Renumita firmă de cercetare de piață J.D. Power and Associates (o divizie a McGraw-Hill) realizează un studiu anual despre consultant financiar satisfacţie. Eșantionul de studiu este extras dintr-o bază de date de peste 720.000 de persoane din SUA care dețin Seria 6 sau Seria 7 FINRA licențe. Această bază de date este întreținută de o firmă numită Qualified Media (QM).
Sondaj de eșantion de consilieri financiari
Un subset aleatoriu de persoane a fost extras din baza de date QM, în conformitate cu tehnicile de eșantionare statistică. Aceste persoane au fost invitate prin poștă să completeze un sondaj online între 23 mai și 19 iunie 2008. Sondajele cu răspunsuri la cel puțin 50% dintre întrebările utilizate la calcularea satisfacției au fost considerate valide și au fost colectate de la 3.124 de consilieri financiari. J.D. Power și-a publicat rezultatele pe 30 septembrie 2008. Respondenții au fost împărțiți în două categorii:
- Angajații unui broker dealer
- Consilieri financiari independenți care procesează tranzacții printr-un anumit broker dealer
Factori ai satisfacției consilierului financiar
Sondajul J.D. Power reunește diversele întrebări în opt categorii cheie care conduc la satisfacția consultanților financiari. Consultanților financiari li s-a cerut să atașeze o pondere procentuală fiecărei categorii pentru a reflecta importanța acesteia pentru ei, pentru un total de 100% în toate categoriile. De asemenea, consilierii financiari au trebuit să acorde pondere importanței fiecărei probleme individuale acoperite în aceste opt categorii.
Cifrele din paranteze de mai jos reflectă ponderile procentuale atașate categoriei în cauză de către consilierii financiari angajați și, respectiv, consilierii financiari independenți:
- Performanță fermă (24%, 11%)
- Compensație (16%, 12%)
- Suport administrativ și de conformitate (14%, 18%)
- Sprijin pentru operațiuni interne (12%, 22%)
- Îndatoririle postului (11%, 13%)
- Produse și oferte (9%, 7%)
- Rezolvarea problemelor (7%, 17%)
- Mediul de lucru (6%, NA)
Performanță fermă include perspectivele financiare, eficiența conducerii, competitivitatea pe piață și practicile de angajare și recrutare.
Compensare include plata, securitatea locului de muncă, beneficii de pensionare și asigurare de sănătate.
Suport administrativ și de conformitate include utilitatea cercetării investiționale a companiei, oportunitățile de educare a angajaților, calitatea tehnologiei informației, receptivitatea personalului din tehnologia informației, caracterul adecvat al supravegherii conformității și volumul de sarcini administrative documente.
Suport operațional intern include calitatea, fiabilitatea și utilitatea colegilor consilieri financiari, a altor colegi de muncă, a personalului de sprijin și a supraveghetorilor.
Sarcinile de serviciu includeți cantitatea de provocare oferită de muncă, libertatea acordată consilierului financiar de a recomanda produsele și serviciile pe care le consideră cele mai potrivite și volumul de muncă.
Produse și oferte includ diversitatea acestora, competitivitatea acestora, caracterul rezonabil al prețurilor și disponibilitatea materialelor educaționale pentru clienți.
Mediu de lucru include condițiile de birou, codul vestimentar și calitatea zonelor de pauză.
Cele mai bune firme pentru consilieri financiari: Firmele au primit un scor pe o scară de 1.000 de puncte, pe baza răspunsurilor consilierilor financiari la întrebările din sondaj. Răspunsurile au fost ponderate în funcție de importanța relativă pe care respondenții o acordau diferiților factori, precum și de cotele de piață ale firmelor. Au fost evaluate doar firmele cu cel puțin 100 de sondaje valide.
Răspunsurile consilierilor financiari independenți nu au fost suficient de robuste pentru a clasifica firmele, având în vedere standardele lui J.D. Power, din punctul lor de vedere. Consilierii financiari angajați au clasificat firmele astfel:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Media industriei = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- Servicii financiare UBS (598)
J.D. Power a publicat clasamentele individuale ale firmelor pe șapte din cele opt categorii de măsurare. Au exclus rezolvarea problemelor.
- Edward Jones, Raymond James și Merrill Lynch au fost peste media industriei în toate cele șapte categorii.
- Merrill Lynch a fost al treilea la fiecare categorie.
- Edward Jones a fost primul în trei categorii: mediu de lucru, suport operațional intern și suport administrativ și de conformitate. A fost al doilea în rest.
- Raymond James a fost primul în patru categorii: sarcini de serviciu, produse și oferte, compensare și performanță a firmei. A fost al doilea în rest.
- UBS și Wachovia au fost sub medie în toate categoriile, cu excepția mediului de lucru.
- UBS a terminat pe ultimul loc la cinci categorii.
- Citigroup a fost peste medie doar în sarcinile de serviciu și compensații.
O caracteristică problematică a studiului este că o firmă majoră de valori mobiliare cu servicii complete, Morgan Stanley, nu a obținut suficiente răspunsuri valide pentru a fi clasificată.
