Cash flow er mængden af penge, der strømmer gennem din virksomhed hver måned. I sine enkleste termer, hvis du har flere penge, der kommer ind (salg) hver måned, end du har udgående (udgifter), så har du et positivt cash flow. Men hvis det modsatte er tilfældet, og du har flere udgifter, der går ud end salg, der kommer ind, har du negativt cash flow. Konceptet er ikke svært at forstå, da det er det samme for din personlige checkkonto. Men ved dette, den største grund til, at en detailvirksomhed fejler i dag, er dens manglende evne til at styre pengestrømmen.
Håndtering af pengestrømme
Ofte har detailhandlere brug for arbejdskapital, i form af et lån eller kredit, for at dække mangel på pengestrømme – især i de langsomme sæsoner hvert år. Men hvis du styrer dit cash flow korrekt, har du ikke brug for dette.
Det største træk på dit cash flow er lagerbeholdning. Da din husleje og forsyningsselskaber er faste omkostninger, er det nemt at forudsige eller planlægge for disse. Men når det kommer til lager, er det meget sværere at forudsige, hvad der vil sælge, og hvad der ikke vil sælge, når du køber til din butik. Faktum er, at de fleste detailbutikker har en
Strategi
Det er grunden til at være smart i dit køb og brug af værktøjer som f.eks åbent for at købe system kan gøre en kæmpe forskel for dig. Det kan også hjælpe at forhandle gode vilkår for dateringen af dine fakturaer. Dating er betegnelsen for den tid, du skal betale en faktura. For eksempel, hvis du har vilkår på Netto 30, betyder det, at fakturaen forfalder inden for 30 dage. De bedste forhandlere forsøger at matche deres beholdning med deres dating. Det er den nøjagtige strategi, Wal-Mart brugte for at vokse til den dominerende forhandler i verden. Det meste af de varer, der sælges i Wal-Mart-butikker, har dating langt ud over salgsdatoen. Faktisk sælger Wal-Mart mange gange ud af beholdningen måneder før regningens forfaldsdato. Denne positive pengestrømsposition giver dem mulighed for at investere i andre værktøjer til at vokse som marketing og software.
Selvom du aldrig vil have Wal-Marts købekraft, kan du låne et kapitel fra deres spillebog. Først skal du kontrollere dit køb. Modstå fristelsen til at købe 12 af en vare, hvis du kun har brug for 6, bare fordi du får 20% ekstra i rabat på prisen. Problemet er, at mens du sparer 20% i margin, påvirker du dit cashflow negativt. Prøv at lagerføre varer, der sendes "på én gang" fra dine leverandører, hvilket betyder, at de til enhver tid er tilgængelige på forhandlerens lager. Hvis du lagerfører varer, der er på én gang, så kan du holde mindre lager ved hånden og sælge gennem lagerbeholdningen, før regningen forfalder. Det vil sætte dig i en positiv pengestrømsposition.
Fortjeneste og tab
Den fejl, de fleste begår, er, at de sporer deres P&L (profit and loss statement) hver måned og bruger det til at drive virksomheden. Her er problemet med det. P&L er et kig på fortiden, og du skal planlægge for fremtiden. Hvis du har en god måned i salg (og dermed en god P&L), kan du blive fristet til at købe en masse inventar. Men hvis salget går ned, har regningen stadig samme forfaldsdato, og pludselig har du ikke så mange penge til at betale regninger, som du troede.
Høje niveauer af cash flow betyder ikke høje niveauer af profit (eller nogen fortjeneste overhovedet). Bare den måde høje niveauer af profit ikke betyder høje niveauer (positive) cash flow. Sørg for, at du bruger et regnskabssystem, der kan vise dig en pengestrømsanalyse. At være i stand til at spore de måneder af kontanter, du har ved hånden (hvilket betyder det antal måneder, du kan fortsætte med den nuværende salgs- og udgiftssats) er altafgørende for at overleve i detailhandlen i dag.
