Делујући као део Америчког удружења банкара (АБА), Амерички институт за банкарство (АИБ) је обезбедио обуку за позиције у банкарству до 2014. године.
Иако је АИБ престала да ради као посебна институција, још увек можете пронаћи АИБ курсеве обуке на веб страници АБА, као и кроз локална АБА поглавља. Завршетак такве обуке може вам помоћи да се припремите за нову каријеру или напредујете у тренутној улози у финансијској институцији.
Сазнајте више о сврси АИБ-а, различитим доступним опцијама обуке, разлозима за тражење ове обуке и неким алтернативним организацијама за обуку у банкарству које можете размотрити.
Дефиниција и примери америчког института за банкарство
Амерички институт за банкарство (АИБ) је био институција под Асоцијацијом америчких банкара (АБА) која је пружала обуку за банкарске улоге.
- Акроним: АИБ
Пре него што је АБА увела своју образовну понуду 2014. године, АИБ је понудила велики избор индивидуалних курсева обуке, програма сертификата и дипломских програма. АИБ-ова обука покривала је различите теме као што су потрошачко банкарство, пословно банкарство, управљање филијалама, финансијски прописи, позајмљивање, превенција превара, корисничка служба, банкарство малих предузећа и тим вођство.
АИБ обука би вам могла помоћи да научите више о својој банкарској улози, проучите тему од интереса или се чак припремите за нову каријеру. На пример, ако сте радили као благајник у банци, можда сте похађали појединачне АИБ курсеве да бисте сазнали више о неким банкарским прописима.
С друге стране, ако сте желели да напредујете до улоге менаџера филијале, можда сте се пријавили за АИБ-ов програм сертификата менаџера филијале да бисте стекли нове вештине. Када сте искусили, можда сте се пријавили за програм АИБ Банк Оператионс Диплома да бисте се припремили за полагање одговарајућег ИЦБ испита за сертификацију и припремили се за даље напредовање.
АИБ-ови корени
Као одговор на економску панику из 1873. године, банкари из целог САД-а су основали АБА 1875. да би пружили могућности за учење, умрежавање и заступање. АБА је основала Амерички институт банкарских службеника 1900. године како би понудио и особне и дописне курсеве како би помогао банкарским професионалцима да унапреде своје вештине. Касније ће ово преименовати у Амерички институт за банкарство.
Уз АИБ, АБА је имала Институт сертификованих банкара (ИЦБ) који вам је омогућио да похађате АИБ курсеве да бисте се квалификовали за различите испите за сертификацију. Као и АИБ, ИЦБ више не постоји као посебан ентитет. Уместо тога, АБА нуди програме сертификације непосредно након спајања.
Како је радио Амерички институт за банкарство?
Учествовање у АИБ курсу или програму обично је подразумевало пријаву преко АБА поглавља ваше државе. Иако АБА омогућава разним врстама банака да постану чланови и приступе ресурсима, често бисте се могли уписати на обуку чак и ако ваш послодавац није био члан.
Међутим, ако нисте били члан, често сте морали да плаћате већу накнаду за обуку него за људе који раде за институције чланице АБА. Обједињавање курсева кроз програм сертификата или диплома обично је смањило трошкове и за чланове и за нечланове.
Док су каснија понуда првенствено укључивала онлајн курсеве који се самостално одвијају или вођени инструкторима, АИБ је такође понудио дописну и лично обуку за неке курсеве. Дужина курса и захтеви варирали су у зависности од курса и формата.
Самостални онлајн курсеви су могли да трају осам сати или мање, док су курсеви под вођством инструктора могли да трају и до четири месеца. То је значило да програми сертификата и диплома могу трајати неколико месеци или дуже у зависности од дужине курса, вашег временског залагања и броја курсева.
Иако су онлајн АИБ курсеви вођени инструкторима имали недељни распоред, нудили су флексибилност када бисте могли да завршите посао. Ово је у супротности са личним АИБ курсевима где сте морали да будете на часу у заказано време.
Шта подразумевају АИБ курсеви
Без обзира на формат, АИБ курсеви су често укључивали читање финансијских књига или веб материјала, креирање задатака, учешће у дискусијама и полагање испита. Након што сте положили курс, могли бисте да наставите низ за сертификат или диплому, или бисте могли да користите кредити за курс за наставак образовања које би ваш послодавац или постојећа акредитива можда захтевали.
Ако сте похађали курсеве да бисте добили ИЦБ сертификат, такође бисте морали да се уверите да испуњавате услове за искуство пре него што се пријавите за полагање испита за сертификацију.
Да бисте видели како је функционисала АИБ обука, рецимо да сте управо започели банкарска каријера као благајник и осећао се заинтересованим да пређе на улогу личног банкара. Можда сте одлучили да попуните АИБ-ов сертификат личног банкара да бисте сазнали више о финансијским услугама, производима и управљању односима са клијентима.
Након што сте се пријавили за програм сертификата, започели бисте серију онлајн курсева који се самостално одвијају који покривају области као што су комуникација, банкарски производи, продаја, препоруке и преговори. Сертификат бисте стекли након што сте завршили и положили све АИБ курсеве.
Врсте АБА обуке
Иако АИБ више не нуди директно курсеве и програме, сада можете завршити обуку преко АБА као члан или нечлан. АБА нуди већину своје обуке на мрежи кроз појединачне курсеве, вебинаре и програме сертификата.
Иако нећете пронаћи дуге дипломске програме које је АИБ некада нудио, АБА и даље има програме сертификата који вас припремају за испите за сертификацију. Већи део обуке можете купити преко АБА веб локације када тамо отворите налог, али ћете и даље пронаћи неке понуде у локалним АБА поглављима.
Требало би да питате свог послодавца да ли има чланство у АБА. Ако то ураде, можете се пријавити за АБА налог користећи своју пословну е-пошту и приступити погодностима као што су попусти за обуку.
Онлине курсеви
Тренутна АБА-ова понуда онлајн курсева укључује преко 400 курсева који се самостално одвијају и 20 курсева које воде инструктори. Курсеви имају ознаке које указују на програме сертификације и сертификате на које ће се примењивати.
Морате да изаберете заказани датум почетка за курсеве које води инструктор, док се можете пријавити да бисте започели у било ком тренутку за опције самосталног темпа. Наћи ћете много доступних курсева чак и ако немате чланство у АБА.
Неке од многих тема за курсеве које самостално раде укључују:
- Пословна стратегија
- Процене
- Комерцијална некретнина
- Потрошачко банкарство
- Безбедност и прописи
- Депозитни рачуни
- Лидерство
- Маркетинг
- Осигурање
- Управљање ризиком
- Хартије од вредности
- Студентски кредити
- Хоме финанце
- Управљање богатством
Курсеви које води инструктор покривају теме као што су:
- Анализа финансијски извештај
- Основе банкарства
- Менаџмент за односе са муштеријама
- позајмљивање
- Основно рачуноводство
- Индивидуални пензиони рачуни (ИРА)
- Маркетинг
- Линије банкарских производа
Вебинари
АБА има преко 200 вебинара на којима можете гледати како стручњаци расправљају о важним банкарским темама. Ови вебинари покривају многе исте теме као и курсеви, али се често фокусирају на актуелна дешавања и вести. Неки се квалификују за кредите за континуирано образовање.
Многи од ових вебинара се снимају да их гледате када вам то одговара, али ће вам често бити потребно чланство у АБА да бисте им приступили. Специфична страница вебинара ће навести захтеве за гледање, укључујући да ли можете да гледате преко спољне везе без АБА чланства.
Програми сертификата
Наћи ћете скоро 40 програма сертификације на веб страници АБА-е, а они се често састоје од неколико појединачних курсева или пакета сродних курсева. Сертификати се углавном фокусирају на одређени банкарски посао или испит за сертификацију.
Док неки сертификати могу захтевати само неколико основних курсева, други програми фокусирани на каријеру могу захтевати скоро 40 курсева. Обично имате приступ курсевима сертификата на ограничено време, на пример годину дана.
Неки АБА програми сертификата укључују следеће:
- Потврда о пословном и комерцијалном кредитирању
- Потврда банковног благајника
- Сертификат приватног банкара
- Банкарски маркетинг сертификат
- Вхартонов сертификат за нове лидере
- Сертификат добављача банкарских решења
- Сертификат управљања фидуцијарним односима
- Потврда о усклађености депозита
- Потврда о финансијском управљању банке
- Сертификат управљања имовином
Програми сертификације
Завршавање АБА вебинара, курсева, конференција и програма сертификата може вам помоћи да испуните услове образовања за АБА сертификате. Укључујући положен испит, ови акредитиви показују ваше знање банкама и кредитним синдикатима у којима бисте могли да радите. Обично им је потребно претходно радно искуство заједно са АБА кредитима.
Одржавање вашег АБА сертификата укључује стицање минималног броја кредита на трогодишњој основи. Такође морате да прихватите етички кодекс и платите годишњу накнаду да бисте обновили своје акредитиве.
Можете зарадити следећих шест сертификата преко АБА:
- Сертификовани повереник и саветник
- Сертификовани стручњак за АМЛ и преваре
- Сертификовани професионалац за ИРА услуге
- Сертификовани професионалац за ризик предузећа
- Сертификовани менаџер за усклађеност са прописима
- Сертификовани стручњак за финансијски маркетинг
Алтернативе Америчком институту за банкарство (АИБ)
Иако је АБА обука и даље популарна за развој ваше банкарске каријере, многе друге организације имају курсеве и програме из банкарства и финансија које треба размотрити. Неки од њих укључују Конференцију супервизора државних банака, Независну заједницу америчких банкара и Институт за администрацију банака.
Конференција супервизора државних банака (ЦСБС)
Првобитно назван Удружење супервизора државних банака, ЦСБС постоји од 1902. године и фокусира се на заговарање регулације банкарског система. Тренутно има неколико опција за обуку на мрежи и лично дизајниране за банкарске испитиваче и друге запослене који имају користи од разумевања банкарских закона.
Интензивни програми за испитиваче називају се техничке школе и покривају теме као што су кредитна евалуација, испитивање тржишта капитала и анализа банака. Ово често захтева одређено искуство. ЦСБС такође нуди велику библиотеку кратких онлајн курсева који покривају све од банкарских операција и регулативе до банкарских производа и управљања портфолиом.
Ако испуњавате услове за искуство и образовање, можете размотрити и Програм сертификације испитивача организације.
Независна заједница америчких банкара (ИЦБА)
ИЦБА представља око 50.000 банака у заједници и ради кроз своје заступање, обуку и банкарска решења. Нуди неколико курсева и онлајн програма сертификата за финансијске институције и појединце, као и планове за потпуни приступ институцијама. Можете се пријавити као нечлан и платити већу накнаду за обуку.
Неки примери појединачних курсева покривају Закон о банкарској тајности, ревизију, процену, плаћања, преговарање, безбедност информација, основе банкарских благајника, превару са идентитетом и прописе П и З. Програми сертификата се фокусирају на улоге као што су генералисти за људске ресурсе, благајници, универзални банкари и ревизори. Друге образовне опције кроз ИЦБА укључују вебинаре, сертификате и програм директора банке.
Институт за банковну администрацију (БАИ)
БАИ нуди кратке банкарске курсеве финансијским институцијама које желе да обуче своје запослене за одређену улогу. Многи курсеви се фокусирају на прописе и законе који укључују депозите и трансакције, позајмљивање новца и управљање банкарским особљем. Међутим, такође ћете пронаћи курсеве који покривају основне вештине као што су управљање рачунима, продаја финансија услуге и обављање свакодневних обавеза као комерцијални банкар, благајник банке, менаџер богатства или извршни.
Кључне Такеаваис
- Откако је АИБ престала са радом као посебна подружница АБА 2014. године, АБА је понудила банкарску обуку директно преко своје веб странице и локалних огранака.
- Банкарска обука АИБ-а помогла је у стицању вештина и напредовању у каријери и покривала је теме у распону од основних банкарских операција и кредитирања до регулације и управљања.
- Док је АИБ некада нудио курсеве, програме сертификата и дипломске програме, АБА тренутно не нуди дипломе.
- АИБ курсеви су били доступни путем дописног, онлајн или личног формата, али већина АБА курсева данас је у потпуности онлајн у формату који самостално прати или води инструктор.
- Неке алтернативне организације које нуде банкарску обуку укључују Конференцију супервизора државних банака, Институт за администрацију банака и Независну заједницу америчких банкара.
