Därför att finansiella rådgivare spelar en viktig roll för att hjälpa människor att fatta beslut med sina pengar, vägen till att bli det är inte nödvändigtvis lätt. Att bli en finansiell rådgivare kräver en rejäl mängd utbildning, testning och erfarenhet. Men om du håller dig till den vägen kan du öppna upp möjligheter till avancemang och andra karriärrörelser i framtiden.
Utbildning för finansiella rådgivare
Utbildning är ett viktigt steg på vägen mot att bli finansiell rådgivare. För att börja behöver du vanligtvis ta en kandidatexamen i finans, ekonomi, statistik eller annat finansrelaterat område. Att ta en examen kan inte bara ge dig en konkurrensfördel när du letar efter arbete, utan vissa företag kräver att deras rådgivare har en magisterexamen i företagsekonomi (MBA). I vissa fall kan du arbeta med din MBA samtidigt som du arbetar inom området på en lägre nivå.
Personer som vill bli finansiella rådgivare kan också få en eller alla dessa certifieringar: Certifierad Finansiell planerare
CFA-certifieringen anses vara den mest prestigefyllda eftersom den är svårare att få. Det tar ungefär fyra år att tjäna CFA-legitimationen, vilket innebär klara tre prov som kräver mer än 300 timmars studier vardera. Andra krav inkluderar en kandidatexamen, fyra eller fler års yrkeserfarenhet (det behöver inte vara relaterat till ekonomi) och två eller tre referensbrev.
För att få en CFP-certifiering måste du ha en kandidatexamen, slutföra kurser som beskrivs av CFP-styrelsen och sedan klara CFP-provet. Du måste också slutföra 6 000 timmar (cirka två år) av relaterad erfarenhet innan du kan ansöka om certifiering, eller 4 000 om du uppfyller vissa kriterier.
Att tjäna en ChFC är lite annorlunda. För att få certifieringen kan du genomföra åtta självstudiekurser i din egen takt och klara ett slutprov inom fyra månader efter avslutad kurs. Du måste också ha tre års heltidserfarenhet av företag, eller två år om du också har en kandidat- eller magisterexamen.
Oavsett vilken certifiering du väljer har de alla fortbildning och pågående krav på omcertifiering som du måste fylla i om du vill behålla dina meriter.
Börjar som finansiell rådgivare
Eftersom certifieringsprogrammen alla kräver viss arbetserfarenhet, gör många människor en karriär som finansiell rådgivare utan tidigare erfarenhet börjar med att arbeta i en mer junior typ av position på ett finansföretag medan de avslutar sin utbildning eller skaffar sig sin referenser. Många företag erbjuder praktikplatser också, och om du fortfarande går i skolan eller är nyutexaminerad, kolla med din institution för att se om den samarbetar med några företag.
Det finns många ställen du kan arbeta som finansiell rådgivare, och vilken typ av företag du ansluter till beror på vad som är viktigast för dig. Stora företag som Charles Schwab eller Fidelity Investments erbjuder i allmänhet mer robusta utbildningsprogram och stöd, men att klättra i graderna i så stora företag kan vara svårare. Ofta måste även rådgivare på stora företag uppfylla tuffa produktionskvoter.
Mindre, mer boutiqueföretag kanske inte erbjuder samma nivå av utbildning eller varumärkeskännedom som du kan få med ett större företag, men kompensationen kan ibland vara bättre. Du kan också ha möjlighet att göra fler typer av arbete och få en bredare erfarenhet i ett mindre företag, och en bättre chans att avancera i din karriär.
Många finansiella rådgivare väljer att starta egna företag och arbeta för sig själva. Denna väg är vanligtvis bättre lämpad för personer som redan har viss erfarenhet av branschen.
Andra karriärmöjligheter för finansiella rådgivare
Att vara finansiell rådgivare kan öppna upp för andra möjliga karriärvägar och möjligheter till avancemang. För finansiella rådgivare som har utvecklat expertis inom ett specifikt område av investeringar eller kundservice är det möjligt att bli specialist på antingen regional eller nationell nivå inom ett företag.
I vissa företag stannar vissa finansiella rådgivare tekniskt sett inom funktionen men minskar eller eliminerar sina egna interaktioner med kunder, och istället övergå till att aktivt hantera kundkonton för företagets övriga finansiella räkning rådgivare.
De som är intresserade av att fortsätta ett ledningsspår kan gå vidare till att bli filialförsäljningschef eller filialchef för en finansiell institution. Beroende på företagets policy och storleken på kontoret kan en finansiell rådgivare som flyttar till en filialledningsposition ha eller inte ha möjlighet att behålla en bokföring.
Finansiella rådgivare som flyttar till positioner som försäljningschef eller filialchef kan använda dessa tjänster som språngbrädor till regionala eller nationella ledande befattningar inom säljkåren, eller till en mängd olika chefsbefattningar inom andra områden, som t.ex marknadsföring eller produktledning.
