Bayangkan betapa beruntungnya memiliki cek besar yang muncul begitu saja di surat Anda tanpa pemberitahuan sebelumnya. Itu bisa terjadi ketika Anda mengikuti undian, bukan?
Salah. Jika Anda tinggal di Amerika Serikat, Anda tidak akan pernah menerima kemenangan hadiah besar tanpa pemberitahuan sebelumnya. Jika hadiah bernilai lebih dari $600, perusahaan sponsor harus mengumpulkan nomor KTP dan informasi lainnya terlebih dahulu.
Jadi, jika Anda menerima cek tak terduga melalui pos, kemungkinan besar itu adalah penipuan cek daripada kemenangan hadiah yang sah.
Penipuan cek undian bekerja seperti ini: Sebuah amplop tiba di kotak surat Anda yang menyatakan bahwa Anda telah memenangkan hadiah besar dari sebuah giveaway. Sebagai bukti, ada cek yang sebenarnya untuk sebagian dari jumlah hadiah di dalam amplop! Yang harus Anda lakukan adalah menyetorkan cek dan menunggu untuk menerima instruksi lebih lanjut tentang cara mengklaim sisa hadiah Anda.
Triknya adalah bahwa hadiah tersebut dilengkapi dengan instruksi untuk mentransfer uang ke scammers. Para scammer membuat berbagai alasan mengapa Anda harus melakukan ini; Mereka mungkin memberi tahu Anda bahwa Anda perlu membayar pajak atau biaya bea cukai atau pengeluaran lainnya. Tapi untungnya, cek itu menutupi pengeluaran sehingga Anda tidak membayar apa pun.
Kecuali bahwa segera setelah Anda melakukan pembayaran, cek akan terpental, dan Anda akan kehilangan semua uang yang Anda kirim (dan mungkin bertanggung jawab ke bank Anda untuk mencairkan cek palsu!).
Ini adalah bentuk penipuan undian yang sangat kejam karena menimbulkan harapan para korban. Banyak orang menganggap cek itu sebagai bukti bahwa mereka benar-benar menang. Bersemangat dengan hadiahnya, para korban melihat jumlah uang yang relatif kecil yang diminta scammers sebagai tawar-menawar. Siapa yang tidak senang membayar seribu dolar untuk menerima $65.000 atau lebih?
Berikut adalah contoh surat penipuan cek yang sebenarnya:
Moneywise America Lotto
Sertifikat Penghargaan
Direktur Promosi
[alamat palsu]
Kingston, ON
Kanada
H9Y 8U6
Sandra Grauschopf yang terhormat:
Setelah berhasil menyelesaikan undian kategori ketiga dari Moneywise America Lotto; kami mohon untuk memberitahu Anda tentang pengumuman resmi hari ini bahwa Anda telah muncul sebagai salah satu pemenang bulanan kami untuk bulan Mei. Semua peserta dipilih secara acak melalui sistem pemungutan suara komputer kami yang diambil dari ratusan ribu nama dan alamat individu yang sebelumnya menandatangani Undian Amerika Utara, sebagai bagian dari promosi internasional kami program. SELAMAT!
Tiket Anda muncul sebagai tiket pemenang dan karenanya menang dalam kategori ketiga. Oleh karena itu Anda telah diberikan pembayaran lumpsum sebesar USD $65 000 (Enam Puluh Lima Ribu Rupiah) uang tunai, yang merupakan pembayaran kemenangan untuk pemenang kategori ketiga. Ini dari total hadiah uang sebesar USD $408 000) yang dibagikan kepada Enam (6) pemenang dalam kategori Ketiga. Pajak dan biaya izin sebesar USD $1,875.00 telah dibiayai dengan cek terlampir sebesar USD $1 995.80 dan dipotong dari total kemenangan Anda. Mohon mencairkan cek Anda untuk pajak dan biaya izin. Pajak dan biaya izin Anda sebesar UDS $1 875.00 harus dikirim ke Utara yang kami tunjuk Agen Amerika .Program penghargaan ini telah diumumkan kepada publik sehingga untuk menghindari organisasi yang tidak berwenang, individu yang menghubungi Anda, harap pastikan bahwa kemenangan ini disimpan sepenuhnya rahasia.
--PENTING--
Jika proses ini tidak selesai pada atau sebelum [hanya beberapa hari setelah surat diterima], kami akan menganggap hadiah ini tidak diklaim dan hadiah akan otomatis batal dan tidak berlaku. Silakan hubungi agen klaim Anda di [nomor ponsel sementara] Senin hingga Sabtu untuk informasi tentang cara mengklaim hadiah Anda dan pertanyaan apa pun yang Anda ajukan memiliki.
Sekali lagi, selamat dari staf kami dan terima kasih telah menjadi bagian dari promosi kami.
Tanda-tanda Surat Ini Adalah Scam Cek Undian
Meskipun surat ini mungkin tampak meyakinkan, ada tanda-tanda yang jelas bahwa itu adalah penipuan dan bukan pemberitahuan kemenangan yang sah. Dengan memperhatikannya, Anda dapat mempelajari cara mengenali penipuan yang Anda terima dan menghindari kehilangan uang.
Surat ini lebih halus daripada beberapa penipuan undian. Itu termasuk nama sebenarnya penerima (mungkin dibeli dari daftar pesanan melalui pos) dan relatif bebas dari kesalahan ketik, kecuali untuk beberapa masalah tata bahasa kecil dan spasi yang aneh.
Berikut adalah beberapa hal yang harus mengirimkan bendera peringatan yang seharusnya menangkan pemberitahuan yang Anda terima sebenarnya adalah penipuan:
- Anda menerima cek besar tanpa harus mengisi surat sumpah. Jika Anda tinggal di Amerika Serikat, Anda harus memverifikasi informasi pajak Anda sebelum menerima hadiah yang sah senilai lebih dari $600.
- Surat tersebut mengklaim bahwa hadiah tersebut berasal dari lotere internasional menang (yang akan menjadi ilegal kecuali Anda membeli tiket di negara tempat lotere diadakan)
- Surat pemenang dan cek tiba melalui surat massal. Pemenang undian yang sah tidak diberitahukan secara massal.
- Surat itu menekan "pemenang" untuk merespons dengan cepat (sebelum mereka berpikir dua kali untuk mengirim uang) dan untuk merahasiakan hadiah kemenangan (untuk mengurangi kemungkinan teman yang paham akan memperingatkan mereka tentang penipuan).
- Pemberitahuan hadiah meminta Anda untuk membayar pajak, yang penduduk Amerika Serikat harus selalu membayar langsung ke IRS.
- Dan tentu saja, tanda terbesar dari semuanya adalah ketika menghubungi nomor yang diberikan setelah mencairkan cek, mereka akan meminta Anda untuk mentransfer uang. Undian yang sah tidak pernah meminta Anda membayar uang untuk menerima hadiah Anda.
- Ingat, Liga Konsumen Nasional mengatakan: "Tidak ada alasan yang sah bagi seseorang untuk memberi Anda sebuah cek dan kemudian meminta Anda untuk memberikan sebagian dari cek tersebut kepada mereka."
Meskipun selalu menyenangkan untuk menerima kemenangan "kejutan" melalui pos, hadiah uang tunai besar yang muncul tanpa peringatan kemungkinan besar tidak sah. Sebelum Anda terlalu bersemangat dengan kemenangan hadiah apa pun, pastikan untuk periksa dengan seksama dan pastikan Anda tidak ditipu.
