Czym jest Amerykański Instytut Bankowości (AIB)?

Działając w ramach American Bankers Association (ABA), American Institute of Banking (AIB) przez cały 2014 rok zapewniał szkolenia na stanowiska w bankowości.

Chociaż AIB przestało działać jako odrębna instytucja, kursy szkoleniowe AIB nadal można znaleźć na stronie internetowej ABA, a także w lokalnych oddziałach ABA. Ukończenie takiego szkolenia może pomóc Ci przygotować się do nowej kariery lub awansu na obecnym stanowisku w instytucji finansowej.

Dowiedz się więcej o celu AIB, różnych dostępnych opcjach szkoleniowych, powodach, dla których warto skorzystać z tego szkolenia oraz o alternatywnych organizacjach zajmujących się szkoleniami z zakresu bankowości, które możesz rozważyć.

Definicja i przykłady Amerykańskiego Instytutu Bankowości

Amerykański Instytut Bankowości (AIB) był instytucją w ramach Amerykańskiego Stowarzyszenia Bankowców (ABA), która zapewniała szkolenia dla role bankowe.

• Akronim: AIB

Przed wprowadzeniem oferty edukacyjnej przez ABA w 2014 r., AIB oferowało duży wybór indywidualnych kursów szkoleniowych, programów certyfikacyjnych i programów dyplomowych. Szkolenia AIB obejmowały różnorodne tematy, takie jak bankowość konsumencka, bankowość biznesowa, zarządzanie oddziałami, regulacje finansowe, kredyty, zapobieganie oszustwom, obsługa klienta, bankowość dla małych firm i zespół przywództwo.

Z drugiej strony, jeśli chciałeś awansować na stanowisko kierownika oddziału, mogłeś zapisać się do programu certyfikatów menedżera oddziału AIB, aby zdobyć nowe umiejętności. Gdy już zdobędziesz doświadczenie, być może zapisałeś się do programu Dyplomu Operacyjnego AIB Bank, aby przygotować się do przystąpienia do odpowiedniego egzaminu certyfikacyjnego ICB i przygotować się do dalszego rozwoju.

Korzenie AIB

W odpowiedzi na panikę gospodarczą w 1873 r. bankierzy z całych Stanów Zjednoczonych założyli w 1875 r. ABA, aby zapewnić możliwości uczenia się, tworzenia sieci kontaktów i rzecznictwa. W 1900 r. ABA utworzyło Amerykański Instytut Urzędników Bankowych, aby oferować kursy prowadzone zarówno osobiście, jak i korespondencyjnie, pomagając profesjonalistom z branży bankowej w doskonaleniu ich umiejętności. Później zmienił nazwę na Amerykański Instytut Bankowości.

Jak działał Amerykański Instytut Bankowości?

Uczestnictwo w kursie lub programie AIB zwykle wiązało się z zarejestrowaniem się w rozdziale ABA w Twoim stanie. Chociaż ABA umożliwia różnym typom banków członkostwo i dostęp do zasobów, często możesz zapisać się na szkolenie, nawet jeśli Twój pracodawca nie jest członkiem.

Jeśli jednak nie byłeś członkiem, często musiałeś uiszczać wyższą opłatę za szkolenie niż w przypadku osób pracujących w instytucjach członkowskich ABA. Łączenie kursów w ramach programu certyfikatów lub dyplomów zwykle obniżało koszty zarówno dla członków, jak i osób niebędących członkami.

Chociaż późniejsze oferty obejmowały głównie kursy internetowe prowadzone we własnym tempie lub prowadzone przez instruktora, w przypadku niektórych kursów AIB oferowało również szkolenia korespondencyjne i osobiste. Długość kursu i wymagania różniły się w zależności od kursu i formatu.

Chociaż prowadzone przez instruktora kursy AIB online miały tygodniowy harmonogram, zapewniały elastyczność w zakresie terminu ukończenia pracy. Kontrastuje to z stacjonarnymi kursami AIB, w których trzeba było uczestniczyć w zajęciach o zaplanowanych porach.

Z czego składały się kursy AIB

Niezależnie od formatu kursy AIB często obejmowały czytanie książek finansowych lub materiałów internetowych, tworzenie zadań, udział w dyskusjach i przystępowanie do egzaminów. Po zaliczeniu kursu możesz kontynuować serię, aby uzyskać certyfikat lub dyplom, lub możesz skorzystać z punkty za kształcenie ustawiczne, których mógł wymagać Twój pracodawca lub istniejące uprawnienia.

Jeśli brałeś udział w kursach przygotowujących do uzyskania certyfikatu ICB, przed zapisaniem się na egzamin certyfikacyjny musisz także upewnić się, że spełniasz wymagania dotyczące doświadczenia.

Aby zobaczyć, jak zadziałało szkolenie AIB, powiedzmy, że dopiero zacząłeś kariera bankowa jako kasjer i poczułem chęć awansu na stanowisko osobistego bankiera. Być może zdecydowałeś się ukończyć Certyfikat Bankiera Personalnego AIB, aby dowiedzieć się więcej o usługach finansowych, produktach i zarządzaniu relacjami z klientami.

Rodzaje szkoleń ABA

Chociaż AIB nie oferuje już bezpośrednio kursów i programów, możesz teraz ukończyć szkolenie za pośrednictwem ABA zarówno jako członek, jak i osoba niebędąca członkiem. ABA oferuje większość swoich szkoleń online w formie kursów indywidualnych, seminariów internetowych i programów certyfikatów.

Chociaż nie znajdziesz długich programów dyplomowych oferowanych kiedyś przez AIB, ABA nadal oferuje programy certyfikacyjne, które przygotowują Cię do egzaminów certyfikacyjnych. Większość szkoleń możesz kupić na stronie internetowej ABA po utworzeniu tam konta, ale nadal znajdziesz pewne oferty za pośrednictwem lokalnych oddziałów ABA.

Powinieneś zapytać swojego pracodawcę, czy ma członkostwo w ABA. Jeśli tak, możesz założyć konto ABA, korzystając ze służbowego adresu e-mail, i uzyskać dostęp do korzyści, takich jak zniżki na szkolenia.

Kursy online

Aktualna oferta kursów online ABA obejmuje ponad 400 kursów do samodzielnej nauki i 20 kursów prowadzonych przez instruktora. Kursy mają etykiety wskazujące programy certyfikacji i certyfikaty, do których będą się ubiegać.

W przypadku kursów prowadzonych przez instruktora musisz wybrać zaplanowaną datę rozpoczęcia. W przypadku kursów prowadzonych we własnym tempie możesz zapisać się, aby rozpocząć w dowolnym momencie. Znajdziesz wiele dostępnych kursów, nawet jeśli nie masz członkostwa ABA.

Niektóre z wielu tematów kursów do samodzielnej nauki obejmują:

• Strategia korporacyjna
• Oceny
• Nieruchomość komercyjna
• Bankowości detalicznej
• Bezpieczeństwo i regulacje 
• Konta depozytowe 
• Przywództwo
• Marketing
• Ubezpieczenie
• Zarządzanie ryzykiem
• Papiery wartościowe
• Kredyty studenckie
• Finanse domowe
• Zarządzanie majątkiem 

Zajęcia prowadzone przez instruktorów obejmują takie zagadnienia jak:

• Analiza sprawozdania finansowego
• Podstawy bankowości
• Menedżer ds. relacji z klientami 
• Pożyczanie
• Podstawowa księgowość
• Indywidualne Konta Emerytalne (IRA)
• Marketing
• Linie produktów banku

Webinaria

ABA prowadzi ponad 200 webinariów, podczas których możesz oglądać ekspertów omawiających ważne tematy bankowe. Te seminaria internetowe obejmują wiele takich samych tematów jak kursy, ale często koncentrują się na bieżących wydarzeniach i nowościach. Niektórzy kwalifikują się do punktów za kształcenie ustawiczne.

Wiele z tych seminariów internetowych jest nagrywanych, abyś mógł je obejrzeć w dogodnym dla siebie czasie, ale często będziesz potrzebować członkostwa ABA, aby uzyskać do nich dostęp. Na konkretnej stronie webinaru zostaną podane wymagania dotyczące oglądania, w tym informacja, czy można oglądać za pośrednictwem łącza zewnętrznego bez członkostwa ABA.

Programy certyfikatów

Na stronie internetowej ABA znajdziesz prawie 40 programów certyfikacyjnych, które często składają się z kilku pojedynczych kursów lub zestawów powiązanych kursów. Certyfikaty skupiają się głównie na konkretnym stanowisku w bankowości lub egzaminie certyfikacyjnym.

Niektóre programy certyfikatów ABA obejmują:

• Certyfikat pożyczki biznesowej i komercyjnej
• Certyfikat kasjera bankowego 
• Certyfikat prywatnego bankiera
• Certyfikat Marketingu Banku
• Certyfikat Wharton Emerging Leaders
• Certyfikat dostawcy rozwiązań bankowych
• Certyfikat zarządzania relacjami powierniczymi
• Certyfikat zgodności depozytu
• Certyfikat zarządzania finansami banku
• Certyfikat zarządzania aktywami

Programy certyfikacyjne

Ukończenie seminariów internetowych, kursów, konferencji i programów certyfikatów ABA może pomóc w spełnieniu wymagań edukacyjnych związanych z certyfikatami ABA. Poświadczenia te, obejmujące egzamin nadzorowany, potwierdzają Twoją wiedzę bankom i spółdzielczym kasom oszczędnościowo-kredytowym, w których możesz pracować. Zwykle wymagają wcześniejszego doświadczenia zawodowego wraz z punktami ABA.

Utrzymanie certyfikatu ABA wymaga zdobycia minimalnej liczby punktów w ciągu trzech lat. Musisz także zgodzić się na kodeks etyczny i uiścić roczną opłatę za odnowienie swoich uprawnień.

W ramach ABA możesz zdobyć sześć następujących certyfikatów:

• Certyfikowany doradca powierniczy i powierniczy 
• Certyfikowany specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i oszustwom
• Certyfikowany specjalista usług IRA
• Certyfikowany specjalista ds. ryzyka korporacyjnego
• Certyfikowany menedżer ds. zgodności z przepisami
• Certyfikowany specjalista marketingu finansowego

Alternatywy dla Amerykańskiego Instytutu Bankowości (AIB)

Chociaż szkolenia ABA pozostają popularne w kontekście rozwoju kariery bankowej, wiele innych organizacji oferuje kursy i programy z zakresu bankowości i finansów do rozważenia. Kilka z nich to Konferencja Organów Nadzoru Banków Stanowych, Niezależna Wspólnota Bankierów Ameryki i Instytut Administracji Bankowej.

Konferencja Organów Nadzoru Banków Państwowych (CSBS)

CSBS, pierwotnie nazywane Stowarzyszeniem Nadzorców Banków Państwowych, istnieje od 1902 roku i koncentruje się na propagowaniu regulacji systemu bankowego. Obecnie oferuje kilka opcji szkoleń online i stacjonarnych przeznaczonych dla egzaminatorów bankowych i innych pracowników, którzy korzystają ze zrozumienia przepisów bankowych.

Jeśli spełniasz wymagania dotyczące doświadczenia i wykształcenia, możesz również rozważyć program certyfikacji egzaminatorów organizacji.

Niezależna Wspólnota Bankierów Ameryki (ICBA)

ICBA reprezentuje około 50 000 banków lokalnych i faktycznie działa poprzez swoje wsparcie, szkolenia i rozwiązania bankowe. Oferuje kilka kursów i programów certyfikatów online zarówno dla instytucji finansowych, jak i osób fizycznych, a także plany wszechstronnego dostępu dla instytucji. Można zapisać się jako nieczłonek i uiścić wyższą opłatę za szkolenie.

Niektóre przykładowe kursy indywidualne obejmują ustawę o tajemnicy bankowej, audyt, wycenę, płatności, negocjacje, bezpieczeństwo informacji, podstawy kasjera bankowego, oszustwa związane z tożsamością oraz rozporządzenia P i Z. Programy certyfikatów koncentrują się na rolach takich jak specjaliści ds. zasobów ludzkich, kasjerzy, bankierzy uniwersalni i audytorzy. Inne opcje edukacyjne w ramach ICBA obejmują seminaria internetowe, certyfikaty i program dyrektorów banku.

Instytut Administracji Bankowej (BAI)

BAI oferuje krótkie kursy bankowe instytucjom finansowym, które chcą przeszkolić swoich pracowników na określonym stanowisku. Wiele kursów koncentruje się na przepisach i przepisach dotyczących depozytów i transakcji, pożyczania pieniędzy i zarządzania personelem bankowym. Znajdziesz jednak również kursy obejmujące podstawowe umiejętności, takie jak zarządzanie kontami, sprzedaż finansowa usług i wykonywania codziennych obowiązków jako bankier komercyjny, kasjer bankowy, zarządzający majątkiem lub wykonawczy.