Позната компанија за истраживање тржишта Ј.Д. Повер анд Ассоциатес (одељење компаније МцГрав-Хилл) спроводи годишњу студију о финансијски саветник задовољство. Узорак студије је извучен из базе података од преко 720.000 појединаца у САД који имају серију 6 или серију 7 ФИНРА лиценце. Ову базу података одржава фирма под називом Квалификовани медији (КМ).
Узорак анкете финансијских саветника
Случајни подскуп људи је извучен из КМ базе података, у складу са техникама статистичког узорковања. Ови људи су позвани поштом да попуне онлајн анкету између 23. маја и 19. јуна 2008. Анкете са одговорима на најмање 50% питања коришћених за израчунавање задовољства третиране су као валидне, а прикупљене су од 3.124 финансијска саветника. Ј.Д. Повер је објавио своје резултате 30. септембра 2008. Испитаници су били подељени у две категорије:
- Запослени у брокерском дилеру
- Независни финансијски саветници који обрађују трансакције преко датог брокерског дилера
Покретачи задовољства финансијских саветника
Истраживање Ј.Д. Повер-а обједињује своја различита питања у осам кључних категорија које подстичу задовољство финансијских саветника. Од финансијских саветника је затражено да свакој категорији придају процентуални пондер како би одражавали њен значај за њих, укупно 100% у свим категоријама. Исто тако, финансијски саветници су такође морали да придају пондере важности сваког појединачног питања обухваћеног овим осам категорија.
Бројеви у заградама у наставку одражавају процентуалне пондере које су за дотичну категорију придали, респективно, финансијски саветници запослених и независни финансијски саветници:
- Учинак фирме (24%, 11%)
- Компензација (16%, 12%)
- Административна подршка и подршка усклађености (14%, 18%)
- Подршка за интерно пословање (12%, 22%)
- Радне обавезе (11%, 13%)
- Производи и понуде (9%, 7%)
- Решавање проблема (7%, 17%)
- Радно окружење (6%, НА)
Фирма перформансе укључује финансијске изгледе, ефикасност лидерства, конкурентност на тржишту и праксе запошљавања и регрутовања.
Компензација укључује исплату, сигурност посла, пензије и здравствено осигурање.
Административна подршка и подршка усклађености укључује корисност инвестиционог истраживања фирме, могућности образовања запослених, квалитет информационе технологије, одзив особља информационе технологије, прикладност надзора усклађености и количина административних папирологија.
Интерна оперативна подршка укључује квалитет, поузданост и помоћ колега финансијских саветника, других сарадника, помоћног особља и супервизора.
Радне обавезе укључују количину изазова коју пружа посао, слободу дату финансијском саветнику да препоручи производе и услуге које сматрају најприкладнијим, као и обим посла.
Производи и понуде укључују њихову разноликост, њихову конкурентност, разумност цена и доступност материјала за едукацију клијената.
Радно окружење укључује канцеларијске услове, правила облачења и квалитет места за одмор.
Најбоље фирме за финансијске саветнике: Фирме су добиле оцену на скали од 1.000 поена, на основу одговора финансијских саветника на питања анкете. Одговори су пондерисани према релативном значају који су испитаници придавали различитим покретачима, као и према тржишним уделима фирми. Оцењене су само фирме са најмање 100 валидних анкета.
Одговори независних финансијских саветника нису били довољно чврсти да рангирају фирме, с обзиром на стандарде Ј.Д. Повер-а, са њиховог становишта. Финансијски саветници запослених рангирали су компаније на следећи начин:
- Едвард Џонс (879)
- Рејмонд Џејмс (879)
- Мерил Линч (697)
- Просек индустрије = 655
- Вацховиа Сецуритиес (627)
- Цитигроуп Глобал Маркетс (Смитх Барнеи) (624)
- УБС финансијске услуге (598)
Ј.Д. Повер је објавио појединачне ранг-листе предузећа у седам од осам категорија мерења. Искључили су решавање проблема.
- Едвард Џонс, Рејмонд Џејмс и Мерил Линч били су изнад просека индустрије у свих седам категорија.
- Мерил Линч је био трећи у свакој категорији.
- Едвард Џонс је био први у три категорије: радно окружење, интерна оперативна подршка и административна подршка и подршка усклађености. Био је други у остатку.
- Рејмонд Џејмс је био први у четири категорије: дужности, производи и понуде, надокнада и учинак фирме. Био је други у остатку.
- УБС и Вацховиа су били испод просека у свим категоријама осим радног окружења.
- УБС је завршио на последњем месту у пет категорија.
- Цитигроуп је био изнад просека само по пословима и накнадама.
Проблематична карактеристика студије је да једна велика компанија за хартије од вредности, Морган Станлеи, није дала довољно валидних одговора да би била рангирана.
