Посадова інструкція помічника з продажу зареєстрованого брокера

Допомагає продавець-консультант брокера фінансові радники, які традиційно називаються брокерами, з управлінням часом шляхом обробки рутинних запитів клієнтів. Більшість питань стосуються питань обслуговування рахунків, що дозволяє фінансовим консультантам приділяти більше часу своїй доданій діяльності, надаючи інвестиційні консультації.

Хоча фраза «продавець-брокер» все ще є загальноприйнятою мовою, більшість компаній з управління капіталом офіційно використовують назву «помічник з продажу фінансового консультанта» або щось подібне. Підтримка зайнятого фінансового консультанта з великим списком клієнтів означає постійний потік телефонних запитів і нестачу часу для вирішення проблем. Продавець може мати великий вплив на задоволеність клієнтів.

Обов'язки та відповідальність торгового помічника брокера

Ця робота зазвичай вимагає вміння виконувати наступну роботу та виконувати наступні обов’язки:

• Фільтр телефонних дзвінків фінансовим консультантам.
• Вирішуйте операційні проблеми, такі як проблеми з виписками, депозитами, чеками та транзакціями з кредитними картками.
• Усунення неполадок для клієнтів.

Зареєстровані торгові помічники виконують ті самі обов’язки на додаток до обробки небажаних торгових замовлень. Однак їм, як правило, не дозволяється надавати будь-які інвестиційні поради.

Ця робота виходить за рамки простих канцелярських обов’язків. Помічники з продажу зареєстрованих брокерів можуть мати вирішальне значення для підтримки стосунків із клієнтами та їх задоволеності, а також для полегшення робочого навантаження брокерів, на яких вони працюють, шляхом організації та ведення записів. Це часто початкова посада для початку, але вона може швидко розширюватися завдяки чудовій продуктивності.

Зарплата помічника продавця брокера

Компенсація дуже різниться залежно від фірми та розміру та прибутковості фінансового консультанта. Зареєстровані продавці-помічники, як правило, заробляють на вищій межі цього діапазону. Бюро статистики праці США (BLS) не наводить інформацію про заробітну плату конкретно для продавців брокерів, але вказує, що доходи брокерських клерків загалом у 2018 році становили:

• Середня річна зарплата: $51 400 ($24,71/год)
• Топ 10% річної зарплати: Більше $76 550 ($36,81/год)
• Нижня 10% річної зарплати:менше $34 670 ($16,67/год)

Освіта, навчання та сертифікація

Ті, хто шукає кар’єру помічника з продажу брокерів, в ідеалі повинні мати вищу освіту, а зареєстровані помічники підлягають вимогам тестування.

• Освіта: Ця категорія роботи вважалася підходящою для випускників середньої школи в минулі роки, але сьогодні зазвичай потрібен ступінь бакалавра. Курсова робота з фінансів, бухгалтерського обліку чи економіки є корисною, хоча й не обов’язковою.
• Атестація: Ніякі спеціальні сертифікати не потрібні, за винятком зареєстрованих продавців. Люди цієї підкатегорії можуть приймати та обробляти незапрошені замовлення на торгівлю цінними паперами, які розміщують клієнти виключно з власної ініціативи.
• Тестування:Як мінімум, зареєстровані продавці повинні скласти іспит серії 11, запропонований FINRA і відповідати вимогам продовження освіти. Однак більші фірми з цінних паперів можуть вимагати набагато суворішої кваліфікації, як-от проходження тієї ж Серії 7 і Серія 66 екзаменів які є частиною сертифікації та навчання фінансового радника.

Навички та компетенції торгового помічника брокера

Ті, хто шукає кар’єру помічника з продажу брокерів, повинні мати кілька якостей і навичок для успіху:

• Навички міжособистісного спілкування: Ви будете регулярно мати справу з клієнтами та персоналом фірми. Вам доведеться добре з ними взаємодіяти, іноді під тиском.
• Навички багатозадачності: Ви не зможете відкласти телефон і клієнтів, виконуючи інші термінові завдання.
• Розбірливість: Ця робота може включати усунення несправностей, знання, коли діяти, а коли ні, в найкращих інтересах фірми та клієнтів.
• Навички письма: ймовірно, вас попросять передати інформацію вашому фінансовому консультанту в чіткій, стислій письмовій формі.

Перспектива роботи

Бюро статистики праці США передбачає, що до 2026 року зростання кількості робочих місць для адміністративних помічників загалом впаде приблизно на 7%. Це значно нижче середнього для всіх професій, і ця тенденція пояснюється, принаймні частково, тим, що технологія взяла на себе багато завдань, які історично виконували асистенти. Однак це може бути не так з помічниками з продажу брокерів, тому що значна частина їхньої роботи передбачає практичну взаємодію з клієнтами.

Однак практика оплати помічників із заробітної плати фінансових консультантів може мати негативний вплив на цю професію. Це неминуче зменшить кількість вакансій і потенційну оплату праці продавців-консультантів. Лише найуспішніші фінансові консультанти заробляють достатньо, щоб влаштуватися продавцем-помічником або платити конкурентоспроможну зарплату.

Робоче середовище

Здебільшого це офісна робота, але від продавців часто очікують відвідування заходів, на яких розважають клієнтів.

Робочий розклад

Для продавця характерний 40-годинний робочий тиждень або щось близько до нього. Тим не менш, бувають періоди напруженої роботи, коли робота продовжується за цей час, наприклад, під час неспокійних ринків.

Порівняння схожих вакансій

Деякі подібні роботи та їх середня річна оплата включають:

• Фінансовий службовець: $39,570
• Помічник юриста: $50,940
• Бухгалтер: $40,240

Джерело: Бюро статистики праці США, 2018.