защото финансови съветници играят важна роля в подпомагането на хората да вземат решения с парите си, пътят към това не е непременно лесен. Ставайки а финансов съветник изисква голямо количество образование, тестване и опит. Въпреки това, ако се придържате към този път, може да отворите възможности за напредък и други кариерни движения в бъдеще.
Обучение за финансови консултанти
Образованието е критична стъпка по пътя към това да станете финансов съветник. За да започнете, обикновено трябва да получите бакалавърска степен по финанси, икономика, статистика или друга област, свързана с финансите. Получаването на висше образование не само може да ви даде конкурентно предимство при търсене на работа, но някои фирми изискват от своите съветници да имат магистърска степен по бизнес администрация (MBA). В някои случаи можете да работите по MBA, докато работите в областта на по-ниско ниво.
Хората, които искат да станат финансови съветници, могат също да получат един или всички от тези сертификати: Сертифициран
CFA сертификат се смята за най-престижното, тъй като е по-трудно да се получи. Отнема около четири години, за да спечелите CFA идентификационни данни, което включва полагане на три изпита които изискват повече от 300 часа обучение всеки. Другите изисквания включват бакалавърска степен, четири или повече години професионален опит (не е задължително да е свързан с финанси) и две или три препоръки.
За да получите сертификат за CFP, трябва да имате бакалавърска степен, да завършите курсове, очертани от борда на CFP, и след това да преминете изпита CFP. Трябва също така да завършите 6000 часа (около две години) свързан опит, преди да можете да кандидатствате за сертифициране, или 4000, ако отговаряте на определени критерии.
Печеленето на ChFC е малко по-различно. За да получите сертификат, можете да завършите осем курса за самообучение със собствено темпо и да положите финален изпит в рамките на четири месеца след завършване на курса. Трябва също да имате три години бизнес опит на пълен работен ден или две години, ако имате и бакалавърска или магистърска степен.
Без значение коя сертификация изберете, всички те имат изисквания за продължаващо обучение и текуща ресертификация, които трябва да изпълните, ако искате да запазите пълномощията си.
Започвайки като финансов съветник
Тъй като всички програми за сертифициране изискват известен професионален опит, много хора, преследващи кариера като финансов съветник без предишни опит започват с работа на по-ниска позиция във финансова фирма, докато завършат образованието си или получат своето акредитивни писма. Много фирми също предлагат стажове и ако все още сте в училище или наскоро сте завършили, проверете във вашата институция дали си партнира с фирми.
Има много места, където можете да работите като финансов съветник, а типът фирма, към която се присъедините, зависи от това кое е най-важно за вас. Фирми с големи имена като Charles Schwab или Fidelity Investments обикновено предлагат по-стабилни програми за обучение и поддръжка, но изкачването в редиците на такива големи компании може да бъде по-трудно. Често съветниците в големите фирми също трябва да отговарят на строги производствени квоти.
По-малките, по-бутикови фирми може да не предложат същото ниво на обучение или разпознаване на марката, което можете да получите с по-голяма фирма, но компенсацията понякога може да бъде по-добра. Може също така да имате възможност да извършвате повече видове работа и да придобиете по-широк спектър от опит в по-малка фирма и по-добър шанс за напредване в кариерата.
Много финансови консултанти избират да създадат свои собствени компании и да работят за себе си. Този маршрут обикновено е по-подходящ за хора, които вече имат известен опит в индустрията.
Други възможности за кариера за финансови съветници
Да бъдеш финансов съветник може да отвори други възможни кариерни пътища и възможности за напредък. За финансови съветници, които са развили опит в конкретна област на инвестиране или обслужване на клиенти, е възможно да станат специалисти на регионално или национално ниво в рамките на фирма.
В някои фирми някои финансови съветници технически остават във функцията, но намаляват или премахват своите собствени взаимодействия с клиенти и вместо това се обръщат към активно управление на клиентски сметки от името на други финансови съветници.
Тези, които се интересуват от преследване на управленска писта, могат да преминат към мениджър продажби на клон или мениджър на клон на финансова институция. В зависимост от политиките на фирмата и размера на офиса, финансов съветник, който се премества на ръководна позиция в клон, може или не може да има възможност да запази бизнес книга.
Финансовите съветници, които се преместват в мениджър продажби на клон или позиции на мениджър на клон, могат да използват тези постове като трамплини към регионални или национални управленски позиции в отдела за продажби или на различни управленски позиции в други области, като напр маркетинг или продуктово управление.
