Le dicton « Cash is King » signifie qu’une entreprise doit disposer de liquidités pour fonctionner. Mais une entreprise confrontée à d’importantes fluctuations de ses flux de trésorerie doit trouver des moyens de continuer à payer ses factures même lorsque les liquidités n’arrivent pas.
Certains types d’entreprises ayant des problèmes de trésorerie comprennent:
- Entreprises saisonnières avec des revenus élevés en saison et peu de revenus pour le reste de l’année ;
- Les startups qui n'ont pas encore généré suffisamment de revenus pour payer leurs factures ;
- Entreprises techniques et contractuelles qui travaillent sur des projets et doivent disposer des liquidités nécessaires pour payer les factures et les employés jusqu'à ce que le client paie ;
- Les constructeurs et les entreprises de construction doivent également payer leurs factures en attendant qu'un projet de construction soit terminé et que le paiement soit reçu.
Bien sûr, vous devez payer certaines dépenses à tout moment, comme le loyer et les services publics, et vous devrez rémunérer les employés pour le temps supplémentaire qu'ils travaillent pendant les périodes de pointe saisonnières. Mais résistez à l’envie de dépenser pour des articles coûteux qui peuvent être reportés. Placer vos liquidités excédentaires dans un compte d’épargne ou un fonds du marché monétaire pour les périodes de soudure peut vous aider à éviter d’avoir à emprunter pendant ces périodes. En termes simples, DSATM; Ne dépensez pas tout l'argent.
Créer et utiliser un budget d'entreprise
Si votre situation de trésorerie est cyclique, créez un budget annuel pour voir de combien d’argent vous aurez besoin chaque mois pour payer vos factures récurrentes. Intégrez ensuite les économies réalisées lors des mois de trésorerie les plus élevés pour voir de combien vous aurez besoin.
Un budget est particulièrement nécessaire pour une startup, et un budget pro forma (projeté) sera nécessaire pour qu'une entreprise en démarrage reçoive un financement.
Obtenez une marge de crédit
Une autre solution aux faibles flux de trésorerie consiste à travailler avec une banque locale pour mettre en place un ligne de credit. Parfois appelé un fonds de roulement ligne de crédit, ces prêts mettent de l’argent sur votre compte courant à utiliser, et vous pouvez rembourser lorsque vous obtenez des fonds plus tard.
Une source de prêts à court terme est le financement par prêt CAPLine par l’intermédiaire de la Small Business Administration (SBA), qui aide les petites entreprises à répondre à leurs besoins en fonds de roulement à court terme et cycliques. Les prêts CAPLine sont disponibles pour les contrats, les saisonniers, les constructeurs et d'autres situations de fonds de roulement.
Négocier avec les fournisseurs ou utiliser le crédit commercial
Développer de bonnes relations avec les fournisseurs et leur demander de collaborer au remboursement de leurs factures peut aider à améliorer les flux de trésorerie. Crédit commercial consiste essentiellement à demander à vos fournisseurs de financer votre entreprise. Vous devrez donc les mettre en haut de la liste pour être remboursés lorsque l’argent rentrera.
Trouver des sources de revenus supplémentaires
Travaillez avec votre direction pour proposer de nouvelles idées de secteurs d'activité ou de nouveaux produits ou services qui peuvent prendre le relais pendant ces mois de faible trésorerie.
Problèmes des employés dans les fluctuations des flux de trésorerie
Gwen Moran à Entrepreneur.com suggère d’informer les employés de votre situation. S’ils comprennent la situation et savent que vous essayez de gagner de l’argent frais, ils seront peut-être plus disposés à accepter des réductions de salaire ou des licenciements temporaires. En tant que propriétaire d’entreprise, vous êtes légalement tenu de rémunérer vos employés. Ne pas les payer peut entraîner des poursuites judiciaires et un examen minutieux de la part des régulateurs étatiques et fédéraux. Ce n'est jamais une bonne idée de laisser vos employés porter le fardeau de votre échec à gérer votre entreprise.
