Amikor egy pénzügyi cégnél jelentkezik állásra, leendő munkáltatójának meg kell győződnie arról, hogy valóban készen áll az ügyfelek pénzének kezelésével kapcsolatos felelősségre. Állásinterjún a pénzügyi tanácsadó a pozíció igényes lesz, és a legjobbat kell nyújtania, világos és átgondolt válaszokkal.
Nem arról van szó, hogy vannak jó és rossz válaszok – a legjobb válaszok mindig az őszinték –, de szánjon egy kis időt arra, hogy az interjú előtt összeszedje gondolatait és szavait.
Pénzügyi tanácsadó interjúkérdések
Ezek a kérdések viselkedési interjúkérdések kombinációját tartalmazzák, amelyek a szabályozási ismereteire vonatkoznak kérdéseket, és a munkakörhöz kapcsolódó kérdéseket, amelyek célja az Ön képességeinek, képesítéseinek, készségeinek és potenciáljának meghatározása siker.
Néhány kérdés célja, hogy felmérje, milyen ember vagy, például: „Miért akarsz pénzügyi tanácsadó lenni?” és – Kapcsolatban vagy a közösséggel? Leendő munkáltatója meg akar bizonyosodni arról, hogy Ön jó párja lesz a vállalatnak kultúra.
Egy kapcsolódó kérdéscsoport foglalkozik karakterével és karrierjével kapcsolatos megközelítésével, mint pl „Írja le azt az időszakot, amikor valakinek segítenie kellett egy nehéz döntés meghozatalában” és „Mi a karrierje gólok? Hol szeretnél lenni 5 vagy 10 év múlva?
Karrier állás
Néhány kérdés eltérhet attól függően, hogy hol tart a karrierje. Például, ha nincs tapasztalata a pénzügyi területen, a kérdező megkérdezheti más olyan területeken szerzett tapasztalatairól, amelyek hasonló készségeket igényelnek, mint például az értékesítés. Ha viszont tapasztalt tanácsadó vagy, a kérdező megkérdezi az Ön átlagos portfólióját ügyfelek számára, a személyre szabott befektetési stratégiákat, amelyeket különböző típusú ügyfeleknek ajánl, és hasonlók kérdéseket.
Mindkét esetben részletezze az önéletrajzában szereplő információkat, megbeszélve végzettségét és tanulmányait szakmai fejlődés mivel kapcsolódnak ahhoz a pozícióhoz, amelyre interjút készítenek.
A kérdezőbiztosnak nem csak azt kell tudnia, milyen engedélyekkel és képesítésekkel rendelkezik most, hanem azt is, hogy milyen tervei vannak további engedélyek és tanúsítványok megszerzésére.
Lágy készségek/Interperszonális készségek
A kérdések egy csoportja foglalkozik a szakmai stílusával és néhány kapcsolódó puha készségével. Különösen akkor, ha karrierje korai szakaszában jár, a kérdező megkérdezheti: „Jól érzi magát az ügyfelekkel személyesen és beszélsz velük telefonon?” Vagy a kérdező megkérheti Önt, hogy „Mondd el nekem, hogy képes vagy kapcsolatot teremteni a leendő személyekkel ügyfelek.”
Vagyontanácsadási készségek
Néhány kérdés inkább iparág-specifikus és gyakorlatiasabb lesz, például: „Melyek az Ön által előnyben részesített vagyonkezelési stratégiák?” vagy „Hogyan maradsz naprakész az adó- és befektetési törvényekről és rendeletekről?” Az interjút készítő cégtől függően előfordulhat, hogy a szakterületek bármelyikéről kérdeznek: „Melyik konkrét demográfiai csoportokat céloz meg?” – Különleges részvényopciókra szakosodott? „Mondja el nekünk a válás előtti pénzügyi tapasztalatait tervezés."
Kommunikációs készségek/Integrity
Az, ahogyan válaszol a kérdezőre (testbeszéde, hangszíne, személyes nyugalma és professzionalizmusa) olyan fontosak, mint az Ön válaszai, mivel a felvételi bizottság felméri, hogy mennyire tud személyesen kommunikálni egy tényleges emberrel ügyfél. Azt akarják látni, hogy képes-e megőrizni hidegvérét, ha kihívások elé állítják, és megvan-e a tisztessége a privát ügyféladatok védelméhez. Ennek megfelelően készüljön fel olyan nehéz kérdésekre, mint például: „Ha ügyfél lennék, miért dolgozzak veled?” és „Anélkül, hogy sértené a titoktartást, meséljen az Ön számára elért vagyonkezelési sikereiről ügyfelek.”
Technikai és „trükkös” kérdések
A kérdés: „Hogyan éred el a céljaidat?” jellemértékelésnek tűnhet, de ez technikai kérdés. Nem mindenki tűzhet ki és érhet el célokat, de egy hozzáértő pénzügyi tanácsadónak igen. Készüljön fel arra, hogy röviden és világosan írja le a módszerét. A rejtett technikai kérdések másik csoportja az, hogy hogyan építhet ki kapcsolatokat a különböző tapasztalati szintű ügyfelekkel. Készüljön fel arra, hogy megvitassa, hogyan reagál trükkös helyzetekre, beleértve a konfrontáló vagy eszkalált ügyfeleket.
Személyes erősségek/vagyon
Egy olyan kérdés, mint „Ha felveszünk, mit hozol a szervezetnek?” itt a lehetőség, hogy tovább beszéljen alkalmazotti erősségeiről. Attól függően, hogy milyen pozícióra jelentkezik, ez arra is lehetőséget nyújthat, hogy megbeszélje a céggel kapcsolatos elképzeléseit, milyen javaslatokat ajánlana, vagy milyen változtatásokat próbálna végrehajtani.
Ezeket a válaszokat konzultatív, nem ítélkező módon kell megfogalmazni – ne kockáztassa, hogy úgy tűnik, hogy kritizálja potenciális munkáltatóját.
Viselkedési interjúkérdések
Az interjúztatók viselkedési interjúkat tesznek fel, hogy megtudják, hogyan kezelte a múltban a gyakori munkahelyi vagy ügyfélkapcsolati kihívásokat. Az előfeltevés az, hogy a múltban adott reakció jó mércéje annak, hogyan reagálna, ha a helyzet a jövőben bekövetkezne.
Ezekre a kérdésekre a legjobb megoldás az, ha a STAR interjúválasz technikáját használjuk, hogy megfogalmazzunk egy anekdotát, amelyet megosztunk a kérdezővel. Ezzel a technikával felvázolna egy releváns Shelyzet, amellyel találkozott, a Tkérni vagy kihívás érintett, a Aaz általad végzett művelet, és a Rennek az akciónak az eredménye.
Tegyük fel például, hogy a kérdező megkérdezi: „Meséljen egy olyan időszakot, amikor egy elégedetlen ügyféllel kellett foglalkoznia.” A jó válasznak pontosan meg kell mutatnia, hogyan érte el az optimális eredményt. Íme egy válaszminta:
Példa válasz
Az a tapasztalatom, hogy az ügyfelek ugyanolyan hűségesek a régóta fennálló pénzügyi tanácsadóikhoz, mint az orvosaikhoz vagy a fogorvosaikhoz. Néhány évvel ezelőtt, amikor az egyik vezető partnerünk nyugdíjba vonult, megkaptam az ügyféllistáját. Egyik fő ügyfele meg volt győződve arról, hogy senki – különösen egy fiatal „piszkáló”, mint én – nem tudja olyan jól kezelni a pénzügyeit, mint ő. Az első találkozásunk során minden javaslatomat megtámadta, és azzal fenyegetőzött, hogy kivonja vállalkozását a cégünktől, hacsak nem neveznek ki egy „magasabb” tanácsadót.
A bizalmát azonban elnyerhettem azzal, hogy közvetlenül az első találkozásunk után küldtem neki egy csigalevelet cégünk írószerein. Ebben kifejtettem, hogy bár szívesen összekapcsolnám egy magasabb vezető tanácsadóval, hálás lennék, ha legalább az én megbízólevelemet tekintené pénzügyi tanácsadójának. Röviden felvázoltam a minősítések listáját és néhány közelmúltbeli ügyfélsikert, valamint csatoltam az önéletrajzomat. Finoman azt is javasoltam neki, hogy vegye fel a kapcsolatot előző tanácsadójával, hogy megtudja, mit javasol.
Jó „eladási pálya” lehetett, mert azonnal megbeszélt velem egy találkozót, és azóta is remek a kapcsolatunk. Valójában csak azt akarta érezni, hogy meghallgatják, és ő irányítja a folyamatot.
Tippek az interjú elkészítéséhez
Az interjú során legyen őszinte és közvetlen, anélkül, hogy túlságosan magabiztosnak tűnne, vagy bármilyen módon felpuffadta volna magát.
Másrészt viszont jó fényben szeretnéd bemutatni magad. Ha a kérdező megkéri, hogy magyarázza el, miért szeretne egy ügyfél veled dolgozni, vagy mit hozhat a szervezetnek, ha felveszi, legyen készen egy pozitív és meggyőző válasz.
Emlékezik: ha Önt alkalmazzák, akkor a munkáltatója annyit nyer az Önnel való kapcsolata révén, mint amennyit Ön az állás meglétével.
