Hur en ideell organisation kan börja och marknadsföra planerade gåvor

Vad är planerat givande?

Planerade givande program – ibland kallade gåvoplanering, uppskjuten givande eller arvsgivning – hjälper givare att göra planerar att lämna pengar eller tillgångar till ideella organisationer vid ett framtida datum, både under deras livstid och efter döden. Det finns många former av planerade gåvor, men de vanligaste är testamenten, livräntor för välgörande gåvor och välgörenhetsfonder.

Dessa program inkluderar en mängd olika finansiella instrument som kan anpassas till varje givares behov.

Men även små ideella organisationer kan skapa enkla testamenteprogram så att givare kan utse sin favoritsak som förmånstagare i sina testamenten.

Typer av planerat givande

Det finns många varianter av planerat givande, men de mest grundläggande inkluderar:

• Gåvor: Dessa utgör majoriteten av planerade gåvor. Vem som helst kan göra ett testamente till en ideell organisation genom sitt testamente eller egendomsplan. Givare kan tilldela en specifik summa pengar att ge efter att de dör, till exempel en klumpsumma eller en procentandel av deras totala summa förmögenhet, eller så kan de välja att ge resten av sin egendom till en ideell organisation efter att alla deras andra arv är betalas.
  
• Livräntor för välgörande gåvor: Detta är ett avtal där givaren ger en betydande gåva till en ideell organisation, får ett skatteavdrag vid tidpunkten för gåvan och sedan får betalningar från den ideella organisationen under sin livstid. Den ideella organisationen kan investera pengarna och efter donatorns död kan den ideella använda de återstående medlen.
• Välgörenhetsfonder: Välgörenhetsfonder är skattebefriade, oåterkalleliga stiftelser som gör årliga betalningar till förmånstagarna under en viss tid och sedan donerar resten till en ideell organisation.
• Fonder med poolade inkomster: Dessa är välgörenhetsstiftelser som är etablerade av ideella organisationer. Givare bidrar till fonden, den ideella organisationen investerar bidragen och den ger utdelning till givarna under deras livstid. Fonden delar ut de återstående tillgångarna till den eller de utsedda välgörenhetsorganisationerna.

Innan du börjar planerat ge

Ett planerat givande program kommer inte att lösa en ideell organisations omedelbara ekonomiska behov. Det är en investering i dess framtida ekonomiska välfärd. Denna typ av program tar tid att konstruera och ännu mer tid att realisera resultat. En ideell organisation bör ha några överväganden i åtanke innan du börjar en.

• Förstå vad planerat givande är och vad som motiverar givare att ge på detta sätt. En studie från GivingUSA fann att givare dras till planerat givande eftersom de tror på orsaken till en viss organisation, att välgörenhetsorganisationen slår igenom, och att de kan ge mer genom sin egendom än under sin livstid.
• Använd demografi till din fördel. Din organisation har mycket information om dina donatorer, så gräv djupt efter de människor som kan vara mer benägna att värva sig i ett planerat givande program. Till exempel fann GivingUSA att medelåldern för donatorer när de gav sin första planerade gåva var 52,8 år. Dessutom hade donatorer som planerat givande långa anor med sina välgörenhetsorganisationer, där 50 % av dem hade 20 års engagemang eller mer.

• Kunna formulera hur planerade gåvor kommer att användas. Det skulle vara bäst om du tänkte igenom detta innan du pratade med givare om att lämna sina pengar till dig. Givare vill vanligtvis se sina medel investerade på lång sikt i något betydande och hållbart. Att ha sådana möjligheter tillgängliga kommer att försäkra donatorerna att du inte kommer att spendera deras gåvor slarvigt.
• Erbjud meningsfulla möjligheter till erkännande för dina givare. Även om inte alla givare vill bli offentligt erkända, kommer många att vilja det. Kan du erbjuda "namngivningsmöjligheter" (en byggnad, monument, mark, stipendium) som kommer att bära givarens namn till evighet?
• Få respekt från ditt samhälle och andra inom ditt område. Givare vill ofta ansluta sig till samhällets pelare. De måste lita på att din organisation använder sina gåvor klokt.
• Sprid ordet. För att förbereda för ett planerat givande initiativ måste du utbilda alla i organisationen, inklusive personal och styrelsemedlemmar, så att de både förstår och stöttar vad du gör. De måste kunna hjälpa till att främja dina möjligheter att ge potentiella givare.
• Inrätta ett robust ekonomiskt ledningssystem. Du behöver ett omfattande ekonomiskt ledningssystem som drivs av experter för att kunna genomföra ditt program på ett kompetent sätt. Börja med testamenten och bygg mot mer komplicerade instrument, såsom livräntor. Anlita en bra konsult och skapa relationer med pålitliga finansinstitutioner.

Hur man marknadsför planerat givande

Planerad gåva handlar inte bara om att sätta upp de många planerade presentfordonen. Det handlar också om att hitta din målgrupp, marknadsföring och uppföljning.

Överväg att ta dessa avgörande steg:

• Använd det du redan har. Börja långsamt och bygg ditt marknadsföringsprogram. Börja med att använda dina befintliga publikationer, direkta överklaganden, webbplats och speciella evenemang för att marknadsföra de typer av planerade gåvor som du är beredd att erbjuda.
• Ange en viss person som den planerade givande kontakten. Ange telefonnummer, e-postadress och postadress. Många välgörenhetsorganisationer utser en planerad givande handläggare för att samordna programmet och fungera som den primära kontakten med planerade givande framtidsutsikter.
• Inkludera en länk till en planerad sektion på din webbplats. Förklara vilka typer av gåvor som finns tillgängliga, miniminivån för var och en och förmånerna. Inkludera en miniräknare. Miniräknare finns kommersiellt (DonorCalcs är ett exempel) för installation på din planerade givande sida eller webbplats. Med en miniräknare kan vem som helst se hur en viss typ av planerat givande fungerar.
• Utbilda styrelse och personal. Om du måste kämpa för utrymme på din webbplats och i dina publikationer, övertyga din styrelse och din VD om att planerat givande är nödvändigt. Inrätta också en planerad rådgivande kommitté. Ta in några externa rådgivare för att hjälpa till med detta. Den rådgivande kommittén kan upprätta policyer för mottagande av gåvor och utveckla ett arvssamhälle.
• Använd metoder som fungerar. Även om direktreklam, annonser i dina publikationer och på din webbplats fortfarande är pålitliga sätt att skapa intresse för testamenten och andra planerade gåvor, investera också i sociala medier. Pew Research fann att ett betydande antal äldre använder sociala medier, som Facebook.
• Kämpa för en budget. Se till att du har en tillräcklig budget för att marknadsföra planerade gåvor. Planerat givande är ett långt spel, så att övertyga styrelsen om att investeringen nu kommer att löna sig så småningom kanske inte är lätt. Men påminn dem om att enligt GivingUSA-studien ökade 7 % av de planerade givarna sina årliga gåvor efter att ha skapat en planerad gåva.
• Skapa nytt material. Efter att ha förstärkt befintligt material, gå vidare till ett flerkanaligt nyhetsbrev för befintliga planerade givare såväl som de som har frågat om sådana gåvor. Skicka det till alla åldrar, eftersom planerat givande kan förekomma med vilken åldersgrupp som helst. Enligt Blackbauds studie, "The Next Generation of Giving", gör alla åldersgrupper från GenZ till Matures testamenten och visar intresse för att inkludera gåvor till välgörenhetsorganisationer.