Çünkü finansal danışmanlar İnsanların paralarıyla karar vermelerine yardımcı olmada önemli bir rol oynasa da, böyle biri olmaya giden yol mutlaka kolay değildir. Olmak Finans danışmanı çok miktarda eğitim, test ve deneyim gerektirir. Bununla birlikte, bu yola bağlı kalırsanız, gelecekte ilerleme ve diğer kariyer hamleleri için fırsatlar açabilirsiniz.
Mali Müşavirler için Eğitim
Eğitim, finansal danışman olma yolunda kritik bir adımdır. Başlamak için, genellikle bir finans alanında lisans derecesi almanız gerekir, ekonomi, istatistik veya finansla ilgili başka bir alan. Yüksek lisans derecesi kazanmak, iş ararken size yalnızca rekabet avantajı sağlamakla kalmaz, aynı zamanda bazı firmalar danışmanlarından işletme alanında yüksek lisans (MBA) sahibi olmalarını ister. Bazı durumlarda, daha düşük bir seviyede sahada çalışmayı sürdürürken MBA'iniz üzerinde çalışabilirsiniz.
Mali müşavir olmak isteyen kişiler ayrıca şu sertifikalardan birini veya tümünü alabilirler: Sertifikalı Finans planlamacısı
CFA sertifikası elde edilmesi daha zor olduğu için en prestijli olarak kabul edilir. Aşağıdakileri içeren CFA sertifikasını kazanmak yaklaşık dört yıl sürer: üç sınavı geçmek her biri 300 saatten fazla çalışma gerektiren. Diğer gereksinimler arasında bir lisans derecesi, dört veya daha fazla yıllık profesyonel iş deneyimi (finansla ilgili olması gerekmez) ve iki veya üç referans mektubu yer alır.
Bir CFP sertifikası almak için bir lisans derecesine sahip olmanız, CFP Kurulu tarafından belirtilen dersleri tamamlamanız ve ardından CFP Sınavını geçmeniz gerekir. Ayrıca, sertifika başvurusunda bulunmadan önce 6.000 saatlik (yaklaşık iki yıl) veya belirli kriterleri karşılıyorsanız 4.000 saati tamamlamanız gerekir.
Bir ChFC kazanmak biraz farklıdır. Sertifikayı almak için sekiz kendi kendine çalışma kursunu kendi hızınızda tamamlayabilir ve kursu tamamladıktan sonraki dört ay içinde bir final sınavını geçebilirsiniz. Ayrıca üç yıllık tam zamanlı iş deneyimine veya lisans veya yüksek lisans dereceniz varsa iki yıla sahip olmanız gerekir.
Hangi sertifikayı seçerseniz seçin, kimlik bilgilerinizi korumak istiyorsanız, hepsinin tamamlamanız gereken sürekli eğitim ve devam eden yeniden sertifikalandırma gereksinimleri vardır.
Mali Müşavir Olarak Başlamak
Sertifikasyon programlarının tümü bir miktar iş deneyimi gerektirdiğinden, birçok kişi daha önce herhangi bir deneyime sahip olmadan mali müşavir olarak kariyer peşinde koşmaktadır. deneyim, eğitimlerini bitirirken veya diplomalarını alırken bir finans firmasında daha küçük bir pozisyonda çalışarak başlar. kimlik bilgileri. Pek çok firma staj imkanı da sunar ve hala okuldaysanız veya yeni mezunsanız, herhangi bir firmayla ortak olup olmadığını öğrenmek için kurumunuza danışın.
Mali müşavir olarak çalışabileceğiniz pek çok yer vardır ve katılacağınız firma türü sizin için neyin en önemli olduğuna bağlıdır. Charles Schwab veya Fidelity Investments gibi büyük şirketler genellikle daha güçlü eğitim programları ve destek sunar, ancak bu tür büyük şirketlerde üst sıralara tırmanmak daha zor olabilir. Çoğu zaman, büyük firmalardaki danışmanların zorlu üretim kotalarını da karşılaması gerekir.
Daha küçük, daha butik firmalar, daha büyük bir firma ile elde edebileceğiniz aynı düzeyde eğitim veya marka bilinirliği sunmayabilir, ancak ücret bazen daha iyi olabilir. Ayrıca, daha küçük bir firmada daha fazla iş türü yapma ve daha geniş bir deneyim yelpazesi kazanma fırsatına ve kariyerinizde ilerlemek için daha iyi bir şansa sahip olabilirsiniz.
Birçok finansal danışman kendi şirketlerini kurmayı ve kendileri için çalışmayı seçer. Bu rota genellikle sektörde zaten biraz deneyime sahip kişiler için daha uygundur.
Mali Müşavirler için Diğer Kariyer Olanakları
Mali müşavir olmak, diğer olası kariyer yollarını ve ilerleme seçeneklerini açabilir. Belirli bir yatırım veya müşteri hizmetleri alanında uzmanlık geliştirmiş finansal danışmanlar için, bir firma içinde bölgesel veya ulusal düzeyde uzman olmak mümkündür.
Bazı firmalarda, bazı finansal danışmanlar teknik olarak fonksiyon içinde kalmakta ancak kendi müşterilerle etkileşimler ve bunun yerine firmanın diğer finansal birimleri adına müşteri hesaplarını aktif olarak yönetmeye yönelin. Danışman.
Bir yönetim yolunu takip etmekle ilgilenenler, bir finans kurumu için şube satış müdürü veya şube müdürü olabilir. Firmanın politikalarına ve ofisin büyüklüğüne bağlı olarak, şube yönetici pozisyonuna geçen bir mali danışmanın bir iş defteri tutma fırsatı olabilir veya olmayabilir.
Şube satış müdürü veya şube müdürü pozisyonlarına geçen mali müşavirler, bu pozisyonları birer basamak olarak kullanabilirler. bölgesel veya ulusal satış gücü yönetimi pozisyonlarına veya diğer alanlarda çeşitli yönetim pozisyonlarına, örneğin pazarlama veya ürün Yönetimi.
