Pojišťovací agent pomáhá klientům vybrat pojištění, které vyhovuje jejich potřebám. Agent může být také nazýván agentem prodeje pojištění. Osobní pojišťovací agenti se zabývají pojištěním automobilů, domů, deštníků, motocyklů, RV a lodí. Obchodní obchodní zástupci řídí obchodní politiku.
Pojišťovací agenti nastavují nové smlouvy, udržují stávající smlouvy a pomáhají s procesem nároků. Mezi klienty patří jednotlivci a rodiny i firmy.
Mezi druhy pojištění patří pojištění majetku a úrazu, životní pojištění, pojištění zdraví, invalidity, pojištění dlouhodobé péče a dokonce hospodářských zvířat a pojištění koní. Mnoho pojišťovacích agentů také prodává investiční produkty, jako jsou podílové fondy, variabilní anuity a další cenné papíry.
Povinnosti a odpovědnosti pojišťovacího agenta
V rámci svých běžných denních povinností a úkolů může pojišťovací agent provádět některé nebo všechny z následujících:
- Vytvářejte a sledujte potenciální zákazníky, plánujte schůzky, identifikujte potřeby klientů a prodávejte vhodné produkty.
- Uzavřete prodej se stávajícími potenciálními zákazníky.
- Splnit nové obchodní výrobní cíle a záměry.
- Poskytujte zákaznickou podporu přátelským, rychlým a přesným způsobem.
- Síťujte a budujte obchodní referenční vztahy.
- Vstupní nabídky a obnovení zásad pro zákazníky.
- Koordinujte s věřiteli a hypotečními společnostmi.
- Pomozte klientům s procesem reklamace.
Někteří agenti jsou známí jako kaptivní agenti, což znamená, že pracují pro konkrétní pojišťovnu a pouze to prodávají produkty společnosti, zatímco ostatní agenti pracují samostatně nebo pro makléře a prodávají produkty z více pojištění společnosti. Agenti, kteří zastupují více společností, se v rámci svých pracovních povinností musí potenciálně seznámit s širší základnou produktů od více dodavatelů.
Plat pojišťovacího agenta
Plat pojišťovacího agenta se liší podle oblasti odbornosti, úrovně zkušeností, vzdělání, certifikací a dalších faktorů.
- Střední roční plat: $50,940
- Top 10% roční plat: Více než 125 500 $
- Spodní 10% roční plat: Méně než 28 000 $
Vzdělávání, školení a certifikace
Pozice pojišťovacího agenta zahrnuje plnění požadavků na vzdělání a školení takto:
- Vzdělání: Zaměstnavatelé si raději najímají pojišťovací agenty, kteří mají vysokoškolské tituly, zejména v podnikání nebo ekonomika. Mohli by zvážit najmutí absolventa střední školy, který prokázal prodejní schopnosti.
- Zkušenosti: Předchozí prodejní zkušenosti v jakémkoli odvětví jsou užitečné, ale nejsou nutné.
- Licence: Každý stát vyžaduje, aby pojišťovací agenti měli licenci. K prodeji životního a zdravotního pojištění nebo pojištění majetku a úrazu potřebují samostatné licence. Ve většině států musí obchodní zástupci absolvovat předlicenční kurzy a složit státní zkoušky.
Dovednosti a kompetence pojišťovacího agenta
Kromě požadavků na vzdělání, školení a licenční požadavky potřebují pojišťovací agenti také určité jemné dovednostinebo osobní vlastnosti, aby mohli dělat svou práci.
- Dovednosti naslouchání: Aby pojišťovací agent porozuměl potřebám klientů, potřebuje vynikající dovednosti naslouchání.
- Čtení s porozuměním: Musí být schopni porozumět písemným dokumentům popisujícím pojistné nástroje.
- Verbální komunikace: Pojišťovací agenti musí předávat informace o produktech, které prodávají.
- Interpersonální dovednosti: Jejich schopnost prodávat zásady závisí na jejich vztazích s ostatními lidmi. Agenti musí být schopni navázat dobrý vztah s potenciálními klienty, rozumět jejich potřebám a přesvědčit klienty, aby agentovi poskytli své podnikání.
- Silné počítačové dovednosti:Agenti potřebují používat různý software, včetně Outlooku, Wordu, Excelu, softwaru pro správu agentur a softwaru pro nabídky pojištění.
- Nadšení: Musí mít znalosti o roli, kterou pojištění a finanční produkty hrají v každodenním životě členů.
- Prodejní schopnost: Agent musí být eticky asertivní, musí být sám sebou a musí být schopen ovlivňovat ostatní.
Výhled práce
Podle amerického úřadu pro statistiku práce je výhled růstu pracovních míst pro pojišťovací agenty od roku 2019 do 2029 ve srovnání s ostatními povoláními a odvětvími je 5 %, což je způsobeno pokračující potřebou pojistných produktů. Toto tempo růstu je srovnatelné s předpokládaným 4% růstem pro všechna povolání.
Pracovní prostředí
Většina z nich jsou nezávislí agenti, kteří pracují pro pojišťovací agentury a makléřské společnosti, zatímco jiní jsou zajatí agenti zaměstnaní pojišťovacími dopravci.
Pracovní rozvrh
Většina pracovních míst pojišťovacích agentů jsou pozice na plný úvazek se 40hodinovým pracovním týdnem.
Jak získat práci
PŘIPRAVIT: Než se začnete ucházet o práci pojišťovacího agenta, získejte své Průvodní dopis a životopis v pořádku. Zkontrolujte a aktualizujte své vzdělání, pracovní a dobrovolnické zkušenosti a jakékoli dovednosti nebo certifikace, které se mohou vztahovat na danou práci.
SÍŤ: Úspěch jako pojišťovací agent vyžaduje schopnost vytvářet sítě a navazovat spojení. Zdokonalte své dovednosti a rozšiřte svou síť zapojením se do dobrovolnických příležitostí ve vaší komunitě. Hledejte online stránky jako např VolunteerMatch.org, případně kontaktujte přímo různé neziskové organizace.
Můžete se také propojit účastí na akcích pořádaných různými obchodními organizacemi v pojišťovnictví, jako je např Národní asociace profesionálních pojišťovacích agentů.
APLIKOVAT: Podívejte se do sekce kariér na webových stránkách pro místní a národní pojišťovací dopravce, abyste našli pracovní místa. Podívejte se na zdroje pro hledání práce jako např Indeed.com, Monster.com, a Glassdoor.com pro dostupné pozice. Pokud nemůžete hned najít práci pojišťovacího agenta, možná budete moci přijmout související práci v pojišťovnictví, abyste získali zkušenosti.
Porovnání podobných pracovních míst
Lidé, kteří se zajímají o kariéru pojišťovacího agenta, také zvažují následující kariérní cesty uvedené s jejich středními ročními platy:
- Upisovatelé pojištění: $70,020
- Osobní finanční poradci: $87,850
- Realitní makléři a obchodní zástupci: $50,730
