır. Bu çok pahalı bir hataya yol açabilir.

Ayrıca, sahte bir çek yatırmak, sizin için yasal sorunlara neden olabilecek bir suçtur.

Yani bunun bir aldatmaca olabileceğini düşünüyorsanız, ancak ne olduğunu görmek için para yatırabilirsiniz... iyi, bir daha düşün!

ABD Özgürlük Kontrolleri Hakkında Ne? Onlar Dolandırıcı mı?

ABD Özgürlük Çekleri ile ilgili reklamlar duyduysanız, posta kutunuzda bir tane bulup bulamayacağınızı ve eğer öyleyse, yasal mı yoksa sahte mi olacağını merak ediyor olabilirsiniz.

Reklamların iddialarına ve imalarına rağmen, ABD Özgürlük Kontrolleri bedava sadece postanızda görünen on binlerce dolar değerinde. Aksine, size bir haber bülteni satmak için tasarlanmış bir pazarlama planının parçasıdırlar ve bu da sizi baştan çıkaracaktır. Biraz abartılı olsa da meşru bir yatırım fırsatı olan Ana Sınırlı Planlara (MLP'ler) yatırım yapmak, Metro.us'a göre.

Bu nedenle, postanızda bir ABD Özgürlük Çeki bulursanız ve yatırımlardan birine katılmadıysanız dikkatli olun. Büyük olasılıkla, sihirli bir şekilde büyük getiri iddialarını çevreleyen yutturmacadan yararlanmayı uman bir dolandırıcı tarafından gönderilmişti.

Uzmanlar Sahte Kontrol Dolandırıcılığı Hakkında Ne Diyor?

Çek dolandırıcılıklarının nasıl tespit edilip önleneceğine ilişkin ipuçları için Banker's Toolbox Risk Yönetimi Danışmanı Maleka Ali ile iletişime geçtim. Bankaların riskleri yönetmesine ve uyumluluk incelemelerini kolaylaştırmasına yardımcı olan bir şirket olarak Banker's Toolbox, çek dolandırıcılığının oluşturduğu tehlikelerin kesinlikle farkındadır. İşte Maleka Ali'nin söyledikleri:

S: Sahte bir çeki yanlışlıkla bozdurursanız ne gibi yasal sonuçlarla karşılaşabilirsiniz?

C: Mağdur dolandırıcılık için çeki kabul edip hesabına yatırdığında, herhangi bir kayıptan sorumlu olur. Mağdurun hesabında yeterli para yoksa banka, bankaya olan borcu için mağdura dava açabilir. Mağduru ChexSystems gibi raporlama ajanslarına rapor edebilirler, bu da daha sonra onu yapacaktır. başka bir finans kuruluşunda hesap açmaları zor ve hatta karşı karşıya kalabilirler. hapis zamanı.

S: Çek dolandırıcılığının mali sonuçları ne olabilir?

C: Tipik olarak, çek mağdurun hesabına yatırılır ve daha sonra banka havalesi veya havalesi istenir. Western Union veya Money Gram) yurtdışı gelirleri ile ilgili çeşitli işlem veya avukat ücretlerini karşılamak için gelir. kazanç.

Çek sahte olarak iade edildiğinde, banka, banka iade ücretleri ile birlikte sahte çek tutarını mağdurdan derhal tahsil edebilir. Banka dava açarsa veya sonuç olarak mağdur başka olası cezai suçlamalarla karşı karşıya kalırsa, avukat ücretlerini ödemek için daha fazla para ayırmaları gerekebilir.

S: Bir çekin sahte olup olmadığından emin değilseniz, onu bozdurmadan önce hangi adımları atmalısınız?

C: Çeki yapan kişi olarak listelenen işletmeyi veya kişiyi arayın. Çekte listelenen numarayı aramayın - bu genellikle dolandırıcılık yapan birini arayacak bir numaradır.

Hesap numarasının geçerli olduğunu ve hesaptaki ismin çek üzerindeki isimle eşleştiğini doğrulamak için çekin çekildiği bankayı arayın. Genellikle, geçerli bir hesap numarasına sahip geçerli bir banka kullanırlar, ancak çeki hazırlayan kişi olarak farklı bir isim kullanırlar.

Bakın, paranın hesapta olup olmadığını doğrulayacaklar mı? Ancak dikkatli kullanın; sadece hesapta para olduğu için, hesabın yapımcısının gerçekten çek düzenlediği anlamına gelmez.

En temkinli senaryo, bankanıza "Tahsilat" için çeki üreticinin bankasına göndermesi talimatını vermeniz olacaktır. Çeki tahsilat esasına göre fiziksel olarak yapıcı bankaya gönderecek, parayı sizin için toplayacak ve ardından yabancı finans kurumu tarafından alındıktan sonra fonları hesabınıza yatıracaklar. Bu, 10 gün ila 3 hafta arasında sürebilir; Ancak, para hesabınıza yatırıldığında, bunların iyi para olduğunu bilirsiniz.

S: Bir çekin hileli olduğuna dair en önemli işaretlerden bazıları nelerdir?

A: meşru çekilişler hiçbir zaman herhangi bir ücreti veya işlemi karşılamak için para göndermenizi gerektirmez. Size bir son tarih (genellikle çok kısadır) konusunda baskı yapıyorlarsa, bu aynı zamanda çekin sahte olduğunun da bir işaretidir. Piyangoya veya piyangoya bile girdin mi? Eğer yapmadıysanız, o zaman sahtekarlıktır.

eğer aldıysanız bildirim Bir e-postadan, e-posta adresi Yahoo veya Hotmail gibi bir şey miydi? Kazandığınızı bildiren mektupta veya e-postada dilbilgisi hataları var mıydı?

Çoğu zaman, çek meşru görünecektir. Çekte belirtilen üretici ve banka da meşru olabilir, ancak bu, çeki gerçekten düzenledikleri anlamına gelmez. Para yatırmadan önce bu bilgileri teyit etmelisiniz.

Ayrıca, çekin alt kısmında listelenen banka yönlendirme numarasının geçerli banka kimlik numarası olduğunu doğrulayın. Örneğin, veren banka olarak Bank of America'yı listeleyebilirler, ancak yönlendirme numarası olarak Wells Fargo'nun kimlik numarasını kullanabilirler. Bu, dolandırıcılara dolandırıcılıktan kurtulmaları için daha fazla zaman vermek için çekin işlenmesini geciktirmek içindir.

S: Bankalar müşterilerini çek dolandırıcılığından korumak için hangi adımları atıyor?

C: Bir müşteri bir çek yatırdığında, banka veznedarları yalnızca çekleri işleme koyar ve çoğu zaman çekin meşru olup olmadığını doğrulamaz.

Müşterinin finansal kurumlarıyla olan ilişkisine ve geçmişine bağlı olarak, banka çoğu zaman fonlara el koymaz. Bekletme yapılsa bile, genellikle 5-10 günden fazla sürmez. Ancak, özellikle çek denizaşırı bir bankada düzenlenmişse, sahte çekin iade edilmesi birkaç hafta sürebilir.

Sahte Kontrol Dolandırıcılığı Hakkında Son Bir Söz:

Çekleri postayla yasal olarak alabilmenizin nedenleri var - örneğin, hükümetin gönderdiği Corona yardım çekleri - ancak bir çekilişin beklenmedik bir sonucu olarak değil.

Postada bir çek alırsanız, sadece yatırmayın ve geçmesini ummayın. Dolandırıcıların talep ettiği parayı havale etmeseniz bile, sadece çeki yatırdığınız için yasal ve mali sıkıntı yaşayabilirsiniz.

Şüpheniz varsa, aldığınız çekin meşru olduğunu nasıl doğrulayacağınız konusunda banka yöneticinizle görüşün. Ve fırçaladığınızdan emin olun çekiliş dolandırıcılığının uyarı işaretleri çek dolandırıcılıklarını daha kolay tanımak için.

Yaz Saati Uygulaması için Saatlerinizi Değiştirme

Her yıl, yaz saati uygulamasının başlatılması ve sona erdirilmesi için kesin tarihler değişir. Bununla birlikte, Amerika Birleşik Devletleri'nde, Mart ayının ikinci Pazar günü sabah saat 2'de başlar (ileriye doğru yayılır) ve Kasım ayının ilk Paz...

Devamını oku

Ücretsiz Metrostyle Kataloğu Talep Edin

Güncelleme: Metrostyle kataloğu artık mevcut değil. Metrostyle ürünlerini satın almak istiyorsanız çevrimiçi alışveriş yapmanız gerekecek. Metrostyle kataloğu bir Bedava takım elbise ve denim konusunda uzmanlaşmış ancak daha fazlasını sunan bir b...

Devamını oku

Ücretsiz Düğün Dergileri ve Daha Fazlasına Nasıl Ulaşılır

Ücretsiz düğün dergileri, aşağıdakiler için harika bir ücretsiz kaynaktır: düğününü planlamak. Elbiseler, çiçeklerle ilgili en son fikirlerle dolular. davetiyeler, ve mükemmel bir tören ve resepsiyonun yanı sıra aradaki her şeyi planlamanıza yard...

Devamını oku