עבור עסקים רבים, שרואה החשבון יכין את דוחות מס ההכנסה שלהם היא האפשרות ההגיונית ביותר. לא לכולנו יש זמן להפוך למומחים במס הכנסה - וטעויות עלולות לעלות ביוקר. אז למה שלא תעסיק מומחה שיבצע את העבודה כמו שצריך ויפחית את החרדה שלך?
עם זאת, כדי לבצע את העבודה כמו שצריך, רואה החשבון או מכין מס ההכנסה שלך יצטרכו להחזיק את כל רישומי המס הנכונים הרבה לפני הזמן - רצוי מאורגנים. אתה רוצה למקסם את ניכויי המס שלך ולקבל את ההחזר שלך לפני המועד האחרון כדי להימנע מקנסות.
רוב האנשים והעסקים צריכים להגיש את המסים שלהם בקנדה עד ה-30 באפריל. אם אתה עצמאי, יש לך עד 15 ביוני להגיש ללא קנס. אבל כל מיסים שחייבים עדיין יחויבו עד 30 באפריל.
הנה איך להכין את רישומי המס עבור רואה החשבון שלך.
רישומים עסקיים נפוצים שרואה חשבון המס שלך צריך
- דוחות כספיים לעסק לרבות דוחות רווח והפסד, דוחות רווח והפסד, מאזנים ודוחות תזרים מזומנים
- פרטי שכר (אם יש לך עובדים)
- הוצאות עסקיות (הוצאות נסיעה, הוצאות פרסום, שכר דירה, שירותים, ציוד משרדי, תחזוקה, טלקומוניקציה, עלויות אינטרנט, חומרי גלם ומשלוח)
- מידע על הוצאות רכב מנועי. הכוונה היא לכל שימוש עסקי ברכב, הוצאות תפעול, יומן נהיגה ברכב עם קילומטרים עסקיים נוסעים וכו'.
- תוספות או סילוק נכסים במהלך השנה כגון קרקע, מבנים, כלי רכב, מכונות וכו'.
- פרטי שימוש בבית העסק - אם הבית שלך הוא מקום העסק העיקרי שלך, או שאתה משתמש בסביבת העבודה בבית שלך כדי להרוויח את ההכנסה העסקית שלך ולהשתמש בה באופן קבוע כדי להיפגש עם לקוחות, לקוחות או חולים.
רואה חשבון המס שלך יצטרך גם רישומי מס כגון:
- הודעת שומה בשנה שעברה ו/או החזר מס משנה שעברה. זה מספק לרואה החשבון שלך תמונת מצב של הרווח או ההפסד שלך מהשנה הקודמת ומספר לו אילו ניכויים יש לך או עדיין לא.
- כל מיסים ששילמת בתשלומים בשנה הקודמת.
רשומות אחרות שרואה חשבון המס שלך עשוי להזדקק יהיו תלויים אם העסק שלך הוא בעלות יחידה או שותפות - במקרה זה תגיש דוח T1 (אישי) למס הכנסה - או חברה מאוגדת - ובמקרה זה תבקש מהם להכין T2 (תאגיד). לצורך החזרת T1, רואה החשבון שלך יצטרך גם את כל תלושי המידע האישיים הרלוונטיים ומסמכים הקשורים למס, כמו גם את אלה העסקיים. הנה כמה מהנפוצים ביותר:
- תלושי T4 (אם יש לך עבודה וגם הכנסה עסקית)
- עמלות T4A ועצמאים
- T5013 הכנסה משותפות
- T3 הכנסה מנאמנויות
- T5 הכנסה מהשקעות
- תלושי תרומה של RRSP
- תרומות לצדקה
- קבלות רפואיות ושיניים
- מידע על טיפול בילדים
כיצד לחסוך כסף בשכר טרחת רואה חשבון
רואי חשבון מקבלים שכר לפי שעה, כך שככל שתקשה על עבודתם, זה יעלה לך יותר. העמלות משתנות בהתאם לגודל העסק שלך ולכמה עומק שרואה החשבון או המכין שלך עשויים לעבור כדי להשלים את ההחזר שלך. עמלות אלו יכולות לנוע בין כמה מאות דולרים לאלפים.
הנה כמה טיפים לצמצום החשבון שלך:
- אסוף את כל הקבלות והמידע שלך והכין אותם כשתפגוש את רואה החשבון שלך. בזמן מס, רואי חשבון עסוקים ובדרך כלל עובדים על מספר תיקי מס בו זמנית. קבלת כל המידע להשלמת החזרה בפגישה אחת מקצצת את זמנם.
- היו מאורגנים ככל האפשר. לדוגמה, צמידו קבוצות של קבלות לפי סוג ושימו פתק פוסט-איט המציין מה הקטגוריה למעלה. ככל שרואה החשבון שלך צריך להבין פחות, כך הם יקדישו פחות זמן לתיק שלך. מוסר לרואה החשבון שלך קופסה גדולה או תיקייה של קבלות לא ממוינות, הוצאות וכו'. יגדיל מאוד את עמלות החשבונאות שלך.
- סכמו וסכמו את הרשומות בכל מקום אפשרי ובדוק שוב את התוצאות שלך. צ'קים, חשבוניות, הוצאות עסקיות - יש לסווג ולסכם את כולם. מיין את כל תלושי המידע שלך לפי סוג. לבקש את רואה החשבון שלך לעשות את הארגון ואת הספירה היא הדרך היקרה ללכת.
- אם יש לך מספר עסקים, זכור שתזדקק לנתוני הכנסות והוצאות נפרדים עבור כל עסק, שכן ההכנסה העסקית צריכה להיות רשומה לפי עסק בודד בטופס T1.
- שוחח עם רואה החשבון שלך כיצד תוכל לארגן טוב יותר את המידע שלך כדי להקל על עבודתו.
- השתמש ברואה החשבון שלך לייעוץ מס. רואה חשבון יכול לספק ייעוץ לתכנון מס כגון כיצד למקסם את הזיכויים או הניכויים שלך או דרכים לשינוי מבנה הכספים העסקיים שלך כדי להפחית את חשיפת המס שלך.
ותזכרו, שגורם מקצועי בתחום המס יכין את החזר(ים) למס הכנסה לא עולה לכם כל כך הרבה כמו שאתם חושבים כשאתם רואים את החשבון. זו הוצאה עסקית לגיטימית!
תוכנת הנהלת חשבונות יכולה לחסוך בעמלות הנהלת חשבונות
תוכנת הנהלת חשבונות המיועדת לעסקים קטנים יכולה לפשט היבטים רבים של ניהול עסק, כמו גם לחסוך בעמלות הנהלת חשבונות. עם חבילות הנהלת חשבונות מבוססות ענן של היום, אתה יכול לקבל את כל המידע החשבונאי שלך במקום אחד ולתת לרואה החשבון שלך גישה ישירה מקוונת אליו בזמן מס. בנוסף לעקוב אחר ההוצאות וההכנסות, תוכנת הנהלת חשבונות יכולה לבצע חשבות שכר, זמן וחיובים, ולהפיק דוחות הכנסה, דוחות תזרים מזומנים ומאזנים לפי הצורך.
מיתוסים על הגשת מס לעסקים
אנשים רבים מאמינים שהם לא צריכים להגיש החזר אם הם הרוויחו פחות מ-$5,000 או אם העסק שלהם לא הרוויח. שני המקרים שקריים. אתה עדיין צריך להגיש ללא קשר לסכום שהרווחת, גם אם זה היה הפסד. במקרה זה, אתה יכול להשתמש בסכום זה כדי לקזז כל הכנסה אחרת. ואם הרווחת כסף, אבל פחות מ-$5,000, ייתכן שאתה עדיין בוחן את תוכנית הפנסיה של קנדה (CPP) תרומות - החלק שאתה ועובדיך חייבים (אתה משלם על שניהם) מחושב על המס שלך לַחֲזוֹר.
