Wenn Sie in den USA leben, müssen Sie auf Ihre Gewinnspielpreise Steuern zahlen. Jedes Jahr erwartet der IRS, dass Sie Ihre Gewinnspielsteuern angeben, wenn Sie den Rest Ihrer Steuern abgeben. Doch welche Gewinne werden besteuert und wie deklarieren Sie sie? Hier herausfinden.
So funktionieren Gewinnspielsteuern in den USA
Es gibt viele Mythen darüber, wann und wie Gewinnspielsteuern zu zahlen sind und welche Preise steuerpflichtig sind.
Die Wahrheit ist das jeder Gewinnspielpreis ist steuerpflichtig. Egal, ob Sie 10.000 US-Dollar in bar, einen großen Urlaub oder eine einfache Baseballmütze gewinnen, Sie sind gesetzlich verpflichtet, die Preise bei Ihren Steuern anzugeben.
Gewinne werden wie jede andere Einkommensform besteuert. Ob Sie 50.000 US-Dollar verdienen, wenn Sie für einen Arbeitgeber arbeiten oder ein Fahrzeug im Wert von 50.000 US-Dollar gewinnen, macht für den IRS keinen Unterschied. Sie listen die auf gerechter Marktwert Ihrer Gewinne auf Ihrem Steuerformular 1040 als "Sonstiges Einkommen".
Natürlich ist es viel einfacher, Steuern auf Bargeld zu zahlen als auf Sachpreise. Kasse So zahlen Sie Steuern auf Ihren Autopreis für einige Inspirationen zum Umgang mit Steuern auf große Preise.
Es ist auch keine gute Idee, Gewinne bei der Einkommensteuer auszugeben. Unternehmen weisen die von ihnen verliehenen Preise in der Regel als Steuerausgaben aus. Wenn der IRS feststellt, dass Sie etwas gewonnen haben und es nicht gemeldet haben, kann dies eine Untersuchung auslösen.
Um sicherzustellen, dass Sie keinen kostspieligen Fehler machen, folgen Sie den folgenden einfachen Schritten, um Ihre Preisgewinne zu verfolgen und zu melden.
Wie man Gewinnspielsteuern zahlt
Hier sind die allgemeinen Schritte, die Sie befolgen müssen, um Ihre Gewinnspielsteuern zu zahlen.
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Notieren Sie Ihre Gewinne und Ausgaben
Gute Aufzeichnungen wird die Zahlung von Steuern auf Ihre Gewinnspielgewinne so viel einfacher machen. Führen Sie ein Hauptbuch oder eine Tabelle, in der Sie Informationen zu Ihren Preisen aufzeichnen, einschließlich des Namens und des Sponsors jedes Gewinnspiels, das Sie gewinnen, das Datum, an dem Sie den Preis voraussichtlich erhalten, das Datum, an dem der Preis tatsächlich eingetroffen ist – plus das ARV und der FMV, wenn Sie der Meinung sind, dass der geschätzte Wert des Preises falsch ist. -
Sammle 1099 Formulare von Sponsoren
Wenn Sie Gewinne mit einem Preiswert von mehr als $600 erzielt haben, erhalten Sie ein 1099-MISC-Formular Ende des Jahres vom Sponsor. Viele Sponsoren senden auch 1099-MISCs für kleinere Preise. Sie müssen die Informationen aus diesen Formularen zu Ihren Steuern hinzufügen und sollten Kopien für Ihre Unterlagen aufbewahren. Laut Gesetz müssen Sponsoren diese Formulare bis zum 31. Januar einsenden. Wenn Sie kein 1099-Formular erhalten, müssen Sie trotzdem den Preiswert melden. -
Überprüfen Sie den fairen Marktwert Ihrer Gewinne
Denken Sie daran, dass Sie Gewinnspielsteuern auf den Fair Market Value (FMV) zahlen, nicht auf die ARVs des Sponsors. Wenn Sie die FMVs aller Ihrer Gewinne verfolgt haben, verwenden Sie diesen Betrag für Ihre Steuern. Du musst begründen Sie, warum sich Ihr Wert unterscheidet davon ab alle 1099s, die Sie von Gewinnspiel-Sponsoren erhalten haben. -
Addieren Sie den Wert Ihrer Gewinne
Es gibt ein gemeinsames Mythos des Gewinnspiels Das heißt, Sie müssen nur Preise im Wert von $600 oder mehr melden. Dies ist nicht wahr – alle großen und kleinen Preise müssen gesetzlich in den US-Steuern ausgewiesen werden. Sie müssen also den Wert aller Ihrer Gewinnspielgewinne das ganze Jahr über addieren. Das ist der Wert, den Sie in Ihr Steuerformular eingeben. -
Geben Sie die Gesamtgewinnsumme unter "Sonstiges Einkommen" ein
Sobald Sie den Gesamt-FMV aller Ihrer Gewinnspielgewinne haben, geben Sie den Wert in Zeile 21 Ihres 1040-Formulars im Abschnitt "Sonstiges Einkommen" ein.
Hier sind die Anweisungen des IRS auf Füllen Sie den Abschnitt "Sonstiges Einkommen" Ihres 1040 aus Form. Preise und Auszeichnungen sind auf Seite 82 erwähnt. -
Zeigen Sie Ihre Ausgaben an
Wenn Sie planen, Ihre Ausgaben als Hobby oder als kleines Unternehmen aufzulisten, können Sie dies hier tun. Dies wird nicht immer als eine gute Idee angesehen. Sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater darüber, ob diese Möglichkeit für Ihre Verhältnisse sinnvoll ist. -
Lassen Sie einen Steuerberater Ihre Arbeit überprüfen
Um sicherzugehen, dass alles korrekt ist, bitten Sie einen Steuerberater, Ihre Einreichung zu überprüfen. Gewinnspielsteuern können Ihre Steuererklärung erschweren, insbesondere wenn Sie einen großen Preis gewonnen haben. Sie möchten sicher sein, dass Sie keine Fehler gemacht haben, die dazu führen, dass Sie mehr Steuern zahlen, als Sie tatsächlich schulden. -
Senden Sie Ihre Gewinnspielinformationen zusammen mit Ihren regulären Steuern
Füllen Sie den Rest Ihres 1040-Formulars vollständig aus und reichen Sie es wie gewohnt mit Ihrer regulären Einkommensteuererklärung ein.
Beachten Sie, dass sich Steuergesetze häufig ändern und dies als Überblick und nicht als umsetzbare Beratung gedacht ist. Die aktuellsten Informationen finden Sie auf der IRS-Website oder bei einem Steuerberater.
Schätzung der Steuern auf Preisgewinne
Wenn Sie nach einer groben Faustregel suchen, um herauszufinden, wie hoch die Steuern auf einen bestimmten Preis sein werden, nehmen Sie etwa ein Drittel des Preiswerts. Wenn Sie also einen Preis im Wert von 9.000 USD gewinnen, können Sie damit rechnen, dass Ihre Steuern um etwa 3.000 USD steigen.
Es gibt viele Faktoren, die beeinflussen, wie viel Sie für Ihre Preisgewinne zahlen müssen, also nehmen Sie dies nicht als feste Regel. Wenn Sie jedoch anhand der zu zahlenden Steuern entscheiden möchten, ob sich ein Giveaway lohnt, ist dies hilfreich.
Beachten Sie, dass Sie Steuern direkt an den IRS zahlen, nicht an die Sponsoren von Gewinnspielen. Einer der Warnzeichen für Gewinnspielbetrug ist eine Aufforderung, Steuern zu zahlen, bevor Sie einen Preis erhalten.
Sind Gewinnspielkosten abzugsfähig?
Wenn Sie Geld für Briefmarken, Umschläge, Abonnements für Online-Gewinnspielseiten usw. ausgeben, fragen Sie sich vielleicht, ob Sie diese Ausgaben von Ihren Steuern abziehen können.
Die Antwort ist eindeutig kann sein. Das US-Steuerrecht erlaubt es Ihnen, die Ausgaben, die Sie für ein Hobby aufwenden, von der Einkommen, das du mit diesem Hobby verdienst. Wenn Sie also Ihre Steuern auflisten, können Sie möglicherweise Ausgaben wie Porto, Postkarten und Gewinnspiel-Newsletter von allen Gewinnen abziehen, die Sie erhalten.
Dazu müssen Sie jedoch sehr gute Aufzeichnungen führen. Zum einen sind Hobbyausgaben nur von den Einnahmen abzugsfähig, die das Hobby generiert. Wenn Sie Gewinne im Wert von 500 USD, aber Ausgaben im Wert von 600 USD haben, können Sie immer noch nur von Ihren Einnahmen im Wert von 500 USD abziehen. Wenn Sie neben Ihren Gewinnspielgewinnen noch "andere Einnahmen" haben, müssen Sie die verschiedenen Quellen sorgfältig unterscheiden.
Außerdem müssen Sie genau verfolgen, wie Sie die von Ihnen abgezogenen Artikel verwenden. Wenn Sie beispielsweise Briefmarken im Wert von 100 US-Dollar kaufen, müssen Sie nachweisen können, dass Sie alle 100 US-Dollar für die Teilnahme am Gewinnspiel ausgegeben haben und keine für Rechnungen oder Briefe an Ihre Tante Bertha.
Das Aufbewahren Ihrer Rechnungen und Quittungen aller Ihrer Ausgaben ist der Schlüssel, um dem IRS nachweisen zu können, dass Ihre Ausgaben legitim waren.
Sie müssen auch gewissenhaft sein, nur Ausgaben zu melden, die ausschließlich für Ihr Hobby verwendet werden. Zum Beispiel wäre ein Abonnement für einen Gewinnspieldienst wahrscheinlich abzugsfähig, aber monatliche Rechnungen für Ihr Internet würden sich nur qualifizieren, wenn Sie das Internet nutzen nur um an Gewinnspielen teilzunehmen. Und das wäre ein schwieriger Fall.
Ausgaben, die Sie von Ihrem Gewinnspiel-Hobby abziehen, werden in Anhang A als "Sonstige Einzelabzüge" ausgewiesen und unterliegen der 2%-Grenze.
Hobby... oder Kleinunternehmen?
Wenn Sie mit Ihren Preisgewinnen regelmäßig einen Gewinn erzielen, betrachtet der IRS Sie möglicherweise eher als kleines Unternehmen als als Hobby. Wenn Sie acht Stunden am Tag am Computer sitzen und an Gewinnspielen teilnehmen oder Ihre gesamte Freizeit verbringen Wenn Sie Postkarten für Mail-In-Wettbewerbe ausfüllen, müssen Sie wahrscheinlich so einreichen, als ob Sie ein Geschäft von zu Hause aus hätten. Auf diese Weise können Sie mehr Ausgaben abziehen, können jedoch zusätzliche Verantwortlichkeiten mit sich bringen.
Woran erkennt man, ob man einem Hobby oder einem Geschäft nachgeht? Die IRS hat Richtlinien um Ihnen zu helfen, den Unterschied zu erkennen, einschließlich
- Ob die Zeit und Mühe, die Sie in die Aktivität stecken, darauf hindeuten, dass Sie beabsichtigen, sie profitabel zu machen
- Ob Sie Ihre Arbeitsweise ändern, um Ihr Hobby profitabler zu machen
- Ob Sie in der Vergangenheit mit etwas Ähnlichem Gewinn gemacht haben
- Ob die Aktivität in einigen Jahren Gewinn macht und wie viel Gewinn sie macht
Viele Kehrer können diese Fragen bejahen.
Kurz gesagt, Ihre eigenen spezifischen Umstände haben einen großen Einfluss darauf, ob Sie Ihre Gewinnspielkosten abziehen können. Um die richtigen Entscheidungen für Ihre Situation zu treffen, konsultieren Sie die IRS-Website und ein professioneller Steuerberater.
