Úkolem je pomáhat lidem spravovat a investovat své peníze finanční poradci. Zatímco ti v odvětví finančních služeb mohou mít tituly a certifikace na vysoké úrovni, bez prodejní dovednosti, všechny vzdělání a výcvik nejsou nic jiného než dekorace na zeď.
Prodejní kariéra ve finančních službách
Pokud jde o investice, odchody do důchodu a vzdělávání dětí, lidé chtějí pracovat s profesionály poradce a nikoli prodejce, který může být kompenzován za prodej konkrétních investic, podílových fondů nebo zásoby. Když investice směřuje na jih, je pro poradce mnohem snazší uklidnit nervy investora, než pro obchodníka, aby provedl stejný úkol.
Ať už jsou tituly jakékoli, každý úspěšný finanční poradce chápe, že mají oba a zodpovědnost porozumět trendům na trhu a jak efektivně „prodávat“ služby a investiční nástroje zákazníky. Ti ve finanční oblasti, kteří neakceptují, že jsou profesionály v oblasti prodeje, obvykle končí v rolích analytiků nebo v jiné profesní oblasti.
Certifikace
Aby bylo možné prodávat finanční cenné papíry, musí mít finanční poradci licenci. Nejběžnější certifikace jsou řady 6,7 a 63. Tyto certifikace umožňují poradci prodávat podílové fondy, anuity, dluhopisy, důchodové nástroje a jednotlivé akcie. Mnoho poradců také drží
Pokročilé certifikace
Jakkoli náročné mohou být zkoušky série 6, 7 a 63, jsou obvykle považovány za certifikace na základní úrovni v odvětví finančních služeb. Pro ty, kteří se zavázali k dlouhodobému úspěchu jako finanční plánovač nebo poradce, jsou další vzdělávání a certifikace prakticky povinné.
Mnoho finančních poradců si vydělává CFA a certifikace CFP. CFA znamená Certified Financial Analyst a CFP znamená Certified Financial Planner. Oba jsou vysoce ceněné certifikace a obvykle si vydělají až po několika letech kariéry ve finančních službách.
Kromě těchto certifikací někteří v oboru studují a získávají ChFC neboli Chartered Financial Consultant. Podle expertky na finanční služby Donny Rodgersové:
Autorizovaný finanční poradce musí mít alespoň 3 roky praxe v odvětví finančních služeb. ChFC® připravuje profesionály na řízení potřeb jednotlivců, rodin a malých podniků. Podle American College vydělávají ChFC o 51 procent více než jejich vrstevníci.
Samotný nárůst příjmů může mnohé inspirovat k získání této certifikace a další výhody zvýšeného respektu ze strany kolegů a zákazníků.
Výzvy a odměny
Prakticky každá Main Street v Americe má alespoň 1 kancelář finančních služeb, naplněnou buď a samostatný poradce nebo tým poradců, kteří aktivně hledají nové zákazníky a udržují si ty stávající klientů. Většina všech bank nabízí finanční služby stejně jako většina pojišťoven. Přidejte do tohoto seznamu dostupnost finančních služeb nabízených internetovými společnostmi a brzy pochopíte, že odvětví finančních služeb je velmi konkurenční.
Další hlavní výzvou jsou vládní mandáty a předpisy, které musí dodržovat každý finanční plánovač. Porušíte zákon a vaše licence budou pozastaveny nebo odebrány.
Pro ty, kteří dokážou překonat konkurenci, jsou oddaní získávání požadovaných a volitelných certifikací a kteří provádějí veškeré své podnikání poctivě, jsou odměny neuvěřitelné. Nejlepší finanční plánovači mohou vydělat několik set tisíc dolarů ročně, stejně jako pobídky, dovolené a spoustu ocenění.
Kariéra je určitě jednou z nejtěžších k úspěchu, což je důvod, proč většina končí po pouhých několika letech. Skutečné odměny dostávají ti, kteří v kariéře zůstanou 2 nebo více let a jsou ochotni pracovat dlouhé hodiny a čelit hubeným měsícům, dokud nezačnou sklízet výhody.
