Az árfolyamkockázat csökkentése egyre elterjedtebbé válik, mivel a kisvállalkozások tulajdonosai az internetnek köszönhetően szélesebb körű nemzetközi tranzakciókat vethetnek ki. De ahhoz, hogy megvédje vállalkozását (és nyereségét), meg kell tanulnia a deviza csínját-bínját. Ebben a cikkben kiemeljük a legfontosabb különbségeket az azonnali és a határidős devizaügyletek között, valamint az árfolyam-ingadozások elleni fedezetet.
Spot deviza
Azonnali devizaárfolyam az azonnali (általában két napon belüli) szállításra vonatkozó devizaszerződés árfolyama. Az azonnali árfolyam azt az árat jelenti, amelyet a vevő más valutában fizetett devizáért. Ezeket a szerződéseket jellemzően azonnali igények kielégítésére használják, mint például ingatlanvásárlás és betét, kártyabetét stb. Vásárolhat azonnali szerződést, hogy rögzítse az árfolyamot egy adott jövőbeli dátumon keresztül. Vagy szerény díj ellenében határidős szerződést vásárolhat, hogy rögzítse a jövőbeli árfolyamot.
Forward Deviza
A határidős deviza egy meghatározott mennyiségű deviza meghatározott áron történő vételére vagy eladására vonatkozó szerződés egy előre meghatározott jövőbeli időpontban történő elszámolásra (előre zárva) vagy a jövőbeni dátumtartományon belül (nyitva előre). A szerződések felhasználhatók egy valutaárfolyam rögzítésére, annak előrejelzésére, hogy a jövőben valamikor emelkedni fog. A szerződés mindkét fél számára kötelező.
Hogyan működik
Ha egy tranzakciót azonnal ki kell fizetni, akkor a vásárlónak nincs más választása, mint a deviza vásárlása a helyszínen vagy az aktuális piacon, azonnali szállítás céljából. Ha azonban a fizetést valamely jövőbeni időpontban kell teljesíteni, a vevőnek lehetősége van devizát vásárolni az azonnali piacon vagy a határidős piacon, hogy valamely jövőbeni időpontban szállíthasson.
Például szeretne vásárolni egy ingatlant Japánban három hónap alatt jenben. Ön a vásárlást egy egyesült államokbeli ingatlan eladásából finanszírozza amerikai dollárban, és szeretné kihasználni a jen és az amerikai dollár közötti jelenlegi árfolyamot. Itt használhatsz egy előremutatót.
Függetlenül attól, hogy mi történik a következő három hónapban az árfolyamon, az akkori piaci árfolyam helyett az Ön által elfogadott beállított árfolyamot fizeti. Ugyanez a forgatókönyv vonatkozik rá importálás és exportálás a termékek egy pénznemben (pl. jen) történő vásárlása, valamint egy másik pénznemben (pl. amerikai dollár) történő importálás és fizetés tekintetében.
Hol készült
Azonnali és határidős devizaügyletek és -szerződések bármely kifinomult nemzetközi banki eszközön keresztül köthetők – csak kérdezzen. De először banki ügyfélré kell válnia, ki kell töltenie a megfelelő papírokat, és több mint valószínű, hogy letétet kell tennie, hogy készpénzes fedezetként szolgáljon.
A határidős devizakereskedelem előnyei
A deviza azonnali és határidős átváltásának elsődleges előnye, hogy segít a kockázatkezelésben: lehetővé teszi a külföldön vásárolt termékek és szolgáltatások költségeinek védelmét; a tengerentúlon értékesített termékek és szolgáltatások haszonkulcsainak védelme; határidős deviza esetében pedig akár egy évre előre rögzíti az árfolyamokat. Lehetővé teszi, hogy elkerülje az árfolyam-ingadozások kockázatát. Ezt valutafedezetnek nevezik.
Laikus ne foglalkozzon devizával. Ezt egy hozzáértő pénzügyi személynek kell elvégeznie, lehetőleg házon belüli pénztárosnak, pénzügyi igazgatónak vagy pénzügyőrnek szakember, aki összehangolja erőfeszítéseit a beszerzési, üzemeltetési (gyártási) és marketing osztályokkal. üzleti.
Például, ha a pénzügyi szakember úgy látja vagy előre látja, hogy a helyi valutája csökken, vagy ha a pénz beszállítója vagy leányvállalata, a jövőre tartalékként erősebb devizát vásárolhat használat. Ha a szakember a pénzügyén van, akkor a szokásos vállalati működésen túlmenően jelentős bevételre tehet szert a devizaügyletek révén.
