Skatter för egenföretagare är komplexa. Frågor om avdrag och korrekt förfarande är vanliga, särskilt under de första åren av att lämna in ett schema C. Här finns svar på vanliga skattefrågor som ofta ställs av egenföretagare.
Vad är egenföretagarskatt? Är det utöver de vanliga skatterna jag vanligtvis betalar i slutet av året?
Egenföretagarskatt är en separat skatt. Det är en skatt utöver alla andra skatter du kan vara skyldig. Skatter på egenföretagare ska betalas enligt lagen om egenanställningsavgifter (SECA). Det är egenföretagarens egen version av FICA-skatten, som vanligtvis betalas av arbetsgivare och anställda för Social Security och Medicare. Det beror på din nettoinkomst från egenföretagare.
Många av de nyblivna egenföretagarna – ensamföretagare, fristående entreprenörer – är förvånade över sina skatteräkningar i slutet av året eftersom de verkar betala mycket mer i skatt. Detta beror på att de är skyldiga att betala både arbetsgivaren och arbetstagarens del av Social Security och Medicare, vilket är 15,3 procent totalt.
Jag är egen företagare. Måste jag anlita en revisor?
Inte nödvändigtvis. Det är upp till dig att bestämma om du vill söka hjälp och råd utifrån eller inte när du förbereder dina personliga skatter och företagsskatter. Om du har liten erfarenhet av att förbereda din företagsskatt eller är inne på ditt första år som företagare i hemmet, kan det vara en klok investering att söka experthjälp, åtminstone under det första året eller två. Det är viktigt att notera att du kan dra av kostnaden för att förbereda din företagsskatt (det vill säga kostnaden för att anlita en skatterevisor).
Ett annat alternativ är dock att använda Intuits mjukvaruverktyg, TurboTax. Programvaran erbjuder en guide som leder dig genom både personliga och privata företags skattedokument på ett enkelt sätt. Observera dock att programvara för skatteregistrering bara kan hjälpa dig att utföra det du tycker att du borde göra. Om du inte är säker på avdrag kommer TurboTax inte att ge råd om etiska beslut, felaktiga skattepraxis eller felaktiga arkiveringsstrategier.
Behöver jag ett federalt arbetsgivarskattenummer (FEIN) för mitt hemföretag?
Om du är enskild firma utan anställda och inte planerar att anställa anställda behöver du ingen FEIN. Du kan använda ditt personnummer.
Om du är en Single-Member LLC utan anställda behöver du ingen FEIN. Du kan använda ditt personnummer.
Om du har Keogh pensionsplan måste du ha en FEIN.
Alla andra affärsupplägg kräver en FEIN. Dessutom, om du letar efter bankfinansiering eller är intresserad av att skapa ett bankkonto, kan du behöva ha ett FEIN. Att få en FEIN är gratis och enkelt; besök IRS webbplats att ansöka om en.
En kund ber mig att fylla i ett W-9-formulär för skatteändamål, varför?
W-9-formuläret är det officiella IRS-formuläret som används av ett företag när de vill att du ska skicka ditt skattebetalares identifikationsnummer (antingen ditt personnummer eller FEIN). Ett företag kan skicka dig en tom W-9 att fylla i om du eller ditt företag anlitas för att tillhandahålla tjänster. Oftast skickas ett W-9-formulär till oberoende entreprenörer, konsulter och andra egenföretagare. Att fylla i en W-9 är enkelt. Ange bara ditt namn och personnummer eller ditt företags namn och FEIN.
Om jag har ett hemmaföretag eller genererar inkomst av egenföretagare, måste jag betala skatt i slutet av året?
Inkomst från egenföretagare som genereras under året kommer definitivt att få skattemässiga konsekvenser för dig när du ska skatta. Det finns så många individuella variabler när man bestämmer vad som är skyldigt i privat-/företagsskatter, att det är omöjligt att göra ett generellt uttalande. För en egenföretagare kommer du oftast att behöva betala både din vanliga inkomstskatt och din egenföretagsskatt. Skatteavdrag kan minska skattetrycket vid årets slut.
Att spara pengar under hela året kommer att hjälpa till med eventuell skattebörda som ska betalas i slutet av året. Om du vet att du kommer att vara skyldig skatt, kan du också förskottsbetala din skatt via post eller elektroniskt.
Jag är inte en skattespecialist eller licensierad skatteadvokat. Informationen som ges här bör användas som en allmän vägledning. För specifika frågor om dina egna skatter, kontakta en skattespecialist eller hänvisa till de officiella IRS-publikationerna.
