경품 행사에 참가하면 때때로 우편으로 흥미로운 "서프라이즈"를 받게 됩니다. 받기 전에는 당첨될 줄 몰랐던 경품 상품입니다. 메일을 확인하고 깜짝 선물을 찾는 것은 스릴입니다.
따라서 언제든지 서프라이즈를 받을 수 있다는 사실을 알고 있으면 가장 좋은 유형의 서프라이즈는 큰 수표라고 생각할 수 있습니다. 그러나 너무 흥분하기 전에 잠시 생각해 보십시오.
모든 서프라이즈의 공통점이 하나 있습니다. 즉, 상금 가치가 상대적으로 작습니다. 왜요? 미국에서 경품 후원자는 $600 이상의 가치가 있는 상금을 IRS에 제출해야 합니다. 그렇게 하려면 다음을 보내야 합니다. 진술서 $600 이상의 상품을 출시하기 전에.
따라서 진술서 없이 상금으로 600달러가 넘는 수표를 받았다면 위조 수표 사기임을 즉시 알 수 있으며 재정적, 법적 문제가 발생할 수 있습니다.
위조 수표 사기란 무엇입니까?
위조 수표 사기는 상금에 대한 열의를 이용하여 도둑에게 돈을 넘기도록 설득합니다. 그들은 당신에게 수표를 보내고 당신이 승자임을 확신시킵니다. 당신은 그들에게 그 상금의 일부만 돌려주고 나머지는 보관하면 됩니다.
하지만 그건 말도 안됩니다. 상품을 출시하기 위해 돈을 보낼 필요가 없습니다..
다음은 경품 수표 사기가 작동하는 방식의 예입니다. 큰 상을 받은 것을 축하하는 메시지와 함께 수표를 우편으로 받는 것으로 시작됩니다.
또한 수표는 "세금", "관세 수수료", "서비스 수수료" 또는 유사한 허위 요금을 충당하기 위한 상품의 일부일 뿐이라는 지침도 있습니다. 수표를 사용하여 요금을 충당하면 더 큰 상금이 지급됩니다.
수표를 예치하고 편지에 있는 번호로 전화하여 추가 지침을 받으라는 지시를 받았습니다. 이러한 지침에는 소위 수수료를 충당하기 위해 돈을 다시 송금하는 지침이 포함되어 있습니다.
돈을 송금하면 수표가 도난 당했거나 위조되었음을 알게 될 것입니다. 즉, 예치한 수표에서 돈을 받지 못하고 사기꾼에게 다시 송금한 돈을 빼돌릴 수 있습니다.
그러나 더 나쁜 것은 사기 수표 금액과 반송된 수표에 대한 은행 수수료 및 은행에 발생하는 소송 비용에 대한 법적 책임이 있다는 것입니다. 이것은 매우 값비싼 실수를 추가할 수 있습니다.
또한 사기 수표를 입금하는 것은 중범죄로 법적 문제를 일으킬 수 있습니다.
따라서 사기일 수 있다고 생각하지만 어떤 일이 일어나는지 확인하기 위해 입금하는 것이 좋습니다... 자, 다시 생각해봐!
미국 자유 수표는 어떻습니까? 그들은 사기입니까?
미국 자유 수표(U.S.
광고의 주장과 의미에도 불구하고 U.S. 공짜 메일에 표시되는 수만 달러의 가치가 있습니다. 오히려 그들은 뉴스레터를 판매하기 위해 고안된 마케팅 계획의 일부입니다. 다소 과장된 투자 기회이지만 합법적인 MLP(Master LImited Plans)에 투자하기 위해, Metro.us에 따르면.
따라서 메일에서 미국 자유 수표를 찾았지만 투자에 참여하지 않은 경우 주의하십시오. 그것은 마술처럼 엄청난 수익에 대한 주장을 둘러싼 과대 광고를 이용하기를 희망하는 사기꾼이 보냈을 가능성이 큽니다.
가짜 수표 사기에 대해 전문가들이 말하는 것
수표 사기를 인식하고 피하는 방법에 대한 팁은 Banker's Toolbox의 위험 관리 컨설턴트인 Maleka Ali에게 문의했습니다. 은행이 위험을 관리하고 규정 준수 검사를 간소화하는 데 도움이 되는 회사인 Banker's Toolbox는 수표 사기의 위험성을 잘 알고 있습니다. Maleka Ali가 말한 내용은 다음과 같습니다.
Q: 사기 수표를 실수로 현금화할 경우 어떤 법적 결과에 직면할 수 있습니까?
A: 피해자가 사기 수표를 수락하고 자신의 계정에 입금하면 모든 손실에 대한 책임이 피해자에게 있습니다. 피해자의 계좌에 돈이 충분하지 않은 경우 은행은 은행에 빚진 금액에 대해 피해자를 상대로 소송을 제기할 수 있습니다. 그들은 피해자를 ChexSystems와 같은 보고 기관에 보고할 수 있습니다. 다른 금융기관에서 계좌 개설이 어렵고 징역형.
Q: 수표 사기의 재정적 결과는 무엇입니까?
A: 일반적으로 수표는 피해자의 계좌로 입금된 후 송금 또는 송금(통해 Western Union 또는 Money Gram) 해외 수익금과 관련된 기타 처리 또는 변호사 비용을 충당하기 위해 이기다.
수표가 위조로 반환되면 은행은 은행 반환 수수료와 함께 위조 수표 금액을 피해자에게 즉시 청구할 수 있습니다. 은행이 소송을 제기하거나 피해자가 결과적으로 다른 잠재적인 형사 고발에 직면하는 경우 변호사 비용을 지불하기 위해 더 많은 돈을 벌어야 할 수도 있습니다.
Q: 수표가 사기인지 확실하지 않은 경우 현금화하기 전에 어떤 조치를 취해야 합니까?
A: 수표 발행인으로 등록된 사업체나 개인을 찾아보십시오. 수표에 나와 있는 번호로 전화하지 마십시오. 이 번호는 일반적으로 사기를 당한 사람에게 전화를 거는 번호입니다.
수표가 발행된 은행에 전화하여 계좌 번호가 유효한지, 계좌의 이름이 수표의 이름과 일치하는지 확인하십시오. 종종 그들은 유효한 계좌 번호가 있는 유효한 은행을 사용하지만 수표 발행인으로 다른 이름으로 대체합니다.
자금이 계좌에 있는지 확인하는지 확인하십시오. 그러나 주의하십시오. 계좌에 돈이 있다고 해서 계좌를 만든 사람이 실제로 수표를 발행한 것은 아닙니다.
가장 신중한 시나리오는 "징수"에 대한 수표를 제조업체의 은행으로 보내도록 은행에 지시하는 것입니다. 그들은 물리적으로 수표를 수표를 수집 기준으로 메이커 은행에 보내고, 당신을 위해 자금을 수집한 다음, 외국 금융 기관에서 받은 후 자금을 귀하의 계좌에 입금합니다. 10일에서 3주가 소요될 수 있습니다. 그러나 자금이 귀하의 계정에 입금되면 좋은 자금임을 알게 됩니다.
Q: 수표가 사기라는 주요 징후에는 어떤 것이 있습니까?
NS: 합법적인 경품 수수료나 처리 비용을 충당하기 위해 송금을 요구하지 않습니다. 그들이 기한(보통 매우 짧음)으로 당신에게 압력을 가하는 경우 이는 수표가 사기라는 신호이기도 합니다. 복권이나 경품 행사에도 참여했습니까? 안하면 사기입니다.
받은 경우 공고 이메일에서 이메일 주소가 Yahoo 또는 Hotmail과 같은 것이었습니까? 당첨을 알리는 편지나 이메일에 문법적 오류가 있었습니까?
대부분의 경우 수표는 합법적으로 보입니다. 수표에 기재된 제조사와 은행도 합법적일 수 있지만 이것이 실제로 해당 수표를 발행했다는 의미는 아닙니다. 입금하기 전에 해당 정보를 확인해야 합니다.
또한 수표 하단에 기재된 은행 고유번호가 유효한 은행 식별 번호인지 확인하십시오. 예를 들어 Bank of America를 발행 은행으로 나열하지만 Wells Fargo의 식별 번호를 라우팅 번호로 사용할 수 있습니다. 이는 수표 처리를 지연하여 사기꾼에게 사기를 저지를 수 있는 시간을 더 주기 위한 것입니다.
Q: 은행은 수표 사기로부터 고객을 보호하기 위해 어떤 조치를 취하고 있습니까?
A: 고객이 수표를 입금할 때 은행 직원은 수표를 처리할 뿐이며 수표가 합법적인지 여부를 확인하지 않는 경우가 많습니다.
고객의 금융 기관과의 관계 및 이력에 따라 은행은 종종 자금을 보류하지 않습니다. 보류가 설정되더라도 일반적으로 5-10일 이상 지속되지 않습니다. 그러나 사기 수표가 반환되는 데 몇 주가 걸릴 수 있습니다. 특히 수표가 해외 은행에서 발행된 경우에는 더욱 그렇습니다.
가짜 수표 사기에 대한 마지막 말:
예를 들어 정부에서 보낸 코로나 구호 수표와 같이 합법적으로 수표를 우편으로 받을 수 있는 이유가 있지만 경품 당첨의 예상치 못한 결과가 아닙니다.
우편으로 수표를 받았다면 그냥 입금하지 말고 통과되기를 바랍니다. 사기꾼이 요청한 돈을 송금하지 않더라도 수표를 입금하는 것만으로도 법적 및 재정적 문제가 발생할 수 있습니다.
의심스러운 경우 은행 관리자에게 받은 수표가 합법적인지 확인하는 방법에 대해 문의하십시오. 그리고 반드시 양치질을 하세요. 경품 사기의 경고 신호 수표 사기를 더 쉽게 식별할 수 있습니다.
