Porque asesores financieros juegan un papel importante en ayudar a las personas a tomar decisiones con su dinero, el camino para convertirse en uno no es necesariamente fácil. Convertirse en asesor financiero requiere una gran cantidad de educación, pruebas y experiencia. Sin embargo, si se apega a ese camino, puede abrir oportunidades de avance y otros movimientos profesionales en el futuro.
Educación para asesores financieros
La educación es un paso crítico en el camino para convertirse en un asesor financiero. Para comenzar, generalmente necesita obtener una licenciatura en finanzas, ciencias económicas, estadísticas u otro campo relacionado con las finanzas. Obtener un título de posgrado no solo puede brindarle una ventaja competitiva cuando busca trabajo, sino que algunas empresas requieren que sus asesores tengan una maestría en administración de empresas (MBA). En algunos casos, puede trabajar en su MBA mientras busca trabajo en el campo a un nivel inferior.
Las personas que quieran convertirse en asesores financieros también pueden obtener una o todas estas certificaciones: Certificado
La certificación CFA es considerado el más prestigioso ya que es más difícil de conseguir. Se tarda unos cuatro años en obtener la credencial CFA, lo que implica aprobar tres exámenes que requieren más de 300 horas de estudio cada uno. Otros requisitos incluyen una licenciatura, cuatro o más años de experiencia laboral profesional (no tiene que estar relacionado con finanzas) y dos o tres cartas de referencia.
Para obtener una certificación de CFP, debe tener una licenciatura, completar los cursos descritos por la Junta de CFP y luego aprobar el examen de CFP. También debe completar 6000 horas (alrededor de dos años) de experiencia relacionada antes de poder solicitar la certificación, o 4000 si cumple con ciertos criterios.
Ganar un ChFC es un poco diferente. Para obtener la certificación, puede completar ocho cursos de autoaprendizaje a su propio ritmo y aprobar un examen final dentro de los cuatro meses posteriores a la finalización del curso. También debe tener tres años de experiencia comercial a tiempo completo, o dos años si también tiene una licenciatura o maestría.
Independientemente de la certificación que elija, todas tienen requisitos de educación continua y recertificación continua que debe completar si desea conservar sus credenciales.
Comenzando como asesor financiero
Dado que todos los programas de certificación requieren algo de experiencia laboral, muchas personas que siguen una carrera como asesores financieros sin antecedentes experiencia comienzan trabajando en un puesto más junior en una firma financiera mientras terminan su educación u obtienen su cartas credenciales. Muchas empresas también ofrecen pasantías, y si todavía estás en la escuela o te acabas de graduar, consulta con tu institución para ver si se asocia con alguna empresa.
Hay muchos lugares en los que puede trabajar como asesor financiero, y el tipo de empresa a la que se une depende de lo que sea más importante para usted. Las firmas de renombre como Charles Schwab o Fidelity Investments generalmente ofrecen programas de capacitación y apoyo más sólidos, pero subir de rango en compañías tan grandes puede ser más difícil. A menudo, los asesores de las grandes empresas también deben cumplir con estrictas cuotas de producción.
Es posible que las empresas boutique más pequeñas no ofrezcan el mismo nivel de capacitación o reconocimiento de marca que podría obtener con una empresa más grande, pero la compensación a veces puede ser mejor. También puede tener la oportunidad de hacer más tipos de trabajo y obtener una gama más amplia de experiencia en una empresa más pequeña, y una mejor oportunidad de avanzar en su carrera.
Muchos asesores financieros optan por iniciar sus propias empresas y trabajar por su cuenta. Esta ruta suele ser más adecuada para personas que ya tienen algo de experiencia en la industria.
Otras oportunidades profesionales para asesores financieros
Ser un asesor financiero puede abrir otras posibles carreras y opciones de avance. Para los asesores financieros que han desarrollado experiencia en un área específica de inversión o servicio al cliente, es posible convertirse en especialistas a nivel regional o nacional dentro de una empresa.
En algunas firmas, algunos asesores financieros técnicamente permanecen dentro de la función pero reducen o eliminan su propia interacciones con los clientes y, en cambio, recurren a la gestión activa de las cuentas de los clientes en nombre de los demás servicios financieros de la empresa. asesores
Aquellos interesados en seguir una pista de gestión pueden pasar a convertirse en gerente de ventas de sucursal o gerente de sucursal de una institución financiera. Dependiendo de las políticas de la empresa y el tamaño de la oficina, un asesor financiero que se traslada a un puesto de gestión de sucursal puede o no tener la oportunidad de conservar un libro de negocios.
Los asesores financieros que pasan a puestos de gerente de ventas de sucursal o gerente de sucursal pueden usar estos puestos como trampolín para posiciones gerenciales de la fuerza de ventas regional o nacional, o en una variedad de posiciones gerenciales en otras áreas, tales como comercialización o gestión de productos.
