Imaginez avoir la chance d'avoir un gros chèque qui s'affiche dans votre courrier à l'improviste. Cela peut arriver lorsque vous participez à un tirage au sort, n'est-ce pas?
Tort. Si vous habitez aux États-Unis, vous ne recevrez jamais un gros lot à l'improviste. Si un prix vaut plus de 600 $, l'entreprise commanditaire doit récupérer votre numéro de sécurité sociale et d'autres informations en premier.
Donc, si vous recevez un chèque inattendu par la poste, il est beaucoup plus probable qu'il s'agisse d'une arnaque par chèque que d'un gain légitime.
Les escroqueries à la vérification des tirages au sort fonctionne comme ceci: une enveloppe arrive dans votre boîte aux lettres affirmant que vous avez gagné un gros lot d'un cadeau. Pour preuve, il y a un vrai chèque pour une partie du montant du prix dans l'enveloppe! Tout ce que vous avez à faire est de déposer le chèque et d'attendre de recevoir des instructions supplémentaires sur la façon de réclamer le reste de votre prix.
L'astuce est que le prix est accompagné d'instructions pour virer de l'argent aux escrocs. Les escrocs inventent diverses raisons pour lesquelles vous devez le faire; Ils pourraient vous dire que vous devez payer des taxes ou des frais de douane ou d'autres dépenses. Mais heureusement, le chèque couvre les dépenses, vous ne payez donc rien de votre poche.
Sauf que peu de temps après avoir effectué le paiement, le chèque sera sans provision et vous perdrez tout l'argent que vous avez envoyé (et peut-être redevable envers votre banque de encaisser un chèque frauduleux!).
Il s'agit d'une fraude au tirage au sort particulièrement cruelle puisqu'elle suscite l'espoir des victimes. Beaucoup de gens prennent ce chèque comme preuve qu'ils ont vraiment gagné. Enthousiasmés par le prix, les victimes voient la somme d'argent relativement faible que les escrocs demandent comme une bonne affaire. Qui ne serait pas heureux de débourser mille dollars pour recevoir 65 000 $ ou plus?
Voici un exemple de lettre frauduleuse par chèque:
Moneywise America Lotto
Certificat de récompense
Directeur des promotions
[fausse adresse]
Kingston, ON
Canada
H9Y 8U6
Chère Sandra Grauschopf :
Après avoir terminé avec succès les tirages de la troisième catégorie du Moneywise America Lotto; nous avons le plaisir de vous informer de l'annonce officielle aujourd'hui que vous avez émergé comme l'un de nos gagnants mensuels pour le mois de mai. Tous les participants sont sélectionnés au hasard via notre système de vote informatique tiré parmi des centaines de milliers de noms et adresses des personnes qui ont déjà signé pour le concours nord-américain, dans le cadre de nos promotions internationales programmes. TOUTES NOS FÉLICITATIONS!
Votre billet s'est imposé comme un billet gagnant et a par conséquent gagné dans la troisième catégorie. Vous avez donc reçu une indemnité forfaitaire de 65 000 $ US (Soixante cinq mille dollars) en espèces, qui est le paiement gagnant pour les gagnants de la troisième catégorie. Il s'agit du montant total du prix de 408 000 USD) partagé entre six (6) gagnants de la troisième catégorie. Une taxe et des frais de dédouanement de 1 875,00 USD ont été financés avec le chèque ci-joint de 1 USD 995,80 et est déduit de vos gains totaux. Veuillez encaisser votre chèque pour les taxes et les frais de dédouanement. Vos taxes et frais de dédouanement de 1 875,00 $ UDS doivent être remis à notre pays désigné Nord Agent américain. Ce programme de récompenses a été rendu public. Afin d'éviter que des organisations non autorisées et des personnes vous contactent, veuillez vous assurer que ce gain est conservé de manière absolue. confidentiel.
--IMPORTANT--
Si ce processus n'est pas terminé au plus tard [quelques jours après la réception de la lettre], nous considérerons ce prix comme non réclamé et le prix sera automatiquement nul et non avenu. Veuillez contacter votre agent de réclamation au [numéro de téléphone portable temporaire] du lundi au samedi pour obtenir des informations sur la façon de réclamer votre prix et pour toute question que vous pourriez avoir. ont.
Encore une fois, félicitations de notre personnel et merci de faire partie de notre promotion.
Signes que cette lettre est une arnaque de chèques au concours
Bien que cette lettre puisse sembler convaincante, il y a des signes clairs qu'il s'agit d'une arnaque et non d'une avis de victoire légitime. En y prêtant attention, vous pouvez apprendre à repérer les escroqueries que vous recevez et éviter de perdre de l'argent.
Cette lettre est plus subtile que certaines arnaques au tirage au sort. Il comprenait le nom réel du destinataire (probablement acheté sur une liste de vente par correspondance) et est relativement exempt de fautes de frappe, à l'exception de quelques problèmes grammaticaux mineurs et d'un espacement étrange.
Voici certaines des choses qui devraient envoyer des signaux d'avertissement qu'un supposé avis de gain que vous avez reçu est en fait une arnaque:
- Vous avez reçu un gros chèque sans avoir à remplir un déclaration sous serment. Si vous habitez aux États-Unis, vous devrez vérifier vos informations fiscales avant de recevoir un prix légitime d'une valeur supérieure à 600 $.
- La lettre prétend que le prix provient d'un loterie internationale gagner (ce qui serait illégal sauf si vous avez acheté un billet dans le pays où la loterie a eu lieu)
- La lettre gagnante et le chèque sont arrivés par courrier en nombre. Les gagnants légitimes du tirage au sort ne sont pas notifiés en masse.
- La lettre fait pression sur le « gagnant » pour qu'il réponde rapidement (avant qu'il ne réfléchisse à deux fois avant d'envoyer le de l'argent) et de garder le prix gagné secret (pour réduire les chances qu'un ami avisé les avertisse de la escroquer).
- La notification de prix vous demande de payer impôts, que les résidents des États-Unis doivent toujours payer directement à l'IRS.
- Et bien sûr, le plus grand signe de tous est que lorsque vous contacterez le numéro donné après avoir encaissé le chèque, ils vous demanderont de virer de l'argent. Les tirages au sort légitimes ne vous demandent jamais, jamais de payer de l'argent pour recevoir votre prix.
- Se souvenir du La Ligue nationale des consommateurs dit: "Il n'y a aucune raison légitime pour que quelqu'un vous remette un chèque et vous demande ensuite de lui rendre une partie du chèque."
Bien qu'il soit toujours excitant de recevoir un gain « surprise » par la poste, les gros prix en espèces qui apparaissent sans avertissement ne sont probablement pas légitimes. Avant d'être trop excité par un prix, assurez-vous de examinez-le soigneusement et assurez-vous de ne pas vous faire arnaquer.
