Når skal du justere antall fritak du krever.
Det er mange forskjellige grunner til å justere lønnstrekk, som å gifte seg, få barn eller få en ny jobb.
Når du vurderer om du bør justere antallet fritak du krever på W-4, som igjen vil justere lønnstrekkene dine, husk at hver individuelle skattesituasjon varierer.
Finn ut når justering av forskuddstrekk er det rette trekket for deg.
Starter en ny jobb
La oss si at du tar på deg en ny jobb eller sidejobb for å tjene litt ekstra penger i år. Dette er et utmerket tidspunkt for å justere forskuddstrekk. Det er fordi en ny jobb sannsynligvis vil øke inntekten din, som da vil øke beløpet du skylder i skatt. For å kompensere for dette kan du øke fritakene dine.
Generelt, hvis du er singel, bør du fortsette å gjøre krav på en på W-4. Dette tallet sørger for at de holder tilbake nok slik at du ikke skylder på slutten av året. Men husk at dette kan variere avhengig av din individuelle situasjon.
Hvis ektefellen din jobber, beregner du fritakene dine basert på din samlede inntekt, spesielt hvis ektefellen din tjener betydelig mer enn deg. Du bør også dobbeltsjekke forskuddstrekkene dine når du får en høyning.
Du skyldte skatt i fjor
Det er ingenting som er så skuffende som å måtte betale ut penger til skattemyndighetene i begynnelsen av året. Dette betyr sannsynligvis også at du ikke krevde riktig antall fritak til å begynne med siden gjennomsnittlig selvangivelse i fjor var $2700.
Så hvis du ser deg selv med en heftig regning i april, kan det være på tide å justere forskuddstrekk. Hvis du fortsatt ikke er sikker på hvor mange fritak du bør kreve eller det riktige beløpet for tilbakehold bør du vurdere å bruke IRS Paycheck Checkup-verktøyet.
Du kan justere tilbakeholdene dine slik at riktig beløp holdes tilbake. Du kan til og med be om at ekstra penger holdes tilbake hver betalingsperiode. Dette vil spare deg for bryet med å komme opp med ekstra penger på slutten av året for å betale til skattemyndighetene.
Du mottok en stor refusjon
Hvis du mottok en stor refusjon i fjor, bør du også justere forskuddstrekk og kreve færre fritak, siden det betyr at du har fått for mye tilbakeholdt skatt fra inntekten.
Mange ser feilaktig på refusjonen som en enkel måte å spare penger på. Men du låner i hovedsak pengene til staten og mottar ingen renter på dem hvert år hvis du betaler for mye på skatten.
Få i stedet de ekstra midlene dine automatisk overført til en sparekonto, en CD eller til og med en høyavkastningssparekonto. På den måten bruker du ikke pengene, men du tjener renter på dem.
Du kan også kvalifisere for skattelettelser som f.eks Opptjent skattefradrag eller andre kreditter og fradrag, så sørg for å ta hensyn til når du bestemmer hvor mye du skal ha holdt tilbake.
Enhver større livsbegivenhet
Hver gang du har en større livsbegivenhet, som å gifte deg, få en baby eller bli skilt, bør du justere forskuddstrekk. Det er fordi disse hendelsene sannsynligvis vil påvirke antallet tilbakeholdinger du krever. Vanligvis vil du kreve mer hvis du gifter deg eller får en baby, mindre hvis du blir skilt.
Så snart du innser at en stor livsbegivenhet kommer til å finne sted, kan du gjøre justeringene, så lenge hendelsen skal skje i samme skatteår.
Hvis du har en større livshendelse, kan du endre tilbakeholdingene dine når som helst og er ikke begrenset av de vanlige forskuddstrekkreglene.
Slik justerer du forskuddstrekk
Hvis du trenger å justere forskuddstrekket, må du kontakte personalavdelingen og fylle ut en ny W-4. Det kan hende du må justere statens forskuddstrekk også.
Noen selskaper lar deg gjøre justeringene online, men mindre selskaper kan få deg til å fylle ut skjemaet personlig. Selv om du kan følge de foreslåtte retningslinjene på skjemaet, kan det være lurt å dobbeltsjekke arbeidet ditt med Skattetrekkkalkulator fra IRS eller snakk med regnskapsføreren din.
Hvordan bestemme riktig forskuddstrekk
Kalkulatoren lar deg legge inn inntekt, skattetrekk og annen informasjon. Kalkulatoren vil da fortelle deg hvor mye du må holde tilbake. Dette verktøyet kan fjerne stresset med å estimere.
I tillegg kan du gå tilbake gjennom året for å være sikker på at du fortsatt er i rute. Generelt er det en god idé å sjekke når du registrerer skatt og igjen i august eller september, eller når du opplever en stor begivenhet i livet eller jobben.
Oppdatert av Rachel Morgan Cautero.
