Cashflow is de hoeveelheid geld die maandelijks door uw bedrijf stroomt. Simpel gezegd: als er elke maand meer geld binnenkomt (omzet) dan er uitgaat (uitgaven), dan heb je een positieve cashflow. Maar als het tegenovergestelde waar is en er meer uitgaven uitgaan dan er binnenkomen, heb je een negatieve cashflow. Het concept is niet moeilijk te begrijpen, aangezien het hetzelfde is voor uw persoonlijke betaalrekening. Maar weet dit: de belangrijkste reden waarom een detailhandelsbedrijf vandaag de dag faalt, is het onvermogen om de cashflow te beheren.
Het beheren van de cashflow
Vaak hebben retailers dit nodig werkkapitaal, in de vorm van een lening of kredietlijn, om tekorten in de cashflow te dekken – vooral tijdens de trage seizoenen van elk jaar. Maar als u uw cashflow correct beheert, heeft u dit niet nodig.
De grootste aanslag op uw cashflow is voorraad. Omdat uw huur en nutsvoorzieningen vaste kosten zijn, kunt u deze eenvoudig voorspellen of plannen. Maar als het om voorraad gaat, is het veel moeilijker om te voorspellen wat wel en niet zal verkopen als u iets voor uw winkel koopt. Feit is dat de meeste winkels een
Strategie
Daarom moet u slim zijn in het kopen en gebruiken van hulpmiddelen zoals een open om te kopen systeem kan voor u een groot verschil maken. Ook het onderhandelen over goede voorwaarden voor de datering van uw facturen kan helpen. Daten is de termijn voor de hoeveelheid tijd die u heeft om een factuur te betalen. Als u bijvoorbeeld een Net 30-termijn heeft, betekent dit dat de factuur binnen 30 dagen moet worden betaald. De beste retailers proberen hun voorraadomzet af te stemmen op hun datering. Het is precies de strategie die Wal-Mart gebruikte om uit te groeien tot de dominante retailer ter wereld. Het merendeel van de goederen die in Wal-Mart-winkels worden verkocht, dateert al ver na de verkoopdatum. Het komt vaak voor dat Wal-Mart de voorraad al maanden vóór de vervaldatum van de rekening uitverkocht is. Deze positieve cashflowpositie stelt hen in staat te investeren in andere tools om te groeien, zoals marketing en software.
Hoewel je nooit de koopkracht van Wal-Mart zult hebben, kun je wel een hoofdstuk uit hun draaiboek lenen. Controleer eerst uw aankopen. Weersta de verleiding om twaalf stuks van een artikel te kopen als je er maar zes nodig hebt, alleen maar omdat je dan 20% extra korting krijgt. Het probleem is dat terwijl u 20% aan marge bespaart, u een negatieve invloed heeft op uw cashflow. Probeer artikelen op voorraad te hebben die 'in één keer' door uw leveranciers worden verzonden, wat betekent dat ze te allen tijde beschikbaar zijn in het magazijn van de leverancier. Als u artikelen in één keer op voorraad heeft, kunt u minder voorraad achter de hand houden en die voorraad verkopen voordat de factuur vervalt. Het zal u in een positieve cashflowpositie brengen.
Winst en verlies
De fout die de meeste mensen maken, is dat ze elke maand hun winst- en verliesrekening bijhouden en die gebruiken om het bedrijf te runnen. Hier is het probleem daarmee. De P&L is een blik op het verleden en u moet plannen maken voor de toekomst. Als je een geweldige verkoopmaand hebt (en dus een geweldige winst-en-verliesrekening), kom je misschien in de verleiding om een heleboel voorraad te kopen. Als de verkoop echter afneemt, heeft de rekening nog steeds dezelfde vervaldatum en heeft u plotseling niet zoveel geld om rekeningen te betalen als u dacht.
Een hoog cashflowniveau betekent niet een hoog winstniveau (of helemaal geen winst). Net zoals een hoog winstniveau niet automatisch een hoge (positieve) cashflow betekent. Zorg ervoor dat u een boekhoudsysteem gebruikt dat u een cashflowanalyse kan laten zien. Het kunnen bijhouden van de maanden dat u contant geld bij de hand heeft (dat wil zeggen het aantal maanden dat u kunt doorgaan tegen het huidige verkoop- en kostenpercentage) is van cruciaal belang om vandaag de dag in de detailhandel te kunnen overleven.
