Finansiell rådgivare Arbetsbeskrivning: Lön, kompetens och mer

Finansiella rådgivare hjälper kunder att planera för sina kortsiktiga och långsiktiga ekonomiska mål, inklusive att köpa ett hem, betala för sina barns utbildning och pension. De kan också ge råd om investeringar, skatter och försäkringar.

Finansiella rådgivare spenderar mycket av sin tid på att undersöka och analysera investeringsmöjligheter och träffa kunder och potentiella kunder för att gå igenom investeringsstrategier.

Finansiell rådgivares arbetsuppgifter och ansvar

Typiska arbetsuppgifter för en finansiell rådgivare inkluderar:

• Marknadsundersökning
• Marknadsanalys
• Rekrytera och värva kunder
• Bedöma kunders behov och mål
• Rekommendera strategier
• Utför strategier
• Övervaka konton
• Identifiera nya möjligheter
• Följ Securities and Exchange Commissions regler

Finansiella rådgivare hjälper individer med deras investeringsstrategier genom att bedöma kunders ekonomiska situation och ge rekommendationer. Rådgivare utför ofta strategier för kunder. Kundernas behov kan variera, inklusive både kortsiktiga och långsiktiga mål, och rådgivare kommer att behöva presentera en strategi som tillgodoser alla behov. Till exempel kan en kund vilja bygga en pensionsfond utöver att spara för barns collegekostnader som kanske bara ligger några år fram i tiden.

För att bli framgångsrika måste finansiella rådgivare ha en djup förståelse för investeringsmarknader och en förmåga att identifiera de bästa aktierna, obligationerna eller fonderna.

Att rekrytera nya kunder är också en stor del av jobbet, speciellt när man börjar. Finansiella rådgivare åstadkommer detta genom traditionell reklam, utskick eller kallsamtal. De kan också hålla seminarier om ekonomisk planering eller tala vid seminarier som hålls av andra. När finansiella rådgivare bygger upp en kundbas kan de göra mer för att bygga upp sin verksamhet genom mun till mun, förutsatt att deras nuvarande kunder är nöjda med investeringsråden de får.

Finansiella rådgivares löner

Oberoende finansiella rådgivare tjänar vanligtvis pengar genom att ta ut en avgift baserad på värdet av kunders tillgångar. Finansiella rådgivare som arbetar för företag får ofta lön plus bonus.

• Median årslön: $89,330
• Topp 10 % årslön: $208,000
• Minsta 10 % årslön: $44,100

Dessa löneuppgifter inkluderar inte några potentiella bonusar.

Utbildning, utbildning och certifiering

Inget specifikt studieområde krävs för att finansiella rådgivare ska komma igång i verksamheten, men professionell tillväxt och avancemang beror ofta på de rätta certifieringarna och en kandidatexamen.

• Utbildning: Finansiella rådgivare behöver åtminstone en kandidatexamenoch finans, ekonomi, och redovisning representerar i allmänhet de bästa vägarna för att komma igång inom området. Tjäna en master i företagsekonomi eller en magisterexamen i finans kommer att hjälpa till med avancemang eller med marknadsföring och rekrytering av kunder.
• Certifieringar: Alla som säljer finansiella produkter, såsom aktier, obligationer och försäkringar, behöver licenser för att göra det. Finansiella rådgivare som hanterar sina kunders investeringar måste registrera sig hos antingen staten eller SEC, beroende på storleken på företaget som de arbetar för. Många finansiella rådgivare får Certified Financial Planner-certifikatet från Certified Financial Planner (CFP) styrelse. Detta kräver att du klarar ett prov efter att du först har fått en kandidatexamen och skaffat tre års erfarenhet av ekonomisk planering.

Finansiell rådgivares kompetens och kompetens

Finansiella rådgivare behöver expertkunskaper om marknadsresultat och investeringsstrategier, men de måste också ha goda folkkunskaper, eftersom att rekrytera kunder och erbjuda rådgivning är en stor del av detta jobb. Det här är några värdefulla färdigheter som finansiella rådgivare bör ha:

• Analytiskt tänkande: Mycket av jobbet innebär att spåra data och projicera framtida prestationer för olika aktier, obligationer och fonder. Finansiella rådgivare måste kunna tillämpa detta kritiskt tänkande till sina kunders behov. Att bedöma dessa behov innebär också att analysera var klienterna är, var de vill vara och hur mycket tid de har på sig att komma dit.
• Kommunikation: Att arbeta med kunder och potentiella kunder en-mot-en är en stor del av jobbet. Detta inkluderar bra lyssnande kompetens, eftersom det är viktigt att finansiella rådgivare grundligt förstår sina kunders mål. Att tala inför publik är också en faktor om finansiella rådgivare deltar i seminarier eller workshops för att locka nya kunder.
• Datorfärdigheter: Flera datorprogram finns tillgängliga för att spåra marknadsdata, och finansiella rådgivare måste vara effektiva med någon eller alla av dessa. Expertkunskaper med kalkylprogram, såsom Microsofts Excel, är viktigt för jobbet.
• Säljkunskap: Kunderna måste vara övertygade om att de råd de än får från sin finansiella rådgivare representerar den bästa strategin för deras pengar. Det är den finansiella rådgivarens ansvar att kunna visa kunderna varför de råd de ger är det bästa tillvägagångssättet.

Job Outlook

Jobbtillväxten för finansiella rådgivare beräknas vara cirka 4 % fram till 2029. vilket liknar tillväxttakten för alla jobb i genomsnitt. Den förväntade tillväxten beror till stor del på en ökning av personliga pensionskonton och en minskning av traditionella pensionsfonder.

Arbetsmiljö

En stor del av arbetet går åt på ett kontor, med att analysera data från ett skrivbord. Finansiella rådgivare behöver också träffa kunder och potentiella kunder, och dessa möten kan äga rum på kontoret eller hemma hos kunder. Seminarier eller workshops kan kräva en del resor.

Arbetsschema

För det mesta arbetar finansiella rådgivare med vanliga öppettider, men vissa nätter och helger kommer att krävas för att tillgodose kundernas scheman. Seminarier och workshops hålls också ofta under kvällar och helger.

Jämföra liknande jobb

Personer som är intresserade av att arbeta som finansiella rådgivare kan också vara intresserade av något av följande yrken. Inkluderat är medianårslöner:

• Budgetanalytiker: $78,970
• Finansiell analytiker: $83,660
• Ekonomichef: $134,180