Når du søger en stilling hos et finansfirma, skal din kommende arbejdsgiver sørge for, at du virkelig er klar til ansvaret for at håndtere kundernes penge. En jobsamtale til en finansiel rådgiver stilling vil være krævende, og du skal præsentere dig selv bedst muligt ved at give klare og gennemtænkte svar.
Det er ikke sådan, at der er rigtige og forkerte svar – de bedste svar er altid de ærlige – men du bør bruge lidt tid på at få samlet dine tanker og ord før interviewet.
Spørgsmål til interview med finansiel rådgiver
Disse spørgsmål omfatter en kombination af adfærdsmæssige interviewspørgsmål, spørgsmål om din viden om lovgivning problemstillinger og jobspecifikke spørgsmål designet til at bestemme dine evner, kvalifikationer, færdigheder og potentiale for succes.
Nogle spørgsmål er designet til at forstå, hvilken slags person du er, såsom "Hvorfor vil du være finansiel rådgiver?" og "Er du forbundet med fællesskabet?" Din kommende arbejdsgiver ønsker at sikre, at du er et godt match for virksomheden kultur.
En relateret gruppe spørgsmål vil omhandle din karakter og din tilgang til din karriere, som f.eks "Beskriv en tid, hvor du var nødt til at hjælpe nogen med at tage en svær beslutning," og "Hvad er din karriere mål? Hvor vil du være om fem eller 10 år?”
Karriere stående
Nogle spørgsmål kan variere afhængigt af, hvor du er i din karriere. For eksempel, hvis du mangler erfaring inden for økonomi, kan din interviewer spørge om din erfaring inden for andre områder, der kræver et lignende færdighedssæt, såsom salg. Hvis du er en erfaren rådgiver, vil intervieweren derimod spørge om din gennemsnitlige portefølje kunder, de skræddersyede investeringsstrategier du vil anbefale til forskellige typer kunder og lignende spørgsmål.
I begge tilfælde bør du uddybe oplysningerne i dit CV ved at diskutere din uddannelse og professionel udvikling som de relaterer til den stilling, du interviewer til.
Ikke kun skal din interviewer vide, hvilke licenser og kvalifikationer du har nu, men også hvilke planer du har for at erhverve yderligere licenser og certificeringer.
Bløde færdigheder/interpersonelle færdigheder
En gruppe spørgsmål vil omhandle din professionelle stil og nogle af dine relaterede bløde færdigheder. Især hvis du er på et tidligt tidspunkt i din karriere, kan din interviewer spørge: "Er du tryg ved at møde kunder personligt og tale med dem i telefon?” Eller intervieweren kan bede dig om: "Fortæl mig om din evne til at etablere forbindelse med potentielle kunder.”
Formuerådgivningsfærdigheder
Nogle spørgsmål vil være mere branchespecifikke og praktiske, såsom: "Hvad er dine foretrukne formueforvaltningsstrategier?" eller “Hvordan holder du dig opdateret om skatte- og investeringslove og -regler?" Afhængigt af det firma, du interviewer med, kan du blive spurgt om alle specialiseringsområder: "Hvilke specifikke demografiske grupper målretter du mod?" "Er du specialiseret i særlige aktieoptioner?" "Fortæl os om din oplevelse med økonomi før skilsmisse planlægning."
Kommunikationsevner/integritet
Hvordan du reagerer på din interviewer (dit kropssprog, tonefald, personlige ro og professionalisme) er lige så vigtige som dine svar, da ansættelsesudvalget vil vurdere, hvor godt du kan kommunikere personligt med en faktisk klient. De vil gerne se, om du kan holde dig kold, når du bliver udfordret, og om du har integriteten til at beskytte private klientoplysninger. Forbered dig på disse linjer på vanskelige spørgsmål såsom: "Hvis jeg var klient, hvorfor skulle jeg så arbejde sammen med dig?" og "Uden at gå på kompromis med nogen fortrolighed, fortæl mig om din succes med formueforvaltning for din kunder.”
Tekniske og "trick" spørgsmål
Spørgsmålet "Hvordan når du dine mål?" lyder måske som en karaktervurdering, men det er et teknisk spørgsmål. Ikke alle kan sætte sig og nå mål, men det skal en kompetent finansiel rådgiver. Gør dig klar til at beskrive din metode kortfattet og klart. En anden gruppe af skjulte tekniske spørgsmål involverer, hvordan du opbygger relationer med kunder på forskellige erfaringsniveauer. Forbered dig på at diskutere, hvordan du reagerer på vanskelige situationer, herunder konfronterende eller eskalerede klienter.
Personlige styrker/aktiver
Et spørgsmål som "Hvis vi ansætter dig, hvad bringer du så til organisationen?" er din mulighed for at fortælle videre om dine styrker som medarbejder. Afhængigt af den stilling, du søger, kan dette også være din mulighed for at tale om dine ideer til virksomheden, hvilke forslag du vil tilbyde, eller hvilke ændringer du måske forsøger at implementere.
Disse svar skal udtrykkes på en rådgivende, ikke-dømmende måde - risiker ikke at synes at kritisere din potentielle arbejdsgiver.
Adfærdsmæssige interviewspørgsmål
Interviewere stiller adfærdsmæssige interviewspørgsmål for at lære, hvordan du tidligere har håndteret almindelige udfordringer på arbejdspladsen eller i kunderelationer. Forudsætningen er, at hvordan du reagerede tidligere, er en god målestok for, hvordan du ville reagere, hvis situationen skulle opstå i fremtiden.
Den bedste måde at svare på disse spørgsmål på er at bruge STAR-interviewsvarteknikken til at formulere en anekdote, der skal deles med intervieweren. Ved at bruge denne teknik vil du skitsere en relevant Sden situation, du stødte på Tspørge eller udfordre involveret, den ENhandling du tog, og den Rresultater af denne handling.
Sig for eksempel, at din interviewer spørger: "Fortæl mig om en gang, hvor du skulle håndtere en utilfreds klient." Et godt svar skal vise præcis, hvordan du opnåede et optimalt resultat. Her er et eksempel på svar:
Eksempel svar
Det har været min erfaring, at kunder er lige så loyale over for deres mangeårige finansielle rådgivere, som de er over for deres læger eller tandlæger. For et par år siden, da en af vores seniorpartnere gik på pension, fik jeg tildelt hendes kundeliste. En af hendes hovedkunder var overbevist om, at ingen - især en ung "piskesnapper" som mig, kunne håndtere hans økonomiske anliggender så godt, som hun havde gjort. Under vores første møde udfordrede han hvert eneste forslag, jeg kom med, og truede med at trække hans forretning tilbage fra vores firma, medmindre han blev tildelt en mere "senior" rådgiver.
Jeg var dog i stand til at vinde hans tillid ved at sende ham et snail-mail-brev umiddelbart efter vores første møde, på vores firmas brevpapir. I den forklarede jeg, at selvom jeg gerne ville knytte ham til en mere senior rådgiver, ville jeg være taknemmelig, hvis han i det mindste først ville betragte mine legitimationsoplysninger som sin økonomiske rådgiver. Jeg skitserede kort min liste over certificeringer og et par seneste klientsucceser, samt vedhæftede mit CV. Jeg foreslog også forsigtigt, at han kontaktede sin tidligere rådgiver for at høre, hvad hun ville anbefale.
Det må have været et anstændigt "salgspitch", for han arrangerede et møde med mig med det samme, og vi har haft et godt forhold lige siden. Han ville egentlig bare føle, at der blev lyttet til ham og havde kontrol over processen.
Tips til at klare interviewet
Under hele dit interview skal du være ærlig og ligetil, uden at virke for selvsikker eller på nogen måde hæve dig selv.
På den anden side vil du gerne præsentere dig selv i et godt lys. Hvis din interviewer beder dig om at forklare, hvorfor en kunde ønsker at arbejde sammen med dig, eller hvad du kan bringe til organisationen, hvis du bliver ansat, så hav et positivt og overbevisende svar klar.
Husk: hvis du bliver ansat, vil din arbejdsgiver vinde lige så meget ved deres tilknytning til dig, som du får ved at have jobbet.
