Az a feladat, hogy segítsünk az embereknek pénzük kezelésében és befektetésében pénzügyi tanácsadók. Míg a pénzügyi szolgáltatási ágazatban dolgozók magas szintű végzettséggel és minősítéssel rendelkezhetnek, anélkül értékesítési készségek, mind a oktatás és kiképzés nem mások, mint fali díszek.
Értékesítési karrier a pénzügyi szolgáltatások területén
Ha a befektetésekről, a nyugdíjakról és a gyermekek oktatásáról van szó, az emberek szakemberrel szeretnének együtt dolgozni tanácsadó és nem értékesítési személy, aki bizonyos befektetések, befektetési alapok, ill készletek. Amikor egy befektetés délre megy, egy tanácsadónak sokkal könnyebb megnyugtatni a befektető idegeit, mint egy értékesítőnek ugyanazt a feladatot.
Bármi legyen is a cím, minden sikeres pénzügyi tanácsadó tisztában van azzal, hogy mindkettő rendelkezik a felelősség a piaci trendek megértésében és a szolgáltatások és befektetési eszközök hatékony „eladásában”. vásárlók. A pénzügyi területen dolgozók, akik nem fogadják el, hogy értékesítési szakemberek, általában elemzői szerepkörbe vagy más karrierbe kerülnek.
Tanúsítványok
A pénzügyi értékpapírok értékesítéséhez a pénzügyi tanácsadóknak engedéllyel kell rendelkezniük. A leggyakrabban birtokolt tanúsítványok a 6-os, 7-es és 63-as sorozat. Ezek a tanúsítványok lehetővé teszik a tanácsadó számára befektetési alapok, járadékok, kötvények, nyugdíjjárművek és egyedi részvények eladását. Sok tanácsadó is tartja magát biztosítás tanúsítványok, például élet, baleset és egészség.
Haladó minősítések
Bármennyire is kihívást jelent a 6-os, 7-es és 63-as sorozatú vizsgák, általában belépő szintű minősítésnek számítanak a pénzügyi szolgáltatási ágazatban. Azok számára, akik elkötelezték magukat a hosszú távú sikerek iránt pénzügyi tervezőként vagy tanácsadóként, a folyamatos tanulás és a minősítések gyakorlatilag kötelezőek.
Sok pénzügyi tanácsadó keresi a pénzt CFA és a CFP tanúsítványok. A CFA a Certified Financial Analyst, a CFP pedig a Certified Financial Planner rövidítése. Mindkettő nagyra értékelt tanúsítványok és általában csak néhány éves pénzügyi szolgáltatási karrier után keresik meg.
Ezeken a minősítéseken túl néhányan az iparágban tanulnak, és megkapják a ChFC vagy Chartered Financial Consultant minősítést. Donna Rodgers pénzügyi szolgáltatások szakértője szerint:
A Chartered Financial Consultantnak legalább 3 éves szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi szolgáltatási ágazatban. A ChFC® felkészíti a szakembereket az egyének, a családok és a kisvállalkozások igényeinek kezelésére. Az American College szerint a ChFC-k 51 százalékkal többet keresnek, mint társaik.
Önmagában a bevételi ugrás sokakat ösztönözhet arra, hogy megszerezzék ezt a tanúsítványt, valamint a társak és az ügyfelek megnövekedett tiszteletének további előnye.
A kihívások és a jutalmak
Amerika gyakorlatilag minden Main Street-en van legalább 1 pénzügyi szolgáltatási iroda, amely tele van a egyetlen tanácsadó vagy tanácsadó csoport, akik aktívan keresnek új ügyfeleket és megtartják meglévőket ügyfelek. A legtöbb bank kínál pénzügyi szolgáltatásokat, csakúgy, mint a legtöbb biztosítási ügynökség. Ha ehhez a listához adjuk hozzá az internetes cégek által kínált pénzügyi szolgáltatásokat is, hamarosan meg fogja érteni, hogy a pénzügyi szolgáltatási ágazat nagyon versenyképes.
A másik fő kihívás a kormányzati megfelelési megbízások és előírások, amelyeket minden pénzügyi tervezőnek be kell tartania. Törvénysértés esetén az engedélyeket felfüggesztik vagy visszavonják.
Azok számára, akik képesek felülkerekedni a versenyen, elkötelezték magukat a kötelező és választható minősítések megszerzésében, és akik minden tevékenységüket tisztességesen végzik, hihetetlen jutalom jár. A legjobb pénzügyi tervezők évente több százezer dollárt, valamint ösztönzőket, nyaralásokat és egy csomó díjat kereshetnek.
A karrier minden bizonnyal az egyik legnehezebb a sikerhez, és ez az oka annak, hogy a legtöbben néhány év után feladnak. Az igazi jutalmat azok kapják, akik 2 vagy több évig maradnak a karrierben, és hajlandóak hosszú órákat dolgozni, és szegény hónapokkal néznek szembe, amíg el nem kezdik a hasznot.
