Fordi finansielle rådgivere spiller en vigtig rolle i at hjælpe folk med at træffe beslutninger med deres penge, er vejen til at blive det ikke nødvendigvis let. At blive en finansiel rådgiver kræver en stor mængde uddannelse, test og erfaring. Men hvis du holder dig til den vej, kan du åbne muligheder for avancement og andre karrieretræk i fremtiden.
Uddannelse til finansielle rådgivere
Uddannelse er et kritisk skridt på vejen til at blive finansiel rådgiver. For at starte skal du normalt have en bachelorgrad i finans, økonomi, statistik eller et andet finansrelateret felt. At tjene en kandidatgrad kan ikke kun give dig en konkurrencefordel, når du leder efter arbejde, men nogle virksomheder kræver, at deres rådgivere har en mastergrad i forretningsadministration (MBA). I nogle tilfælde kan du arbejde på din MBA, mens du forfølger arbejde inden for området på et lavere niveau.
Folk, der ønsker at blive finansielle rådgivere, kan også opnå en eller alle disse certificeringer: Certificeret
CFA-certificeringen betragtes som den mest prestigefyldte, da den er sværere at få. Det tager omkring fire år at opnå CFA-legitimationen, hvilket indebærer bestå tre eksamener der kræver mere end 300 timers studier hver. Andre krav omfatter en bachelorgrad, fire eller flere års erhvervserfaring (det behøver ikke at være relateret til økonomi) og to eller tre referencebreve.
For at få en CFP-certificering skal du have en bachelorgrad, gennemføre kurser skitseret af CFP Board og derefter bestå CFP-eksamenen. Du skal også gennemføre 6.000 timers (ca. to års) relateret erfaring, før du kan ansøge om certificering, eller 4.000, hvis du opfylder visse kriterier.
At tjene en ChFC er lidt anderledes. For at få certificeringen kan du gennemføre otte selvstudiekurser i dit eget tempo og bestå en afsluttende eksamen inden for fire måneder efter kursets afslutning. Du skal også have tre års erhvervserfaring på fuld tid, eller to år, hvis du også har en bachelor- eller kandidatgrad.
Uanset hvilken certificering du vælger, har de alle efteruddannelse og løbende gencertificeringskrav, som du skal opfylde, hvis du vil beholde dine legitimationsoplysninger.
Starter som finansiel rådgiver
Da certificeringsprogrammerne alle kræver en vis erhvervserfaring, forfølger mange mennesker en karriere som finansiel rådgiver uden tidligere erfaring starter med at arbejde i en mere junior type stilling hos en finansiel virksomhed, mens de afslutter deres uddannelse eller får deres legitimationsoplysninger. Mange virksomheder tilbyder også praktikophold, og hvis du stadig går i skole eller er nyuddannet, skal du kontakte din institution for at se, om den samarbejder med nogle firmaer.
Der er mange steder, du kan arbejde som finansiel rådgiver, og hvilken type virksomhed, du slutter dig til, afhænger af, hvad der er vigtigst for dig. Store navnefirmaer som Charles Schwab eller Fidelity Investments tilbyder generelt mere robuste træningsprogrammer og support, men det kan være sværere at klatre i graderne i så store virksomheder. Ofte skal rådgivere hos store virksomheder også overholde hårde produktionskvoter.
Mindre, mere boutique-virksomheder tilbyder måske ikke det samme niveau af uddannelse eller varemærkeanerkendelse, som du måske får hos et større firma, men kompensation kan nogle gange være bedre. Du kan også få mulighed for at udføre flere typer arbejde og få en bredere vifte af erfaring i en mindre virksomhed og en bedre chance for at komme videre i din karriere.
Mange finansielle rådgivere vælger at starte deres egne virksomheder og arbejde for sig selv. Denne rute er normalt bedre egnet til folk, der allerede har en vis erfaring i branchen.
Andre karrieremuligheder for finansielle rådgivere
At være finansiel rådgiver kan åbne op for andre mulige karriereveje og muligheder for avancement. For finansielle rådgivere, der har udviklet ekspertise inden for et specifikt område af investering eller kundeservice, er det muligt at blive specialist på enten regionalt eller nationalt niveau i en virksomhed.
I nogle virksomheder forbliver nogle finansielle rådgivere teknisk set inden for funktionen, men reducerer eller eliminerer deres egen interaktioner med kunder, og i stedet henvende sig til aktivt at administrere kundekonti på vegne af virksomhedens øvrige finansielle rådgivere.
De, der er interesserede i at forfølge et ledelsesspor, kan gå videre til at blive filialsalgschef eller filialchef for en finansiel institution. Afhængigt af virksomhedens politikker og størrelsen af kontoret kan en finansiel rådgiver, der flytter ind i en filiallederstilling, have eller måske ikke have mulighed for at beholde en forretningsbog.
Finansielle rådgivere, der flytter til stillinger som filialsalgschef eller filialchef, kan bruge disse stillinger som springbræt til regionale eller nationale salgsstyrker lederstillinger, eller ind i en række forskellige lederstillinger på andre områder, som f.eks markedsføring eller produktstyring.
