När du ansöker om en tjänst hos ett finansbolag måste din blivande arbetsgivare se till att du verkligen är redo för ansvaret att hantera kunders pengar. En anställningsintervju för en finansiell rådgivare position kommer att vara krävande och du måste presentera dig själv på ditt bästa genom att ge tydliga och genomtänkta svar.
Det är inte så att det finns rätt och fel svar – de bästa svaren är alltid de ärliga – men du bör ta dig tid att få ihop dina tankar och ord innan intervjun.
Intervjufrågor för finansiell rådgivare
Dessa frågor inkluderar en kombination av beteendeintervjufrågor, frågor om din kunskap om reglering frågor och jobbspecifika frågor utformade för att bestämma din förmåga, kvalifikationer, färdigheter och potential för Framgång.
Vissa frågor är utformade för att förstå vilken typ av person du är, till exempel "Varför vill du bli finansiell rådgivare?" och "Är du ansluten till samhället?" Din blivande arbetsgivare vill se till att du är en bra matchning för företaget kultur.
En relaterad grupp frågor kommer att ta upp din karaktär och ditt förhållningssätt till din karriär, som t.ex "Beskriv en tid då du var tvungen att hjälpa någon att fatta ett svårt beslut" och "Vad är din karriär mål? Var vill du vara om fem eller tio år?”
Karriär stående
Vissa frågor kan variera beroende på var du befinner dig i din karriär. Till exempel, om du saknar erfarenhet av ekonomi, kan din intervjuare fråga om din erfarenhet inom andra områden som kräver en liknande kompetens, som försäljning. Om du är en erfaren rådgivare, å andra sidan, kommer intervjuaren att fråga om din genomsnittliga portfölj kunder, de skräddarsydda investeringsstrategier du skulle rekommendera till olika typer av kunder och liknande frågor.
I båda fallen bör du utveckla informationen i ditt CV genom att diskutera din utbildning och professionell utveckling eftersom de relaterar till den position du intervjuar för.
Din intervjuare behöver inte bara veta vilka licenser och kvalifikationer du har nu, utan också vilka planer du har för att skaffa ytterligare licenser och certifieringar.
Soft Skills/Interpersonal Skills
En grupp frågor kommer att behandla din professionella stil och några av dina relaterade mjuka färdigheter. Speciellt om du är i ett tidigt skede av din karriär kan din intervjuare fråga: "Är du bekväm med att träffa kunder personligen och pratar du med dem i telefon?" Eller så kan intervjuaren be dig: "Berätta för mig om din förmåga att skapa relationer med potentiella kunder kunder.”
Förmögenhetsrådgivning
Vissa frågor kommer att vara mer branschspecifika och praktiska, som "Vilka är dina föredragna strategier för förmögenhetsförvaltning?" eller "Hur håller du dig uppdaterad om skatte- och investeringslagar och förordningar?” Beroende på vilket företag du intervjuar med kan du bli tillfrågad om alla specialiseringsområden: "Vilket specifika demografiska grupper riktar du dig mot?” "Är du specialiserad på särskilda aktieoptioner?" "Berätta för oss om din erfarenhet av finansiell före skilsmässa planera."
Kommunikationsförmåga/integritet
Hur du svarar på din intervjuare (ditt kroppsspråk, tonfall, personligt lugn och professionalism) är precis som viktiga som dina svar eftersom anställningskommittén kommer att bedöma hur väl du kan kommunicera personligen med en faktisk klient. De kommer att vilja se om du kan hålla dig kall när du utmanas och om du har integriteten att skydda privat kundinformation. Följ dessa linjer, förbered dig på svåra frågor som, "Om jag var en kund, varför skulle jag arbeta med dig?" och "Utan att kompromissa med någon sekretess, berätta för mig om din framgång i förmögenhetsförvaltning för din kunder.”
Tekniska och "trick"-frågor
Frågan "Hur når du dina mål?" kan låta som en karaktärsbedömning, men det är en teknisk fråga. Alla kan inte sätta upp och uppnå mål, men det måste en kompetent finansiell rådgivare. Gör dig redo att beskriva din metod kortfattat och tydligt. En annan grupp av dolda tekniska frågor handlar om hur du bygger relationer med kunder på olika erfarenhetsnivåer. Förbered dig på att diskutera hur du reagerar på knepiga situationer, inklusive konfronterande eller eskalerade klienter.
Personliga styrkor/tillgångar
En fråga som "Om vi anställer dig, vad tillför du organisationen?" är din möjlighet att prata vidare om dina styrkor som medarbetare. Beroende på vilken tjänst du söker kan detta också vara din möjlighet att prata om dina idéer för företaget, vilka förslag du skulle ge eller vilka förändringar du kan försöka genomföra.
Dessa svar bör uttryckas på ett rådgivande, icke-dömande sätt – riskera inte att verka kritisera din potentiella arbetsgivare.
Beteendeintervjufrågor
Intervjuare ställer beteendeintervjufrågor för att lära dig hur du har hanterat vanliga utmaningar på arbetsplatsen eller kundrelationer tidigare. Utgångspunkten är att hur du reagerade tidigare är en bra mätare av hur du skulle reagera om situationen skulle inträffa i framtiden.
Det bästa sättet att svara på dessa frågor är att använda STAR-intervjusvarstekniken för att formulera en anekdot att dela med intervjuaren. Med den här tekniken skulle du skissera en relevant Ssituation som du stött på, den Tfråga eller utmana inblandade, den Aåtgärd du tog, och Rresultatet av denna åtgärd.
Säg till exempel att din intervjuare frågar: "Berätta om en gång när du var tvungen att ta itu med en missnöjd klient." Ett bra svar bör visa exakt hur du uppnådde ett optimalt resultat. Här är ett exempel på svar:
Exempel svar
Det har varit min erfarenhet att kunder är lika lojala mot sina långvariga finansiella rådgivare som de är mot sina läkare eller tandläkare. För några år sedan, när en av våra seniora partners gick i pension, blev jag tilldelad hennes kundlista. En av hennes huvudkunder var övertygad om att ingen – särskilt en ung ”whippersnapper” som jag, kunde hantera hans ekonomiska angelägenheter så bra som hon hade gjort. Under vårt första möte ifrågasatte han alla förslag jag kom med och hotade att dra tillbaka sin verksamhet från vårt företag om han inte tilldelades en mer "senior" rådgivare.
Jag kunde dock vinna hans förtroende genom att skicka honom ett snigelbrev direkt efter vårt första möte, på vårt företags brevpapper. I den förklarade jag att även om jag gärna skulle koppla honom till en mer senior rådgivare, skulle jag vara tacksam om han åtminstone först skulle betrakta mina meriter som hans finansiella rådgivare. Jag beskrev kortfattat min lista över certifieringar och några senaste kundframgångar, samt bifogade mitt CV. Jag föreslog också försiktigt att han skulle kontakta sin tidigare rådgivare för att se vad hon skulle rekommendera.
Det måste ha varit ett hyfsat "säljargument", för han satte upp ett möte med mig direkt och vi har haft en fantastisk relation sedan dess. Han ville egentligen bara känna att han blev lyssnad på och hade kontroll över processen.
Tips för att klara intervjun
Var ärlig och rak under hela din intervju, utan att verka översäker eller svämma över dig på något sätt.
Å andra sidan vill du presentera dig själv i ett bra ljus. Om din intervjuare ber dig förklara varför en kund skulle vilja arbeta med dig, eller vad du kan tillföra organisationen om du anställs, ha ett positivt och övertygande svar redo.
Kom ihåg: om du anställs, kommer din arbetsgivare att tjäna lika mycket på sin samverkan med dig som du vinner på att ha jobbet.
