CFA, que significa Chartered Financial Analyst, es una credencial otorgada por el Instituto CFA. Además de tener una licenciatura y cuatro años de experiencia profesional en un trabajo de tiempo completo que implique tomar decisiones sobre inversiones, se debe aprobar una serie de tres exámenes. Este certificación voluntaria, y estudiar el plan de estudios que conduce a ella, proporciona Profesionales de Wall Street como analistas financieros, con una base sólida que les permita sobresalir en sus trabajos y demostrar a los empleadores que tienen la base de conocimientos que los convierte en empleados valiosos.
Los exámenes—CFA Niveles I, II y III—son secuenciales. El candidato debe aprobar un examen antes de presentarse al siguiente. El Instituto CFA ofrece todas las pruebas anualmente en junio. El examen CFA Nivel I también se realiza todos los años en diciembre. Cada prueba tiene una duración de seis horas. Evalúan colectivamente el conocimiento de los candidatos sobre ética y estándares profesionales, herramientas de inversión, clases de activos y gestión de carteras y planificación patrimonial. Los dos primeros exámenes consisten en preguntas de opción múltiple y el último de ensayo y preguntas de opción múltiple. Cada nivel de examen es más complejo que el anterior.
Cómo convertirse en un analista financiero colegiado
El primer paso para convertirse en Chartered Financial Analyst es inscribirse en el Programa CFA. Hay una tarifa de inscripción ($ 450 US en 2018). Aunque no se requiere la ciudadanía estadounidense, debe poder estudiar el plan de estudios y tomar los exámenes en inglés. Debe tener un pasaporte de viaje internacional. Los centros de pruebas están ubicados en todo el mundo excepto en Cuba, Corea del Norte o la región de Crimea en Ucrania. No puede rendir los exámenes CFA si vive en alguno de esos países.
Al inscribirse en el Programa CFA, deberá completar un formulario de Declaración de conducta profesional en que usted afirma que cumple con el Código de Ética y Normas Profesionales de la CFA Conducta. Incluye la divulgación de investigaciones, litigios, quejas o procedimientos disciplinarios relacionados con la conducta profesional.
Después de inscribirse, debe, en el transcurso de al menos cuatro años, realizar los tres exámenes. Después de aprobarlos todos, en orden, y cumplir con el requisito de experiencia profesional, cuatro años de experiencia laboral a tiempo completo relacionada con inversiones: el CFA Institute le otorgará el título de Chartered Financial Analyst designación.
Acerca de los exámenes y requisitos CFA
Cada uno de los exámenes CFA se basa en un plan de estudios establecido por el Instituto CFA. Espere pasar al menos 300 horas preparándose para cada prueba.
Examen de nivel I
Para registrarse para el primero de los tres exámenes CFA, deberá haber completado un licenciatura o estar en el último año de la universidad, tener cuatro años de experiencia laboral profesional a tiempo completo, o tener una combinación de experiencia universitaria y profesional de al menos cuatro años. El examen de Nivel I se compone de 240 preguntas de opción múltiple que se distribuyen equitativamente en dos sesiones. Cada sesión tiene una duración de tres horas.
Examen de Nivel II
Para rendir el examen de nivel II, debe haber aprobado el examen de nivel I y haber completado su licenciatura. La estructura de este examen es diferente a la del primero. Si bien las preguntas también son de opción múltiple, se le presentarán 20 viñetas, cada una seguida de seis preguntas relacionadas. Al igual que el primer examen, se divide en dos sesiones iguales, una por la mañana y otra por la tarde.
Examen de Nivel III
El último examen de la serie se compone de ocho a 12 preguntas de ensayo durante la sesión de la mañana y 10 viñetas seguidas de seis preguntas cada una durante la sesión de la tarde. Antes de presentarse a esta prueba, debe aprobar el examen de Nivel II.
Qué hacer antes, durante y después de su examen CFA
Cuando se inscribe en el Programa CFA, es un compromiso de aproximadamente cuatro años que también es bastante costoso. Además de la tarifa de inscripción de $450, hay una tarifa de inscripción de $950 para el examen de Nivel I (2018). Con este tipo de inversión tanto en tiempo como en dinero, asegúrese de que todo salga bien. A continuación, le mostramos cómo aumentar sus posibilidades de obtener una buena calificación y evitar problemas el día de su examen:
- Regístrese para la prueba y elija una ubicación de prueba que será una ciudad o área metropolitana importante en todo el mundo.
- Prepárese para el examen utilizando el libro electrónico, las pruebas de práctica y los exámenes de prueba que recibió al registrarse. El Instituto CFA también proporciona una lista de proveedores de preparación para exámenes aprobados.
- Aproximadamente cuatro semanas antes de su examen, recibirá su boleto de examen que indica el centro de prueba específico.
- El día de su examen, no traiga teléfonos móviles y otros dispositivos electrónicos a la sala de examen; guárdelos en su automóvil o en el área del centro de pruebas reservada para objetos personales.
- También está prohibido traer refrigerios, mochilas y bolsos, materiales de estudio y armas a la sala de examen.
- Traiga su pasaporte de viaje internacional válido y déjelo en su escritorio junto con su boleto de admisión y calculadora aprobada e instrumentos de escritura.
- Los anteojos (fuera de los estuches), los sacapuntas manuales, los tapones para los oídos, los borradores y los relojes de pulsera (no los relojes inteligentes) también pueden guardarse en su escritorio.
- Guarde pañuelos desechables, medicinas, pastillas para la tos, goma de mascar, caramelos duros, estuches para anteojos y billeteras en su bolsillo o debajo del escritorio.
- Llegue al menos una hora antes del examen para registrarse. Las puertas se cierran antes de cada sesión cronometrada.
- Después de que se cierren las puertas, no se le permitirá ingresar a la sala de examen hasta que el supervisor haya terminado de leer las instrucciones del examen. Llegar más de 30 minutos después del comienzo del examen o irse antes de la hora de salida resultará en que no pueda tomar o completar el examen y perderá su tarifa.
- Espere recibir sus resultados dentro de los 60 días posteriores a la realización de los exámenes de Nivel I y II, y dentro de los 90 días posteriores a la realización del examen de Nivel III.
Fuente: El Instituto CFA
