CFA, som står for Chartered Financial Analyst, er en legitimation givet af CFA Instituttet. Udover at have en bachelorgrad og fire års erhvervserfaring i et fuldtidsjob, der involverer at træffe beslutninger om investeringer, skal man bestå en række af tre eksamener. Det her frivillig certificering, og studere den læseplan, der fører til det, giver Wall Street-professionelle ligesom finansanalytikere, med et solidt fundament, der giver dem mulighed for at udmærke sig i deres job og demonstrere over for arbejdsgivere, at de har den videnbase, der gør dem til værdifulde medarbejdere.
Eksamenerne - CFA niveau I, II og III - er sekventielle. Kandidaten skal bestå den ene eksamen, før han kan gå til den næste. CFA Institute tilbyder alle testene årligt i juni. CFA Level I-eksamenen gives også hvert år i december. Hver test er seks timer lang. De vurderer i fællesskab kandidaternes viden om etik og professionelle standarder, investeringsværktøjer, aktivklasser og porteføljestyring og formueplanlægning. De første to eksamener består af multiple choice-spørgsmål og den sidste af både essay- og multiple choice-spørgsmål. Hvert eksamensniveau er mere komplekst end det før det.
Sådan bliver du en autoriseret finansanalytiker
Det første skridt til at blive en Chartered Financial Analyst er at tilmelde sig CFA-programmet. Der er et tilmeldingsgebyr ($450 US i 2018). Selvom amerikansk statsborgerskab ikke er påkrævet, skal du være i stand til at studere læseplanen og tage eksamenerne på engelsk. Du skal have et internationalt rejsepas. Testcentre er placeret over hele verden undtagen i Cuba, Nordkorea eller Krim-regionen i Ukraine. Du må ikke deltage i CFA-eksamenerne, hvis du bor i et af disse lande.
Når du tilmelder dig CFA-programmet, skal du udfylde en erklæring om professionel adfærd på som du bekræfter, at du er i overensstemmelse med CFA's Code of Ethics and Standards of Professional Adfærd. Det omfatter afsløring af eventuelle undersøgelser, retssager, klager eller disciplinærsager relateret til professionel adfærd.
Efter tilmelding skal du i løbet af mindst fire år tage alle tre eksamener. Efter at have bestået dem alle i rækkefølge og opfyldt kravet om professionel erfaring - fire år investeringsrelateret fuldtidserfaring - CFA Institute vil give dig den Chartered Financial Analyst betegnelse.
Om CFA-eksamenerne og -kravene
Hver af CFA-eksamenerne er baseret på en læseplan, der er udarbejdet af CFA Institute. Forvent at bruge mindst 300 timer på at forberede sig til hver test.
Niveau I eksamen
For at tilmelde dig den første af de tre CFA-eksamener skal du enten have gennemført en bachelorgrad eller være i dit sidste år på college, have fire års professionel fuldtidserfaring eller have en kombination af college og professionel erfaring på i alt mindst fire år. Niveau I-eksamenen består af 240 multiple choice-spørgsmål, der er fordelt ligeligt over to sessioner. Hver session varer tre timer.
Niveau II eksamen
For at deltage i niveau II-eksamenen skal du have bestået niveau I-eksamenen og gennemført din bachelorgrad. Strukturen af denne eksamen er anderledes end den er til end den første. Mens spørgsmålene også er multiple choice, vil du blive præsenteret for 20 vignetter, hver efterfulgt af seks spørgsmål, der vedrører det. Ligesom den første eksamen er den delt op i to lige store sessioner - den ene om morgenen og den anden om eftermiddagen.
Niveau III eksamen
Den sidste eksamen i serien består af otte til 12 skriftlige spørgsmål i løbet af morgensessionen og 10 vignetter efterfulgt af seks spørgsmål hver i løbet af eftermiddagssessionen. Før du går til denne prøve, skal du bestå niveau II-eksamenen.
Hvad du skal gøre før, under og efter din CFA-eksamen
Når du tilmelder dig CFA-programmet, er det en cirka fire-årig forpligtelse, som også er ret dyr. Ud over tilmeldingsgebyret på $450 er der et registreringsgebyr på $950 til niveau I-eksamenen (2018). Med denne form for investering i både tid og penge skal du sørge for, at alt går godt. Sådan øger du din chance for at få en god karakter og undgår problemer på eksamensdagen:
- Tilmeld dig testen og vælg et teststed, som vil være en storby eller et større område rundt om i verden.
- Forbered dig til eksamen ved hjælp af e-bogen, øveprøver og falske eksamener, du modtog ved tilmelding. CFA Institute giver også en liste over godkendte testforberedende udbydere.
- Cirka fire uger før din eksamen modtager du din eksamensbillet med angivelse af det specifikke testcenter.
- På eksamensdagen må du ikke medbringe mobiltelefoner og andre elektroniske enheder i eksamenslokalet; opbevare dem i din bil eller det område i testcentret, der er afsat til personlige ejendele.
- Det er også forbudt at medbringe forfriskninger, rygsække og håndtasker, studiematerialer og våben ind i eksamenslokalet.
- Medbring dit gyldige internationale rejsepas, og lad det stå på dit skrivebord sammen med din adgangsbillet og godkendte lommeregner og skriveredskaber.
- Briller (uden af etuier), manuelle blyantspidsere, ørepropper, viskelædere og armbåndsure (ikke smarture) kan også opbevares på dit skrivebord.
- Opbevar servietter, medicin, hostedråber, tyggegummi, hårdt slik, brilleetuier og punge i lommen eller under skrivebordet.
- Ankom mindst en time før eksamen for at tjekke ind. Dørene lukkes før hver tidsbestemt session.
- Efter at dørene er lukket, får du ikke lov til at komme ind i eksamenslokalet, før proctoren har læst testinstruktionerne. Hvis du ankommer mere end 30 minutter efter eksamens begyndelse eller tager af sted før afskedigelse, vil det resultere i, at du ikke kan tage eller gennemføre testen, og dit honorar bortfalder.
- Forvent at modtage dine resultater inden for 60 dage efter at have taget niveau I og II eksamener og inden for 90 dage efter at have taget niveau III eksamen.
Kilde: CFA Instituttet
