Готови ли сте да направите бизнес данъчно планиране? Никога не е твърде рано да започнете.
Ключът към минимизиране на бизнес данъците е да мислитебаланс. Тоест балансирайте данъците с другите си бизнес цели и обмислете различни видове данъци, така че да спестите от общата си данъчна сметка.
Някои данъчни плановици мислят само за данъци върху доходите на бизнеса, но има и други данъци, които бизнесът плаща, като лични данъци. Ето няколко примера за данъчно балансиране.
Как да минимизираме данъците заедно с личните и бизнес разходи
Пример 1: Данъци и тип бизнес
Малкият едноличен бизнес на Джо реализира печалба тази година и неговият данъчен плановик му предложи да създаде корпорация. Ако обаче се регистрира, ще трябва да стане служител.
Като служител, той е лично отговорен за половината от данъците FICA (разходи за социално осигуряване и Medicare). Той трябва да разгледа всички данъци, които плаща лично и чрез своя бизнес, за да види кой може да е най-добрият вид бизнес за него.
Пример 2: Преместване на бизнес
Джо иска да премести бизнеса си във Флорида, за да се възползва от това, което смята за по-ниски данъци. Той знае, че Флорида няма държавен данък върху доходите, което смята за голяма икономия на данъци.
Но някои разходи са по-високи във Флорида. Джо може да спести от данък върху доходите на бизнеса си, но ще плаща повече за служебни превозни средства във Флорида поради по-високите разходи за застраховка. Джо може също да трябва да плати повече за бизнес лиценз и за други лицензи и разрешителни.
Пример 3: График на приходите и разходите в края на годината
Джо и неговият данъчен съветник обмислят да преместят част от бизнес приходите му за следващата година, но той първо трябва да помисли за своя счетоводна система (парични срещу текущо начисляване) и възможността за по-високи или по-ниски данъци през следващата година, преди той да направи това решение.
Контролен списък с бизнес данъци и разходи
За да помогнете с данъчното планиране на вашия бизнес и съображенията за други бизнес разходи, ето контролен списък с данъци, които трябва да имате предвид:
- Данъци върху приходите от бизнеса, в зависимост от правната форма на вашия бизнес.
- Държавни и местни данъци върху доходите, в зависимост от местоположението на вашия бизнес.
- Бизнес лицензи и разрешителни, в зависимост от местоположението на вашия бизнес и вида на бизнеса.
- Данъци върху заетостта. Докато повечето данъци върху заетостта са федерални, щатите може да имат различни разходи за данък върху заетостта.
- Данъците за самостоятелна заетост могат да бъдат по-високи или по-ниски в зависимост от общия ви бизнес доход.
Следете промените в данъчното законодателство
Най-новите промени в данъчния закон от Закон за намаляване на данъците и заетостта от 2018 г ще се отрази на бизнес планирането ви.
Новият закон включва по-ниска плоска ставка на корпоративния подоходен данък и по-ниски ставки за физическите лица. Но тези по-ниски ставки се компенсират от по-високи стандартни удръжки и премахване на личното освобождаване.
Това е усилие за опростяване, но елиминира или намалява ефектите от данъчните щитове като ипотечните лихви. Други бизнес и лични данъчни облекчения са намалени или премахнати.
Възможна полза за малките предприятия, които не са корпорации, може да бъде 20% намаление на данъка върху нетния доход на бизнеса в допълнение към типичните бизнес удръжки. Проверете дали това възможно приспадане ще бъде от полза за вашия малък бизнес.
Прочетете повече за промените в данъчния план на Тръмп и как те могат да повлияят на данъчните щитове, които обмисляте.
Една организация е средство за спестяване на данъци
Добре организираните бизнес данъчни записи са важни за минимизиране на данъците. Ако имате запис на всички бизнес разходи (включително дребни артикули като дребни пари), можете да ги добавите към вашия бизнес данъчен формуляр и да намалите печалбата си за годината.
Наличието на добри записи е най-важно при отчитането на разходите за пътуване, храна и развлечения. Без добри записи рискувате да ви бъдат отказани удръжките, ако вашият бизнес бъде одитиран.
Информацията, съдържаща се в тази статия, не е данъчен или правен съвет и не е заместител на такъв съвет. Щатските и федералните закони се променят често и информацията в тази статия може да не отразява законите на вашия щат или най-новите промени в закона. За актуални данъчни или правни съвети, моля, консултирайте се със счетоводител или адвокат.
