A ajuta oamenii să gestioneze și să-și investească banii este treaba consilieri financiari. În timp ce cei din industria serviciilor financiare pot avea diplome și certificări de nivel înalt, fără abilități de vânzări, toate educaţie și Instruire nu sunt altceva decât decorațiuni de perete.
O carieră de vânzări în servicii financiare
Când vine vorba de investiții, pensii și educația copiilor, oamenii vor să lucreze cu un profesionist consilier și nu o persoană de vânzări care poate fi compensată pentru vânzarea unor investiții specifice, fonduri mutuale sau stocuri. Când o investiție se îndreaptă spre sud, este mult mai ușor pentru un consilier să calmeze nervii unui investitor decât pentru un profesionist în vânzări să îndeplinească aceeași sarcină.
Oricare ar fi titlurile, fiecare consilier financiar de succes înțelege că au ambele a responsabilitatea de a înțelege tendințele pieței și cum să „vândi” în mod eficient servicii și vehicule de investiții Clienți. Cei din domeniul financiar care nu acceptă că sunt profesioniști în vânzări, ajung de obicei în roluri de analist sau într-un alt domeniu de carieră.
Certificari
Pentru a vinde titluri financiare, consilierii financiari trebuie să fie autorizați. Cele mai frecvente certificări sunt Seria 6, 7 și 63. Aceste certificări permit unui consilier să vândă fonduri mutuale, anuități, obligațiuni, vehicule de pensionare și acțiuni individuale. Mulți consilieri dețin și ele asigurare certificări, cum ar fi viața, accidentele și sănătatea.
Certificari avansate
Oricât de provocatoare ar fi examenele din seriile 6, 7 și 63, acestea sunt de obicei considerate certificări la nivel de intrare în industria serviciilor financiare. Pentru cei angajați în succesul pe termen lung ca planificator financiar sau consilier, învățarea continuă și certificările sunt practic obligatorii.
Mulți consilieri financiari își câștigă CFA și certificările CFP. CFA înseamnă Certified Financial Analyst și CFP înseamnă Certified Financial Planner. Ambele sunt certificări foarte apreciate și de obicei nu sunt câștigate decât după câțiva ani într-o carieră în servicii financiare.
Dincolo de aceste certificări, unii din industrie studiază și obțin ChFC sau Chartered Financial Consultant. Potrivit expertului în servicii financiare Donna Rodgers:
Un consultant financiar autorizat trebuie să aibă cel puțin 3 ani de experiență de lucru în industria serviciilor financiare. ChFC® pregătește profesioniști pentru a gestiona nevoile persoanelor, familiilor și întreprinderilor mici. Potrivit American College, ChFC câștigă cu 51 la sută mai mult decât colegii lor.
Numai creșterea veniturilor îi poate inspira pe mulți să obțină această certificare și beneficiul suplimentar al respectului sporit din partea colegilor și clienților.
Provocările și recompensele
Practic, fiecare stradă principală din America are cel puțin 1 birou de servicii financiare, plin fie cu a un singur consilier sau o echipă de consilieri, care caută în mod activ noi clienți și își păstrează cei existenți clientii. Cele mai multe bănci oferă servicii financiare, la fel ca majoritatea agențiilor de asigurări. Adăugați la această listă disponibilitatea serviciilor financiare oferite de companiile bazate pe internet și veți înțelege în curând că industria serviciilor financiare este foarte competitivă.
Cealaltă provocare principală sunt mandatele și reglementările guvernamentale la care fiecare planificator financiar trebuie să le respecte. Încălcarea unei legi și licențele dvs. sunt suspendate sau revocate.
Pentru cei care pot depăși concurența, sunt devotați să obțină certificările necesare și opționale și care își desfășoară toată afacerea cu integritate, recompensele sunt incredibile. Planificatorii financiari de top pot câștiga câteva sute de mii de dolari pe an, precum și stimulente, vacanțe și o mulțime de premii.
Cariera este, cu siguranță, una dintre cele mai greu de reușit, motiv pentru care cei mai mulți au renunțat după doar câțiva ani. Adevăratele recompense sunt oferite celor care rămân în carieră timp de 2 sau mai mulți ani și sunt dispuși să muncească ore lungi și să se confrunte cu luni slabe până când încep să culeagă beneficiile.
