American Institute of Banking (AIB) fungerede som en del af American Bankers Association (ABA), og sørgede for uddannelse til stillinger i bankvæsen gennem 2014.
Selvom AIB er stoppet med at fungere som en separat institution, kan du stadig finde AIB-uddannelseskurser på ABA's hjemmeside samt gennem lokale ABA-afdelinger. At gennemføre en sådan uddannelse kan hjælpe dig med at forberede dig til en ny karriere eller komme videre i din nuværende rolle i en finansiel institution.
Lær mere om AIB's formål, de forskellige tilgængelige uddannelsesmuligheder, grunde til at søge denne uddannelse og nogle alternative bankuddannelsesorganisationer, du kan overveje.
Definition og eksempler på American Institute of Banking
American Institute of Banking (AIB) var en institution under American Bankers Association (ABA), der sørgede for træning til bankroller.
- Akronym: AIB
Før dets uddannelsestilbud blev rullet op af ABA i 2014, tilbød AIB et stort udvalg af individuelle træningskurser, certifikatprogrammer og diplomuddannelser. AIB's uddannelse dækkede forskellige emner såsom forbrugerbank, forretningsbank, filialledelse, finansielle bestemmelser, udlån, forebyggelse af svindel, kundeservice, bankvirksomhed for små virksomheder og team ledelse.
AIB-uddannelsen kan hjælpe dig med at lære mere om din bankrolle, studere et emne af interesse eller endda forberede dig på en ny karriere. Hvis du for eksempel arbejdede som bankkasse, har du måske taget individuelle AIB-kurser for at lære mere om nogle bankregler.
På den anden side, hvis du ønskede at gå videre til en filiallederrolle, har du måske tilmeldt dig AIB's Branch Manager Certificate-program for at få nye færdigheder. Når du først har oplevet det, har du måske tilmeldt dig AIB Bank Operations Diploma-programmet for at forberede dig på at deltage i den relaterede ICB-certificeringseksamen og forberede dig på yderligere avancement.
AIBs rødder
Som svar på den økonomiske panik i 1873 grundlagde bankfolk fra hele USA ABA i 1875 for at sørge for muligheder for læring, netværk og fortalervirksomhed. ABA oprettede American Institute of Bank Clerks i 1900 for at tilbyde både personlige og korrespondancekurser for at hjælpe bankfolk med at fremme deres færdigheder. Det ville senere omdøbe dette til American Institute of Banking.
Sammen med AIB havde ABA Institute of Certified Bankers (ICB), der tillod dig at tage AIB-kurser for at kvalificere dig til forskellige certificeringseksamener. Ligesom AIB eksisterer ICB ikke længere som en separat enhed. I stedet tilbyder ABA certificeringsprogrammer direkte efter fusionen.
Hvordan fungerede American Institute of Banking?
Deltagelse i et AIB-kursus eller -program involverede normalt tilmelding gennem din stats ABA-kapitel. Mens ABA tillader forskellige typer banker at blive medlemmer og få adgang til ressourcer, kan du ofte tilmelde dig uddannelse, selvom din arbejdsgiver ikke var medlem.
Men hvis du ikke var medlem, skulle du ofte betale et højere gebyr for uddannelse end for folk, der arbejder for ABA medlemsinstitutioner. Samling af kurser gennem et certifikat eller diplomprogram sænkede normalt omkostningerne for både medlemmer og ikke-medlemmer.
Mens senere tilbud primært omfattede onlinekurser i eget tempo eller instruktørledede, havde AIB også tilbudt korrespondance og personlig træning til nogle kurser. Kursets længde og krav varierede afhængigt af kurset og formatet.
Onlinekurser i eget tempo kunne have taget otte timer eller mindre, mens instruktørledede kurser kunne have varet op til fire måneder. Dette betød, at certifikat- og diplomprogrammer kunne tage flere måneder eller længere afhængigt af kursuslængden, dit tidsforbrug og antallet af kurser.
Mens instruktørledede online AIB-kurser havde en ugentlig tidsplan, tilbød de fleksibilitet i, hvornår du kunne fuldføre arbejdet. Dette stod i modsætning til personlige AIB-kurser, hvor du skulle være i klassen på planlagte tidspunkter.
Hvad AIB-kurser indebar
Uanset formatet involverede AIB-kurser ofte læsning af økonomibøger eller webmaterialer, oprettelse af opgaver, deltagelse i diskussioner og eksamen. Efter du har bestået et kursus, kan du fortsætte serien for et certifikat eller diplom, eller du kan bruge kursuskreditter mod efteruddannelse, som din arbejdsgiver eller en eksisterende legitimation kunne have krævet.
Hvis du havde taget kurser for at forfølge en ICB-certificering, skulle du også sikre dig, at du opfyldte erfaringskravene, før du tilmelder dig for at tage certificeringseksamenen.
For at se, hvordan AIB-træning fungerede, lad os sige, at du lige har startet din bankkarriere som kasserer og følte sig interesseret i at gå op i en personlig bankmandsrolle. Du har måske besluttet at udfylde AIB's Personal Banker Certificate for at lære mere om finansielle tjenester, produkter og kundeforholdsstyring.
Efter at have tilmeldt dig certifikatprogrammet, ville du have startet en række onlinekurser i eget tempo, der dækker områder som kommunikation, bankprodukter, salg, henvisninger og forhandling. Du ville have opnået certifikatet efter at have gennemført og bestået alle AIB-kurserne.
Typer af ABA-træning
Selvom AIB ikke tilbyder kurser og programmer direkte længere, kan du nu gennemføre uddannelse gennem ABA som medlem eller ikke-medlem. ABA tilbyder det meste af sin træning online gennem individuelle kurser, webinarer og certifikatprogrammer.
Selvom du ikke finder de lange diplomprogrammer, som AIB engang tilbød, har ABA stadig certifikatprogrammer, der forbereder dig til certificeringseksamener. Du kan købe meget af træningen gennem ABA-webstedet, når du har oprettet en konto der, men du vil også stadig finde nogle tilbud gennem lokale ABA-afdelinger.
Du bør spørge din arbejdsgiver, om de har et ABA-medlemskab. Hvis de gør det, kan du tilmelde dig en ABA-konto ved hjælp af din arbejdsmail og få adgang til fordele som træningsrabatter.
Online kurser
ABA's nuværende online kursustilbud omfatter over 400 kurser i eget tempo og 20 instruktørledede kurser. Kurserne har etiketter, der angiver certificeringsprogrammer og certificeringer, de vil anvende til.
Du skal vælge en planlagt startdato for de instruktørledede kurser, mens du kan tilmelde dig for at starte til enhver tid for valgmulighederne i eget tempo. Du vil finde mange tilgængelige kurser, selvom du ikke har et ABA-medlemskab.
Nogle af de mange kursusemner i eget tempo inkluderer:
- Virksomhedens strategi
- Vurderinger
- Erhvervsejendomme
- Forbrugerbank
- Sikkerhed og regler
- Indlånskonti
- Ledelse
- Markedsføring
- Forsikring
- Risikostyring
- Værdipapirer
- Studielån
- Boligfinansiering
- Formueforvaltning
De instruktørledede kurser dækker emner som:
- Regnskabsanalyse
- Grundlæggende bankvirksomhed
- Administration af kunderelationer
- Udlån
- Grundlæggende regnskab
- Individuelle pensionskonti (IRA)
- Markedsføring
- Bank produktlinjer
Webinarer
ABA har over 200 webinarer, hvor du kan se eksperter diskutere vigtige bankemner. Disse webinarer dækker mange af de samme emner som kurserne, men de fokuserer ofte på aktuelle udviklinger og nyheder. Nogle kvalificerer sig til efteruddannelse.
Mange af disse webinarer er optaget for at se, når det passer dig, men du skal ofte have et ABA-medlemskab for at få adgang til dem. Webinarets specifikke side vil vise krav til visning, herunder om du kan se via et eksternt link uden et ABA-medlemskab.
Certifikat programmer
Du finder næsten 40 certificeringsprogrammer på ABA's hjemmeside, og de består ofte af flere individuelle kurser eller suiter af relaterede kurser. Certifikaterne fokuserer hovedsageligt på et bestemt bankjob eller certificeringseksamen.
Mens nogle certifikater måske kun kræver nogle få grundlæggende kurser, kan andre karrierefokuserede programmer kræve næsten 40 kurser. Du har normalt adgang til certifikatkurserne i en begrænset periode som fx et år.
Nogle ABA-certifikatprogrammer inkluderer følgende:
- Erhvervs- og erhvervsudlånsbevis
- Bank Teller Certifikat
- Private Banker Certifikat
- Bank Marketing Certifikat
- Wharton Emerging Leaders-certifikat
- Certifikat for udbyder af bankløsninger
- Bevis for forvaltning af tillidsforhold
- Overholdelsesbevis for depositum
- Certifikat for bankøkonomistyring
- Asset Management certifikat
Certificeringsprogrammer
Gennemførelse af ABA-webinarer, kurser, konferencer og certifikatprogrammer kan hjælpe dig med at opfylde uddannelseskravene til ABA-certificeringer. Disse legitimationsoplysninger involverer en prøveeksamen og demonstrerer din viden over for banker og kreditforeninger, hvor du kan arbejde. De kræver normalt forudgående erhvervserfaring sammen med ABA-kreditterne.
Vedligeholdelse af din ABA-certificering indebærer optjening af et minimum antal kreditter på treårig basis. Du skal også acceptere et etisk kodeks og betale et årligt gebyr for at forny dine legitimationsoplysninger.
Du kan opnå følgende seks certificeringer gennem ABA:
- Certificeret tillids- og tillidsrådgiver
- Certificeret AML og Fraud Professional
- Certificeret IRA Services Professional
- Certificeret Enterprise Risk Professional
- Certificeret Regulatory Compliance Manager
- Certificeret professionel finansiel marketing
Alternativer til American Institute of Banking (AIB)
Mens ABA's uddannelse forbliver populær til at udvikle din bankkarriere, har mange andre organisationer kurser og programmer i bank og finans at overveje. Nogle få af disse inkluderer Conference of State Bank Supervisors, Independent Community of Bankers of America og Bank Administration Institute.
Konference for statsbanktilsyn (CSBS)
Oprindeligt navngivet Association of Supervisors of State Banks, CSBS har eksisteret siden 1902 og fokuserer på at slå til lyd for banksystemregulering. Det har i øjeblikket adskillige online og personlig træningsmuligheder designet til bankeksaminatorer og andre medarbejdere, der har gavn af at forstå banklovgivningen.
De intensive programmer for eksaminatorer kaldes tekniske skoler og dækker emner som kreditvurdering, kapitalmarkedsundersøgelse og bankanalyse. Disse kræver ofte en vis erfaring. CSBS tilbyder også et stort bibliotek af korte onlinekurser, der dækker alt fra bankdrift og regulering til bankprodukter og porteføljestyring.
Hvis du opfylder erfarings- og uddannelseskravene, kan du også overveje organisationens Examiner Certification Program.
Independent Community of Bankers of America (ICBA)
ICBA repræsenterer omkring 50.000 samfundsbanker og arbejder gennem sine fortalervirksomhed, træning og bankløsninger. Det tilbyder adskillige kurser og online certifikatprogrammer til både finansielle institutioner og enkeltpersoner samt al-adgang planer til institutioner. Du kan melde dig ind som ikke-medlem og betale et højere gebyr for træning.
Nogle eksempler på individuelle kurser dækker bankhemmelighedsloven, revision, vurdering, betalinger, forhandling, informationssikkerhed, grundlæggende banktællere, identitetsbedrageri og regulativer P og Z. Certifikatprogrammerne fokuserer på roller som menneskelige ressourcegeneralister, stemmetællere, universelle bankfolk og revisorer. Andre uddannelsesmuligheder gennem ICBA inkluderer webinarer, certificeringer og et bankdirektørprogram.
Bank Administration Institute (BAI)
BAI tilbyder korte bankkurser til finansielle institutioner, der ønsker at uddanne deres medarbejdere i en bestemt rolle. Mange af kurserne fokuserer på regler og love, der involverer indlån og transaktioner, udlån af penge og styring af bankpersonale. Du vil dog også finde kurser, der dækker grundlæggende færdigheder såsom at administrere konti, sælge finansiel tjenester og udfører daglige opgaver som forretningsbankmand, bankbetjent, formueforvalter eller udøvende.
Nøgle takeaways
- Siden AIB ophørte med driften som et separat ABA-datterselskab i 2014, har ABA tilbudt bankuddannelse direkte via sin hjemmeside og lokale afdelinger.
- AIB's bankuddannelse hjalp med kompetenceopbygning og karrierefremgang og dækkede emner lige fra grundlæggende bankoperationer og udlån til regulering og ledelse.
- Mens AIB plejede at tilbyde kurser, certifikatprogrammer og diplomprogrammer, tilbyder ABA i øjeblikket ikke diplomer.
- AIB-kurser var tilgængelige via korrespondance, online eller personlige formater, men de fleste ABA-kurser i dag er helt online i et selv-tempo eller instruktørledet format.
- Nogle alternative organisationer, der tilbyder bankuddannelse, omfatter Conference of State Bank Supervisors, Bank Administration Institute og Independent Community of Bankers of America.
