İşletmeniz için nakit paradan daha önemli bir şey yoktur. Nakit paranın işletmenizi hareket ettirme şekline "nakit akışı" denir ve nakit akışı, işte kalmakla havlu atmak arasındaki farkı oluşturabilir.
Nakit bütçesi, bir ay, üç aylık dönem veya yıl gibi belirli bir süre boyunca tahsilat ve ödeme şeklinizi belirler. Amacınız, çok fazla nakit atıl veya verimsiz bırakmadan, operasyonlar ve yükümlülükler için yeterli nakit bulundurmaktır.
Herhangi bir ayda nakitinizin nasıl akacağını tam olarak tahmin edemeseniz de bütçe oluşturma süreci Önceki yılların nakit akışına dayalı olarak eksiklikleri yönetmenize ve fazlalığın uygun şekilde kullanımını planlamanıza yardımcı olacağız para kaynağı.
Kısa Vadeli Finansal Planlama
Nakit bütçesi, nakit akışına yönelik kısa vadeli finansal planlamada kullanılan temel araçlardan biridir. Genellikle aylık olarak geliştirilir. İyi bir nakit bütçesi, sahibinin kısa vadeli finansal ihtiyaçları görmesine ve iş için fırsatlar geliştirmesine olanak tanır.
Örneğin, bir ay içinde firmanın fazladan nakdi olabilir ve bir para piyasası fonunda bir miktar para biriktirebilir. Bir sonraki ay firmanın açığı olabilir ve ihtiyaçlarını karşılamak için tasarruflarından bir miktar para çekmek veya kısa vadeli banka kredisine başvurmak zorunda kalabilir.
Birçok işletme sahibi, her ayın sonunda fazla nakit veya nakit sıkıntısı hesaplamak için beklenen nakit girişlerini (satış gelirleri) ve çıkışlarını (harcamaları) ay bazında belirtir. Küçük işletme sahipleri için yararlı bir kısa vadeli planlama aracıdır.
Üç Ana Bileşen
Nakit bütçesi geliştirme sürecinin üç bileşeni vardır:
- Zaman aralığı—bütçeyi geliştirdiğiniz süre
- İstenilen nakit pozisyonu: işinizin niteliğine, nakit akışına bağlı olarak elinizde tutmak istediğiniz nakit miktarı alacak hesapları ve acil bir fırsat veya öngörülemeyen bir fırsat gibi ciddi değişiklik olasılığı harcama
- Seçilen dönemdeki tahmini satışlar ve giderler
Satışlar ve harcamalar tahmin edildiği için nakit bütçeniz hiçbir zaman tam olarak doğru olmayacaktır. Zamanla belirli bir süre için beklenen satışları ve giderleri tahmin etme konusunda daha ustalaşacaksınız. yıl.
Analiz
Nakit bütçesi hazırlandıktan sonra bunu şirketinizin gerçek dünyadaki performansıyla karşılaştıracaksınız. Bütçenizi sonuçlarla karşılaştırmak, tahmin ettiğiniz sonuçlarla gerçek sonuçlar arasında olası farklılıklar görmenizi sağlayacaktır.
Bu karşılaştırma size bu dönem için nakit bütçesini ayarlamak ve bir sonraki dönem için bütçelemenizi hassaslaştırmak için gereken bilgileri verecektir. Beklenmedik harcamalara bağlı olarak değişiklikler meydana geldiğinden neredeyse kesinlikle bütçede ince ayar yapmanız gerekecektir.
Küçük işletme sahipleri nakit pozisyonlarına, nakit akışına ve nakit bütçelerinin doğruluğuna çok dikkat etmelidir.
Bu araçlar olmadan, kuruluşunuzun nakit parasının yetersiz olduğunu görme veya sonuçta yatırım yapılabilecek paraya sahip olma ihtimaliniz çok yüksektir.
