Aider les gens à gérer et à investir leur argent est le travail de conseillers financiers. Alors que ceux qui travaillent dans le secteur des services financiers peuvent détenir des diplômes et des certifications de haut niveau, sans aptitudes de vente, tous les éducation et entraînement ne sont rien d'autre que des décorations murales.
Une carrière en vente dans les services financiers
Lorsqu'il s'agit d'investissements, de retraites et d'éducation des enfants, les gens veulent travailler avec un professionnel conseiller et non un vendeur qui peut être rémunéré pour la vente de placements, de fonds communs de placement ou de actions. Lorsqu'un investissement tourne mal, il est beaucoup plus facile pour un conseiller de calmer les nerfs d'un investisseur que pour un professionnel de la vente d'accomplir la même tâche.
Quels que soient les titres, chaque conseiller financier qui réussit comprend qu'il a à la fois un responsabilité de comprendre les tendances du marché et comment « vendre » efficacement des services et des véhicules d'investissement à clients. Ceux dans le domaine financier qui n'acceptent pas qu'ils sont des professionnels de la vente se retrouvent généralement dans des rôles d'analyste ou dans un domaine de carrière différent.
Certificats
Pour vendre des titres financiers, les conseillers financiers doivent être agréés. Les certifications les plus courantes sont les séries 6, 7 et 63. Ces certifications permettent à un conseiller de vendre des fonds communs de placement, des rentes, des obligations, des véhicules de retraite et des actions individuelles. De nombreux conseillers détiennent également assurance certifications, telles que la vie, les accidents et la santé.
Certifications avancées
Aussi difficiles que puissent être les examens des séries 6, 7 et 63, ils sont généralement considérés comme des certifications d'entrée de gamme dans le secteur des services financiers. Pour ceux qui s'engagent à réussir à long terme en tant que planificateur ou conseiller financier, la formation continue et les certifications sont pratiquement obligatoires.
De nombreux conseillers financiers gagnent leur CFA et les certifications CFP. CFA signifie Certified Financial Analyst et CFP signifie Certified Financial Planner. Les deux sont certifications très appréciées et ne sont généralement pas gagnés avant plusieurs années dans une carrière dans les services financiers.
Au-delà de ces certifications, certains dans l'industrie étudient et obtiennent le ChFC, ou Chartered Financial Consultant. Selon l'experte en services financiers Donna Rodgers:
Un consultant financier agréé doit avoir au moins 3 ans d'expérience professionnelle dans le secteur des services financiers. Le ChFC® prépare les professionnels à gérer les besoins des particuliers, des familles et des petites entreprises. Selon American College, les ChFC gagnent 51% de plus que leurs pairs.
La hausse des revenus à elle seule peut inspirer de nombreuses personnes à obtenir cette certification et l'avantage supplémentaire d'un respect accru de la part de leurs pairs et de leurs clients.
Les défis et les récompenses
Pratiquement chaque rue principale en Amérique a au moins 1 bureau de services financiers, rempli soit d'un conseiller unique ou une équipe de conseillers, rechercher activement de nouveaux clients et fidéliser clients. La plupart des banques offrent des services financiers, tout comme la plupart des agences d'assurance. Ajoutez à cette liste la disponibilité des services financiers offerts par les entreprises basées sur Internet et vous comprendrez bientôt que l'industrie des services financiers est très compétitive.
L'autre défi majeur concerne les mandats de conformité gouvernementaux et les réglementations auxquelles chaque planificateur financier doit se conformer. Violez une loi et vos licences sont suspendues ou révoquées.
Pour ceux qui peuvent surmonter la concurrence, qui se consacrent à l'obtention des certifications requises et facultatives et qui mènent toutes leurs activités avec intégrité, les récompenses sont incroyables. Les meilleurs planificateurs financiers peuvent gagner plusieurs centaines de milliers de dollars par an, ainsi que des incitations, des vacances et une multitude de récompenses.
La carrière est certainement l'une des plus difficiles à réussir, c'est la raison pour laquelle la plupart abandonnent après seulement quelques années. Les véritables récompenses sont accordées à ceux qui restent dans la carrière pendant 2 ans ou plus et sont prêts à travailler de longues heures et à faire face à des mois difficiles jusqu'à ce qu'ils commencent à en récolter les bénéfices.
