Amerikan Bankacılar Birliği'nin (ABA) bir parçası olarak faaliyet gösteren Amerikan Bankacılık Enstitüsü (AIB), 2014 yılı boyunca bankacılık alanındaki pozisyonlara yönelik eğitimler verdi.
AIB ayrı bir kurum olarak faaliyet göstermeye son vermiş olsa da AIB eğitim kurslarını hâlâ ABA web sitesinde ve yerel ABA bölümlerinde bulabilirsiniz. Bu tür bir eğitimi tamamlamak, yeni bir kariyere hazırlanmanıza veya bir finans kurumundaki mevcut görevinizde ilerlemenize yardımcı olabilir.
AIB'nin amacı, mevcut çeşitli eğitim seçenekleri, bu eğitimi alma nedenleri ve değerlendirebileceğiniz bazı alternatif bankacılık eğitimi kuruluşları hakkında daha fazla bilgi edinin.
Amerikan Bankacılık Enstitüsünün Tanımı ve Örnekleri
Amerikan Bankacılık Enstitüsü (AIB), Amerikan Bankacılar Birliği'ne (ABA) bağlı olarak eğitim veren bir kurumdu. bankacılık rolleri.
- Kısaltma: AIB
AIB, eğitim tekliflerini 2014 yılında ABA tarafından sunmadan önce çok çeşitli bireysel eğitim kursları, sertifika programları ve diploma programları sunuyordu. AIB'nin eğitimi bireysel bankacılık, işletme bankacılığı, şube yönetimi gibi çeşitli konuları kapsıyordu. mali düzenlemeler, borç verme, dolandırıcılığın önlenmesi, müşteri hizmetleri, küçük işletme bankacılığı ve ekip liderlik.
AIB eğitimi, bankacılık göreviniz hakkında daha fazla bilgi edinmenize, ilgilendiğiniz bir konuyu incelemenize ve hatta yeni bir kariyere hazırlanmanıza yardımcı olabilir. Örneğin, banka memuru olarak çalıştıysanız bazı bankacılık düzenlemeleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için bireysel AIB kursları almış olabilirsiniz.
Öte yandan, şube müdürü rolüne geçmek istiyorsanız yeni beceriler kazanmak için AIB'nin Şube Müdürü Sertifika programına kaydolmuş olabilirsiniz. Deneyim kazandıktan sonra, ilgili ICB sertifikasyon sınavına girmek ve daha fazla ilerlemeye hazırlanmak için AIB Banka Operasyonları Diploma programına kaydolmuş olabilirsiniz.
AIB'nin Kökleri
1873'teki ekonomik paniğe yanıt olarak, ABD'nin dört bir yanındaki bankacılar öğrenme, ağ oluşturma ve savunuculuk fırsatları sağlamak için 1875'te ABA'yı kurdu. ABA, bankacılık profesyonellerinin becerilerini geliştirmelerine yardımcı olmak amacıyla hem kişisel hem de yazışmalı kurslar sunmak üzere 1900 yılında Amerikan Banka Memurları Enstitüsü'nü kurdu. Daha sonra bunun adını Amerikan Bankacılık Enstitüsü olarak değiştirecekti.
ABA, AIB'nin yanı sıra, çeşitli sertifika sınavlarına hak kazanmak için AIB kursları almanıza olanak tanıyan Sertifikalı Bankacılar Enstitüsü'ne (ICB) de sahipti. AIB gibi ICB de artık ayrı bir varlık olarak mevcut değil. Bunun yerine ABA, birleşmeden hemen sonra sertifika programları sunmaktadır.
Amerikan Bankacılık Enstitüsü Nasıl Çalıştı?
Bir AIB kursuna veya programına katılmak genellikle eyaletinizin ABA bölümü aracılığıyla kayıt olmayı gerektirir. ABA, çeşitli banka türlerinin üye olmasına ve kaynaklara erişmesine izin verirken, işvereniniz üye olmasa bile çoğu zaman eğitime kaydolabilirsiniz.
Ancak üye değilseniz, eğitim için genellikle ABA üyesi kurumlarda çalışan kişilere göre daha yüksek ücret ödemek zorunda kalıyordunuz. Kursların bir sertifika veya diploma programı aracılığıyla paketlenmesi genellikle hem üyeler hem de üye olmayanlar için maliyeti düşürür.
Daha sonraki teklifler öncelikle kendi hızına göre belirlenen veya eğitmen liderliğindeki çevrimiçi kursları içerse de, AIB ayrıca bazı kurslar için yazışma ve yüz yüze eğitim de sunmuştu. Kurs uzunluğu ve gereksinimleri kursa ve formata göre değişiklik gösteriyordu.
Hızını kendiniz ayarlayabileceğiniz çevrimiçi kurslar sekiz saat veya daha az sürebilirken, eğitmen liderliğindeki kurslar dört aya kadar sürebiliyordu. Bu, sertifika ve diploma programlarının kursun uzunluğuna, ayırdığınız zamana ve kurs sayısına bağlı olarak birkaç ay veya daha uzun sürebileceği anlamına geliyordu.
Eğitmen liderliğindeki çevrimiçi AIB kurslarının haftalık bir programı olsa da, çalışmayı ne zaman tamamlayabileceğiniz konusunda esneklik sunuyorlardı. Bu, planlanan saatlerde sınıfta olmanız gereken yüz yüze AIB kurslarıyla tezat oluşturuyordu.
AIB Kursları Neleri İçerir?
Formatı ne olursa olsun, AIB kursları genellikle finans kitapları veya web materyalleri okumayı, ödevler oluşturmayı, tartışmalara katılmayı ve sınavlara girmeyi içeriyordu. Bir kursu geçtikten sonra sertifika veya diploma için seriye devam edebilir veya İşvereninizin veya mevcut bir sertifikanın gerektirebileceği, sürekli eğitime yönelik kurs kredileri.
ICB sertifikasyonu almak için kurslar aldıysanız, sertifika sınavına girmek için kaydolmadan önce deneyim gereksinimlerini karşıladığınızdan da emin olmanız gerekir.
AIB eğitiminin nasıl çalıştığını görmek için diyelim ki eğitiminize yeni başladınız. bankacılık kariyeri veznedar olarak çalışıyordum ve kişisel bankacı rolüne geçmeyi düşünüyordum. Finansal hizmetler, ürünler ve müşteri ilişkileri yönetimi hakkında daha fazla bilgi edinmek için AIB'nin Bireysel Bankacı Sertifikasını tamamlamaya karar vermiş olabilirsiniz.
Sertifika programına kaydolduktan sonra iletişim, bankacılık ürünleri, satış, yönlendirmeler ve müzakere gibi alanları kapsayan, hızınızı kendiniz belirleyebileceğiniz bir dizi çevrimiçi kursa başlamış olacaksınız. Tüm AIB kurslarını tamamlayıp geçtikten sonra sertifikayı kazanmış olacaksınız.
ABA Eğitimi Türleri
AIB artık doğrudan kurs ve program sunmasa da artık üye olarak veya üye olmadan eğitimi ABA aracılığıyla tamamlayabilirsiniz. ABA, eğitiminin çoğunu bireysel kurslar, web seminerleri ve sertifika programları aracılığıyla çevrimiçi olarak sunmaktadır.
AIB'nin bir zamanlar sunduğu uzun diploma programlarını bulamasanız da ABA'da hâlâ sizi sertifika sınavlarına hazırlayan sertifika programları bulunmaktadır. Eğitimin çoğunu ABA web sitesinde bir hesap oluşturduktan sonra satın alabilirsiniz, ancak yine de yerel ABA bölümleri aracılığıyla bazı teklifler bulacaksınız.
İşvereninize ABA üyeliği olup olmadığını sormalısınız. Böyle bir durumda iş e-postanızı kullanarak bir ABA hesabına kaydolabilir ve eğitim indirimleri gibi avantajlara erişebilirsiniz.
Çevrimiçi kurslar
ABA'nın mevcut çevrimiçi kurs teklifleri arasında 400'den fazla kişinin kendi hızına göre kurs ve 20 eğitmen liderliğindeki kurs bulunmaktadır. Kurslarda sertifika programlarını ve başvuracakları sertifikaları belirten etiketler bulunur.
Eğitmen liderliğindeki kurslar için planlanmış bir başlangıç tarihi seçmeniz gerekirken, hızınızı kendiniz belirleyebileceğiniz seçenekler için istediğiniz zaman başlamak üzere kaydolabilirsiniz. ABA üyeliğiniz olmasa bile pek çok kursa ulaşabilirsiniz.
Hızını kendiniz belirleyebileceğiniz birçok kurs konularından bazıları şunlardır:
- Kurumsal Strateji
- Değerlendirmeler
- Ticari gayrimenkul
- Tüketici bankacılığı
- Güvenlik ve düzenlemeler
- Mevduat hesapları
- Liderlik
- Pazarlama
- Sigorta
- Risk yönetimi
- Menkul Kıymetler
- Öğrenci kredileri
- Ev finansmanı
- Varlık Yönetimi
Eğitmen liderliğindeki kurslar aşağıdaki gibi konuları kapsar:
- Finansal durum analizi
- Bankacılık temelleri
- Müşteri ilişkileri yönetimi
- borç verme
- Temel muhasebe
- Bireysel emeklilik hesapları (IRA'lar)
- Pazarlama
- Banka ürün grupları
Web seminerleri
ABA'da, uzmanların önemli bankacılık konularını tartıştığını izleyebileceğiniz 200'den fazla web semineri vardır. Bu web seminerleri kurslarla aynı konuların çoğunu kapsar ancak genellikle güncel gelişmelere ve haberlere odaklanırlar. Bazıları sürekli eğitim kredilerine hak kazanır.
Bu web seminerlerinin birçoğu, size uygun zamanda izleyebileceğiniz şekilde kaydedilir, ancak bunlara erişmek için genellikle ABA üyeliğine ihtiyacınız olacaktır. Web seminerinin özel sayfasında, ABA üyeliği olmadan harici bir bağlantı üzerinden izleyip izleyemeyeceğiniz de dahil olmak üzere görüntüleme gereksinimleri listelenecek.
Sertifika Programları
ABA'nın web sitesinde yaklaşık 40 sertifika programı bulacaksınız ve bunlar genellikle birkaç ayrı kurstan veya ilgili kurslardan oluşur. Sertifikalar esas olarak belirli bir bankacılık işine veya sertifika sınavına odaklanır.
Bazı sertifikalar yalnızca birkaç temel ders gerektirebilirken, diğer kariyer odaklı programlar yaklaşık 40 ders gerektirebilir. Sertifika kurslarına genellikle bir yıl gibi sınırlı bir süre için erişebilirsiniz.
Bazı ABA sertifika programları şunları içerir:
- Ticari ve Ticari Kredi Verme Sertifikası
- Banka Memuru Sertifikası
- Özel Bankacı Sertifikası
- Banka Pazarlama Sertifikası
- Wharton Yükselen Liderler Sertifikası
- Banka Çözüm Sağlayıcısı Sertifikası
- Güvene Bağlı İlişkiler Yönetimi Sertifikası
- Mevduat Uygunluk Belgesi
- Banka Finansal Yönetim Sertifikası
- Varlık Yönetimi Sertifikası
Sertifikasyon Programları
ABA web seminerlerini, kurslarını, konferanslarını ve sertifika programlarını tamamlamak, ABA sertifikaları için eğitim gereksinimlerini karşılamanıza yardımcı olabilir. Gözetmenli bir sınavı içeren bu kimlik bilgileri, bilginizi çalışabileceğiniz bankalara ve kredi birliklerine gösterir. Genellikle ABA kredilerinin yanı sıra önceden iş deneyimi gerektirirler.
ABA sertifikanızı korumak, üç yıllık bazda minimum sayıda kredi kazanmayı içerir. Ayrıca bir etik kuralını kabul etmeniz ve kimlik bilgilerinizi yenilemek için yıllık bir ücret ödemeniz gerekir.
ABA aracılığıyla aşağıdaki altı sertifikayı kazanabilirsiniz:
- Sertifikalı Güven ve Güven Danışmanı
- Sertifikalı AML ve Dolandırıcılık Uzmanı
- Sertifikalı IRA Hizmetleri Uzmanı
- Sertifikalı Kurumsal Risk Uzmanı
- Sertifikalı Mevzuat Uyumluluğu Yöneticisi
- Sertifikalı Finansal Pazarlama Uzmanı
Amerikan Bankacılık Enstitüsü'ne (AIB) alternatifler
ABA'nın eğitimi bankacılık kariyerinizi geliştirmek için popüler olmayı sürdürürken, diğer birçok kuruluşun bankacılık ve finans alanında dikkate alması gereken kurs ve programları vardır. Bunlardan birkaçı arasında Devlet Bankası Denetleyicileri Konferansı, Amerika Bağımsız Bankacılar Topluluğu ve Banka Yönetim Enstitüsü yer alıyor.
Devlet Bankası Denetleyicileri Konferansı (CSBS)
Başlangıçta Devlet Bankaları Denetleyicileri Birliği olarak adlandırılan CSBS, 1902'den beri varlığını sürdürüyor ve bankacılık sistemi düzenlemelerinin savunuculuğuna odaklanıyor. Şu anda banka müfettişleri ve bankacılık yasalarını anlamaktan yararlanan diğer çalışanlar için tasarlanmış çeşitli çevrimiçi ve yüz yüze eğitim seçenekleri bulunmaktadır.
Sınav görevlilerine yönelik yoğun programlara teknik okul adı veriliyor ve kredi değerlendirmesi, sermaye piyasası sınavı, banka analizi gibi konuları kapsıyor. Bunlar genellikle biraz deneyim gerektirir. CSBS ayrıca banka operasyonları ve düzenlemelerinden bankacılık ürünleri ve portföy yönetimine kadar her şeyi kapsayan kısa çevrimiçi kurslardan oluşan geniş bir kütüphane sunmaktadır.
Deneyim ve eğitim gereksinimlerini karşılıyorsanız kuruluşun Sınav Uzmanı Sertifikasyon Programını da değerlendirebilirsiniz.
Amerika Bankacılar Bağımsız Topluluğu (ICBA)
ICBA, yaklaşık 50.000 topluluk bankasını temsil ediyor ve savunuculuk, eğitim ve bankacılık çözümleri aracılığıyla çalışıyor. Hem finansal kurumlara hem de bireylere çeşitli kurslar ve çevrimiçi sertifika programlarının yanı sıra kurumlara tam erişim planları sunmaktadır. Üye olmadan kayıt olabilir ve eğitim için daha yüksek bir ücret ödeyebilirsiniz.
Bazı örnek bireysel kurslar, Banka Gizlilik Yasası, denetim, değerlendirme, ödemeler, müzakere, bilgi güvenliği, banka gişe memuru temelleri, kimlik sahtekarlığı ve P ve Z Düzenlemelerini kapsar. Sertifika programları, insan kaynakları uzmanları, veznedarlar, evrensel bankacılar ve denetçiler gibi rollere odaklanır. ICBA aracılığıyla sunulan diğer eğitim seçenekleri arasında web seminerleri, sertifikalar ve banka müdürü programı yer almaktadır.
Banka Yönetim Enstitüsü (BAI)
BAI, çalışanlarını belirli bir rol konusunda eğitmek isteyen finansal kuruluşlara kısa bankacılık kursları sunmaktadır. Kursların çoğu, mevduat ve işlemler, borç verme ve bankacılık personelinin yönetimi ile ilgili düzenlemelere ve yasalara odaklanmaktadır. Ancak hesap yönetimi, finansal satış gibi temel becerileri kapsayan kurslar da bulacaksınız. hizmetleri vermek ve ticari bankacı, banka memuru, varlık yöneticisi olarak günlük görevleri yerine getirmek veya yönetici.
Temel Çıkarımlar
- AIB, 2014 yılında ayrı bir ABA yan kuruluşu olarak faaliyetlerini durdurduğundan beri, ABA, doğrudan web sitesi ve yerel bölümleri aracılığıyla bankacılık eğitimi sunmaktadır.
- AIB'nin bankacılık eğitimi, beceri geliştirmeye ve kariyer gelişimine yardımcı oldu ve temel banka operasyonları ve kredilendirmeden düzenleme ve yönetime kadar çeşitli konuları kapsıyordu.
- AIB eskiden kurslar, sertifika programları ve diploma programları sunarken, ABA şu anda diploma sunmuyor.
- AIB kursları yazışma yoluyla, çevrimiçi veya yüz yüze formatlarda mevcuttu, ancak günümüzde çoğu ABA kursu tamamen çevrimiçi olup, kişinin hızına göre veya eğitmen liderliğinde bir formattadır.
- Bankacılık eğitimi sunan bazı alternatif kuruluşlar arasında Devlet Bankası Denetçileri Konferansı, Banka Yönetim Enstitüsü ve Amerika Bağımsız Bankacılar Topluluğu bulunmaktadır.
