Ako môže nezisková organizácia začať a ponúkať plánované darcovstvo

Čo je plánované darovanie?

Programy plánovaného darovania – niekedy nazývané aj plánovanie darov, odložené darovanie alebo darcovstvo – pomáhajú darcom robiť plánuje v budúcnosti prenechať peniaze alebo majetok neziskovým organizáciám, a to počas ich života aj po smrti. Existuje mnoho foriem plánovaného darovania, ale najbežnejšie sú odkazy, charitatívne dary a charitatívne fondy.

Tieto programy zahŕňajú rôzne finančné nástroje, ktoré sa môžu prispôsobiť potrebám každého darcu.

Avšak aj malé neziskové organizácie môžu vytvoriť jednoduché programy odkazov, takže darcovia môžu vo svojich závetoch označiť svoju obľúbenú vec ako príjemcu.

Typy plánovaného darcovstva

Existuje mnoho variácií plánovaného darovania, ale medzi tie najzákladnejšie patria:

• Odkazy: Tie tvoria väčšinu plánovaných darčekov. Ktokoľvek môže urobiť odkaz neziskovej organizácii prostredníctvom svojho závetu alebo plánu nehnuteľností. Darcovia môžu prideliť konkrétnu sumu peňazí, ktorú môžu dať po ich smrti, ako je napríklad jednorazová suma alebo percento z ich celkovej sumy. bohatstva, alebo sa môžu rozhodnúť dať zvyšok svojho majetku neziskovej organizácii po tom, čo budú mať všetky ostatné odkazy zaplatené.
  
• Charitatívne darovacie renty: Ide o dohodu, v rámci ktorej darca dáva významný dar neziskovej organizácii, v čase darovania dostane odpočet dane a potom počas svojho života dostáva platby od neziskovej organizácie. Nezisková organizácia môže investovať peniaze a po smrti darcu môže nezisková organizácia použiť zvyšné prostriedky.
• Charitatívne zostatkové trusty: Dobročinné zostatkové trusty sú od dane oslobodené, neodvolateľné trusty, ktoré vyplácajú ročné platby príjemcom počas určitého časového obdobia a potom darujú zvyšok neziskovej organizácii.
• Fondy združeného príjmu: Ide o charitatívne fondy, ktoré zriaďujú neziskové organizácie. Darcovia prispievajú do fondu, nezisková organizácia investuje príspevky a vypláca darcom dividendy počas ich života. Fond rozdeľuje zostávajúce aktíva určenej charitatívnej organizácii alebo charitatívnym organizáciám.

Pred začatím plánovaného darovania

Plánovaný darcovský program nevyrieši okamžité finančné potreby neziskovej organizácie. Je to investícia do jej budúceho ekonomického blahobytu. Tento typ programu si vyžaduje čas na vytvorenie a ešte viac času na realizáciu výsledkov. Nezisková organizácia by mala mať na pamäti niektoré úvahy predtým, ako ju začne.

• Pochopte, čo je plánované darcovstvo a čo motivuje darcov darovať týmto spôsobom. Štúdia od GivingUSA zistila, že darcov priťahuje plánované darovanie, pretože veria v príčinu konkrétneho organizácie, že charita má vplyv a že môžu prostredníctvom svojho majetku dať viac ako počas svojho život.
• Využite demografické údaje vo svoj prospech. Vaša organizácia má veľa informácií o vašich darcoch, preto hľadajte ľudí, u ktorých je pravdepodobnejšie, že sa zapoja do plánovaného darcovského programu. Napríklad GivingUSA zistila, že priemerný vek darcov, keď darovali svoj prvý plánovaný dar, bol 52,8 roka. Okrem toho darcovia z plánovaného darcovstva mali dlhú históriu s ich charitatívnymi organizáciami, pričom 50 % z nich má 20 a viac rokov zapojenia.

• Vedieť formulovať, ako budú plánované dary vynaložené. Najlepšie by bolo, keby ste premysleli ste si to predtým, ako ste sa porozprávali s darcami o tom, že vám prenechajú svoje peniaze. Darcovia zvyčajne chcú vidieť svoje prostriedky dlhodobo investované do niečoho významného a udržateľného. To, že máte k dispozícii takéto možnosti, uistí darcov, že ich dary nebudete míňať nedbanlivo.
• Ponúknite svojim darcom zmysluplné príležitosti na uznanie. Hoci nie všetci darcovia chcú byť verejne uznaní, mnohí to budú chcieť. Môžete poskytnúť možnosti „pomenovania“ (budova, pamiatka, pozemok, štipendium), ktoré ponesú meno darcu naveky?
• Získajte rešpekt svojej komunity a ostatných vo svojom odbore. Darcovia sa často chcú pričleniť k pilierom komunity. Musia dôverovať vašej organizácii, že ich dary využije rozumne.
• Šíriť slovo. Ak sa chcete pripraviť na plánovanú iniciatívu darovania, musíte vzdelávať všetkých v organizácii vrátane zamestnancov a členovia rady, aby obaja pochopili a podporili to, čo robíte. Musia byť schopní pomôcť pri propagácii vašich príležitostí pre potenciálnych darcov.
• Zaviesť robustný systém finančného riadenia. Na kompetentné vykonávanie vášho programu budete potrebovať komplexný systém finančného riadenia riadený odborníkmi. Začnite s odkazmi a stavajte na zložitejšie nástroje, ako sú anuity. Získajte dobrého konzultanta a vytvorte vzťahy s dôveryhodnými finančnými inštitúciami.

Ako predávať plánované dary

Plánované darovanie nie je len o nastavení mnohých plánovaných darčekových vozidiel. Je to tiež o nájdení publika, marketingu a sledovaní.

Zvážte vykonanie týchto zásadných krokov:

• Využite to, čo už máte. Začnite pomaly a vytvorte si svoj marketingový program. Začnite tým, že použijete svoje existujúce publikácie, priame výzvy, webové stránky a špeciálne udalosti na inzerovanie typov plánovaných darčekov, ktoré chcete ponúkať.
• Uveďte konkrétnu osobu ako plánovaný kontakt. Uveďte telefónne číslo, e-mailovú adresu a poštovú adresu. Mnohé charitatívne organizácie vymenujú úradníka pre plánované darovanie, aby koordinoval program a slúžil ako primárny kontakt s potenciálnymi darcami.
• Uveďte odkaz na sekciu plánovaného darovania na svojej webovej stránke. Vysvetlite typy dostupných darčekov, minimálnu úroveň pre každý z nich a výhody. Zahrňte kalkulačku. Kalkulačky sú komerčne dostupné (DonorCalcs je jedným z príkladov) na inštaláciu na vašu plánovanú stránku alebo webovú lokalitu. Pomocou kalkulačky môže každý vidieť, ako funguje konkrétny typ plánovaného darovania.
• Vzdelávajte predstavenstvo a zamestnancov. Ak musíte bojovať o miesto na svojej webovej stránke a vo svojich publikáciách, presvedčte svoje predstavenstvo a generálneho riaditeľa, že plánované darovanie je nevyhnutné. Vytvorte tiež poradný výbor pre plánované poskytovanie. Prizvite si niektorých externých poradcov, ktorí vám s tým pomôžu. Poradný výbor môže stanoviť zásady prijímania darov a vytvoriť dedičskú spoločnosť.
• Používajte metódy, ktoré fungujú. Zatiaľ čo direct mail, reklamy vo vašich publikáciách a na vašich webových stránkach sú stále spoľahlivé spôsoby, ako vzbudiť záujem o odkazy a iné plánované dary, investujte aj do sociálnych médií. Pew Research zistil, že značné množstvo starších ľudí používa sociálne médiá, ako je Facebook.
• Bojujte o rozpočet. Uistite sa, že máte dostatočný rozpočet na marketing plánovaných darčekov. Plánované darovanie je dlhá hra, takže presvedčiť predstavenstvo, že investícia sa teraz oplatí, nemusí byť ľahké. Pripomeňte im však, že podľa štúdie GivingUSA 7 % darcov z plánovaného darovania zvýšilo svoje ročné darovanie po nastavení plánovaného daru.
• Vytvorte nové materiály. Po posilnení existujúcich materiálov prejdite na viackanálový bulletin pre existujúcich plánovaných darcov, ako aj pre tých, ktorí sa o takéto darčeky pýtali. Pošlite ho všetkým vekovým kategóriám, pretože plánované darovanie sa môže uskutočniť v ktorejkoľvek vekovej kohorte. Podľa Blackbaudovej štúdie „The Next Generation of Giving“ všetky vekové skupiny od GenZ po Matures robia závety a prejavujú záujem o zahrnutie darov charitatívnym organizáciám.