Потому что финансовые консультанты играют важную роль, помогая людям принимать решения с их деньгами, путь к тому, чтобы стать таковым, не обязательно будет легким. Стать финансовый консультант требует огромного количества образования, тестирования и опыта. Однако, если вы будете придерживаться этого пути, у вас могут открыться возможности для продвижения по службе и другие карьерные шаги в будущем.
Обучение финансовых консультантов
Образование является важным шагом на пути к тому, чтобы стать финансовым консультантом. Для начала обычно нужно получить степень бакалавра в области финансов, экономика, статистика или другая область, связанная с финансами. Получение степени магистра может не только дать вам конкурентное преимущество при поиске работы, но некоторые фирмы требуют, чтобы их консультанты имели степень магистра делового администрирования (MBA). В некоторых случаях вы можете работать над своей степенью MBA, продолжая работать в этой области на более низком уровне.
Люди, которые хотят стать финансовыми консультантами, также могут получить один или все из следующих сертификатов:
Сертификация CFA считается самым престижным, так как его труднее получить. Чтобы получить сертификат CFA, требуется около четырех лет. сдача трех экзаменов каждый из которых требует более 300 часов обучения. Другие требования включают степень бакалавра, четыре или более года профессионального опыта работы (он не обязательно должен быть связан с финансами) и два или три рекомендательных письма.
Чтобы получить сертификат CFP, вы должны иметь степень бакалавра, пройти курсы, указанные Советом CFP, а затем сдать экзамен CFP. Вы также должны пройти 6000 часов (около двух лет) соответствующего опыта, прежде чем вы сможете подать заявку на сертификацию, или 4000 часов, если вы соответствуете определенным критериям.
Получение ChFC немного отличается. Чтобы получить сертификат, вы можете пройти восемь курсов самообучения в своем собственном темпе и сдать итоговый экзамен в течение четырех месяцев после завершения курса. Вы также должны иметь трехлетний опыт работы в бизнесе на полную ставку или два года, если у вас также есть степень бакалавра или магистра.
Независимо от того, какую сертификацию вы выберете, все они требуют непрерывного образования и постоянной повторной сертификации, которые вы должны выполнить, если хотите сохранить свои полномочия.
Начиная с финансового консультанта
Поскольку все программы сертификации требуют определенного опыта работы, многие люди, планирующие карьеру финансового консультанта, не имели опыта работы. опыт начинают с работы на более младших должностях в финансовой фирме, пока они заканчивают свое образование или получают реквизиты для входа. Многие фирмы также предлагают стажировки, и если вы еще учитесь или недавно закончили школу, узнайте в своем учебном заведении, сотрудничает ли оно с какими-либо фирмами.
Есть много мест, где вы можете работать финансовым консультантом, и тип фирмы, к которой вы присоединитесь, зависит от того, что для вас важнее всего. Известные фирмы, такие как Charles Schwab или Fidelity Investments, как правило, предлагают более надежные программы обучения и поддержки, но подняться по служебной лестнице в таких крупных компаниях может быть сложнее. Часто консультанты в крупных фирмах также должны соблюдать жесткие производственные квоты.
Небольшие фирмы с большим количеством бутиков могут не предлагать такого же уровня обучения или узнаваемости торговой марки, как в более крупной фирме, но компенсация иногда может быть лучше. У вас также может быть возможность выполнять больше видов работы и получить более широкий опыт в небольшой фирме, а также больше шансов на продвижение по карьерной лестнице.
Многие финансовые консультанты предпочитают открывать собственные компании и работать на себя. Этот маршрут обычно лучше подходит для людей, которые уже имеют некоторый опыт работы в отрасли.
Другие возможности карьерного роста для финансовых консультантов
Работа финансовым консультантом может открыть другие возможные карьерные пути и возможности для продвижения. Финансовые консультанты, накопившие опыт в определенной области инвестирования или обслуживания клиентов, могут стать специалистами на региональном или национальном уровне внутри фирмы.
В некоторых фирмах некоторые финансовые консультанты технически остаются в рамках своей функции, но сокращают или устраняют свои собственные функции. взаимодействия с клиентами, а вместо этого перейти к активному управлению клиентскими счетами от имени других финансовых советники.
Те, кто заинтересован в карьере менеджера, могут стать менеджером по продажам в филиале или менеджером филиала в финансовом учреждении. В зависимости от политики фирмы и размера офиса финансовый консультант, который переходит на должность руководителя филиала, может иметь или не иметь возможность сохранить книгу операций.
Финансовые консультанты, которые переходят на должности менеджеров по продажам или менеджеров филиалов, могут использовать эти должности в качестве трамплинов для региональные или национальные должности менеджеров по продажам или на различные руководящие должности в других областях, таких как маркетинг или Управление продуктом.
