Помагање људима да управљају и улажу свој новац је посао финансијски саветници. Док они у индустрији финансијских услуга могу имати високе дипломе и сертификате, без продајне вештине, све образовање и обука нису ништа друго до зидни украси.
Каријера продаје у финансијским услугама
Када је реч о инвестицијама, пензионисању и образовању деце, људи желе да раде са професионалцима саветник а не продавац који може добити накнаду за продају конкретних инвестиција, заједничких фондова или Акције. Када инвестиција крене на југ, саветнику је много лакше да смири живце инвеститора него професионалцу у продаји да изврши исти задатак.
Какве год да су титуле, сваки успешан финансијски саветник разуме да имају и једно и друго одговорност за разумевање тржишних трендова и како ефикасно „продати“ услуге и средства улагања купаца. Они у финансијској области који не прихватају да су професионалци у продаји, обично заврше на позицијама аналитичара или у другом пољу каријере.
Цертификати
Да би продавали финансијске хартије од вредности, финансијски саветници морају имати лиценцу. Најчешћи сертификати су серије 6, 7 и 63. Ови сертификати омогућавају саветнику да продаје заједничке фондове, ануитете, обвезнице, возила за пензију и појединачне акције. Многи саветници такође држе
Напредни сертификати
Колико год да су испити серије 6, 7 и 63 изазовни, они се обично сматрају сертификацијама почетног нивоа у индустрији финансијских услуга. За оне који су посвећени дугорочном успеху као финансијски планер или саветник, континуирано учење и сертификације су практично обавезни.
Многи финансијски саветници зарађују своје ЦФА и ЦФП сертификате. ЦФА је скраћеница за сертификовани финансијски аналитичар, а ЦФП за сертификовани финансијски планер. Обоје смо високо цењени сертификати и обично се не зарађују до неколико година каријере у финансијским услугама.
Осим ових сертификата, неки у индустрији студирају и зарађују ЦхФЦ, или овлашћеног финансијског консултанта. Према речима стручњака за финансијске услуге Доне Роџерс:
Овлашћени финансијски консултант мора имати најмање 3 године радног искуства у индустрији финансијских услуга. ЦхФЦ® припрема професионалце за управљање потребама појединаца, породица и малих предузећа. Према Америчком колеџу, ЦхФЦ-и зарађују 51 одсто више од својих вршњака.
Већ сам пораст прихода може инспирисати многе да стекну ову сертификацију и додатну корист од повећаног поштовања колега и купаца.
Изазови и награде
Практично свака главна улица у Америци има најмање 1 канцеларију за финансијске услуге, попуњену или са а један саветник или тим саветника, који активно траже нове купце и задржавају постојеће клијентима. Готово свака банка нуди финансијске услуге као и већина осигуравајућих агенција. Додајте овој листи доступност финансијских услуга које нуде компаније засноване на Интернету и ускоро ћете схватити да је индустрија финансијских услуга веома конкурентна.
Други главни изазов су владини мандати и прописи којих се сваки финансијски планер мора придржавати. Прекршите закон и ваше лиценце ће бити суспендоване или одузете.
За оне који могу да превазиђу конкуренцију, који су посвећени стицању обавезних и необавезних сертификата и који сав свој посао обављају са интегритетом, награде су невероватне. Врхунски финансијски планери могу да зараде неколико стотина хиљада долара годишње, као и подстицаје, одморе и низ награда.
Каријера је свакако једна од најтеже за успех, што је разлог зашто већина одустаје након само неколико година. Праве награде се дају онима који остану у каријери две или више година и спремни су да раде дуге сате и суоче се са мршавим месецима док не почну да убиру предности.
