Mert pénzügyi tanácsadók fontos szerepet játszanak abban, hogy pénzükkel segítsék az embereket döntéseket hozni, az emberré váláshoz vezető út nem feltétlenül könnyű. válás a pénzügyi tanácsadó komoly oktatást, tesztelést és tapasztalatot igényel. Ha azonban ragaszkodik ehhez az úthoz, akkor a jövőben lehetősége nyílik előrelépésre és más karrierlépésekre.
Oktatás pénzügyi tanácsadóknak
Az oktatás kritikus lépés a pénzügyi tanácsadóvá válás útján. A kezdéshez általában meg kell szereznie egy pénzügyi diplomát, közgazdaságtan, statisztikák, vagy más pénzügyekkel kapcsolatos terület. A diploma megszerzése nemcsak versenyelőnyt jelenthet, ha munkát keres, de egyes cégek megkövetelik tanácsadóiktól, hogy üzleti adminisztrációból (MBA) rendelkezzenek. Egyes esetekben dolgozhat az MBA-n, miközben alacsonyabb szinten dolgozik a területen.
Azok az emberek, akik pénzügyi tanácsadók akarnak lenni, megszerezhetik a következő tanúsítványok egyikét vagy mindegyikét: Minősített Pénzügyi tervező (CFP),
CFA minősítés a legrangosabbnak számít, mivel nehezebb megszerezni. Körülbelül négy évbe telik a CFA bizonyítvány megszerzése, ami magában foglalja három vizsgát letenni amelyek mindegyike több mint 300 óra tanulást igényel. További követelmények közé tartozik az alapképzés, a négy vagy több éves szakmai gyakorlat (nem kell, hogy a pénzügyekhez kapcsolódjon), valamint két-három referencialevél.
A CFP-tanúsítvány megszerzéséhez főiskolai diplomával kell rendelkeznie, teljesítenie kell a CFP Testület által felvázolt tanfolyamokat, majd le kell tennie a CFP vizsgát. Ezenkívül 6000 órányi (körülbelül két év) kapcsolódó tapasztalattal kell rendelkeznie, mielőtt kérelmezheti a tanúsítást, vagy 4000 órát, ha megfelel bizonyos feltételeknek.
ChFC-t keresni egy kicsit más. A minősítés megszerzéséhez nyolc önálló tanulási kurzust végezhet el saját tempójában, és a tanfolyam elvégzését követő négy hónapon belül záróvizsgát tehet. Három év teljes munkaidős üzleti tapasztalattal is kell rendelkeznie, vagy két év, ha van alap- vagy mesterképzése is.
Függetlenül attól, hogy melyik tanúsítványt választja, mindegyikük rendelkezik továbbképzési és folyamatos újraminősítési követelményekkel, amelyeket teljesítenie kell, ha meg akarja őrizni a hitelesítő adatait.
Kezdés pénzügyi tanácsadóként
Mivel a minősítési programok mindegyikéhez szükséges némi munkatapasztalat, sokan pénzügyi tanácsadói karriert folytatnak anélkül, a tapasztalatot azzal kezdje, hogy egy pénzügyi cégnél fiatalabb típusú pozícióban dolgozik, amíg befejezi tanulmányait vagy megszerezte azt hitelesítő adatok. Sok cég kínál gyakorlati helyeket is, és ha még mindig iskolás vagy frissen végzett, kérdezze meg intézményét, hogy partnere van-e valamilyen céggel.
Sok helyen dolgozhat pénzügyi tanácsadóként, és az, hogy milyen céghez csatlakozik, attól függ, hogy mi a legfontosabb az Ön számára. Az olyan nagynevű cégek, mint a Charles Schwab vagy a Fidelity Investments, általában robusztusabb képzési programokat és támogatást kínálnak, de az ilyen nagyvállalatoknál nehezebb lehet feljutni a ranglétrán. A nagy cégek tanácsadóinak gyakran szigorú termelési kvótákat is teljesíteniük kell.
A kisebb, butikcégek nem biztos, hogy ugyanolyan szintű képzést vagy márkanév-elismerést kínálnak, mint egy nagyobb cégnél, de a kompenzáció néha jobb is lehet. Lehetősége nyílik arra is, hogy több típusú munkát végezzen, és szélesebb körű tapasztalatot szerezzen egy kisebb cégnél, és nagyobb eséllyel haladjon előre a karrierjében.
Sok pénzügyi tanácsadó dönt úgy, hogy saját céget alapít, és saját magának dolgozik. Ez az útvonal általában jobban megfelel azoknak, akik már rendelkeznek némi tapasztalattal az iparban.
Egyéb karrierlehetőségek pénzügyi tanácsadók számára
Pénzügyi tanácsadóként más lehetséges karrierutakat és előrelépési lehetőségeket nyithat meg. Azon pénzügyi tanácsadók számára, akik a befektetés vagy az ügyfélszolgálat egy meghatározott területén szereztek szakértelmet, regionális vagy országos szintű szakértővé válhatnak egy cégen belül.
Egyes cégeknél egyes pénzügyi tanácsadók technikailag a funkción belül maradnak, de csökkentik vagy megszüntetik a sajátjukat az ügyfelekkel folytatott interakciókat, és ehelyett az ügyfélszámlák aktív kezeléséhez fordulnak a cég egyéb pénzügyi részlegei nevében tanácsadók.
Azok, akik érdeklődnek a vezetői pálya iránt, továbbléphetnek egy pénzintézet fióki értékesítési vezetőjévé vagy fiókvezetőjévé. A cég politikájától és az iroda méretétől függően a fiókvezetői pozícióba kerülő pénzügyi tanácsadónak lehetősége van üzleti könyvet megtartani, vagy nem.
Azok a pénzügyi tanácsadók, akik fióki értékesítési vezető vagy fiókvezetői pozícióba kerülnek, ezeket a posztokat lépcsőfokként használhatják regionális vagy országos értékesítési vezetői pozíciókba, vagy különféle vezetői pozíciókba más területeken, mint pl marketing ill termékmenedzsment.
