En mægler salgsassistent hjælper finansielle rådgivere, traditionelt benævnt mæglere, med tidsstyring ved at håndtere rutinemæssige kundeforespørgsler. De fleste spørgsmål er relateret til kontovedligeholdelsesspørgsmål, hvilket giver finansielle rådgivere mulighed for at bruge mere tid på deres værdiskabende aktivitet og yde investeringsrådgivning.
Mens udtrykket "mægler salgsassistent" stadig er almindelig sprogbrug, bruger de fleste formueforvaltningsfirmaer officielt titlen "finansiel rådgiver salgsassistent" eller noget lignende. At støtte en travl finansiel rådgiver med en stor liste af kunder betyder en konstant strøm af telefonhenvendelser og tidspres for at løse problemer. En salgsassistent kan have stor indflydelse på kundetilfredsheden.
Mæglers salgsassistent opgaver og ansvar
Dette job kræver generelt evnen til at udføre følgende arbejde og opfylde følgende ansvarsområder:
- Screen telefonopkald til finansielle rådgivere.
- Løs driftsproblemer såsom problemer med kontoudtog, indbetalinger, checks og kreditkorttransaktioner.
- Fejlfinding for kunder.
Registrerede salgsassistenter udfører de samme opgaver ud over at behandle uopfordrede handelsordrer. De har dog typisk ikke tilladelse til at tilbyde investeringsrådgivning af nogen art.
Dette job går langt ud over blot gejstlige opgaver. Registrerede mæglere salgsassistenter kan være afgørende for at opretholde kunderapport og -tilfredshed, og for at lette arbejdsbyrden for de mæglere, de arbejder for gennem organisation og registrering. Dette er ofte en startposition at starte, men den kan hurtigt udvides på grund af overlegen ydeevne.
Mæglers Salgsassistent Løn
Kompensationen er meget variabel afhængig af virksomheden og størrelsen og rentabiliteten af den finansielle rådgivers forretningsbog. Registrerede salgsassistenter har en tendens til at tjene i den højere ende af dette interval. U.S. Bureau of Labor Statistics (BLS) citerer ikke lønoplysninger for mægleres salgsassistenter specifikt, men det indikerer, at indkomsterne for mæglerekspedienter generelt i 2018 var:
- Median årsløn: $51.400 ($24,71/time)
- Top 10% årsløn: Mere end $76.550 ($36,81/time)
- Bund 10% årsløn:Mindre end $34.670 ($16,67/time)
I en løbende indsats for at skære i udgifterne har mange værdipapirmægler- og formueforvaltningsfirmaer gået over til et system, hvor løn til salgsassistenter trækkes fra de finansielle rådgiveres løn. Disse assistenter er officielt ansatte i firmaet, men firmaet har reelt frigjort sig for meget, hvis ikke alle, af sine kompensationsomkostninger.
Uddannelse, træning og certificering
Dem, der leder efter karrierer som mæglers salgsassistenter, bør ideelt set have universitetsgrader, og registrerede assistenter er underlagt testkrav.
- Uddannelse: Denne jobkategori blev anset for at være egnet til gymnasiekandidater i tidligere år, men en bachelorgrad er typisk påkrævet i dag. Kurser i finans, regnskab eller økonomi er nyttigt, selvom det ikke er påkrævet.
- Certificering:Ingen særlige certificeringer er nødvendige undtagen for registrerede salgsassistenter. Personer i denne underkategori kan acceptere og behandle uopfordrede værdipapirhandelsordrer, som er placeret af kunder helt på eget initiativ.
- Afprøvning: Registrerede salgsassistenter skal som minimum bestå den serie 11-eksamen, der tilbydes af FINRA og opfylde krav til efteruddannelse. Større værdipapirfirmaer kan dog kræve meget mere strenge kvalifikationer, såsom at bestå den samme serie 7 og Serie 66 eksamen som er en del af finansiel rådgiver certificering og uddannelse.
Mæglers salgsassistent færdigheder og kompetencer
De, der leder efter en karriere som mæglers salgsassistenter, bør have flere kvaliteter og færdigheder for at få succes:
- Interpersonelle færdigheder: Du vil regelmæssigt beskæftige dig med kunder og firmapersonale. Du bliver nødt til at interagere godt med dem, nogle gange under pres.
- Multitasking færdigheder: Du vil ikke være i stand til at sætte telefonen og klienterne på hold, mens du tager dig af andre presserende opgaver.
- dømmekraft: Dette job kan involvere fejlfinding, at vide, hvornår man skal handle, og hvornår man ikke skal handle i virksomhedens og kundernes bedste interesse.
- Skrive evner: Du vil sandsynligvis blive bedt om at formidle oplysninger til din finansielle rådgiver i en klar, kortfattet skriftlig form.
Job Outlook
U.S. Bureau of Labor Statistics forventer, at jobvæksten for administrative assistenter generelt vil falde med omkring 7% frem til 2026. Det er langt under gennemsnittet for alle erhverv, og tendensen skyldes i hvert fald delvist, at teknologien overtager mange af de opgaver, som assistenter historisk har udført. Dette er måske ikke tilfældet med mægleres salgsassistenter, fordi meget af deres arbejde involverer praktisk interaktion med kunder.
Praksis med at betale assistenter fra finansielle rådgiveres løn kan dog have en negativ effekt på dette erhverv. Det er bundet til at mindske jobåbninger og lønpotentiale for salgsassistenter. Kun de mest succesrige finansielle rådgivere tjener nok til at ansætte en salgsassistent eller betale en konkurrencedygtig løn.
Arbejdsmiljø
Dette er for det meste et skrivebordsjob, men salgsassistenter forventes ofte at deltage i arrangementer, hvor kunderne bliver underholdt.
Arbejdsskema
En 40-timers arbejdsuge eller noget nær det er typisk for en salgsassistent. Ikke desto mindre er der travle perioder, hvor arbejdet strækker sig ud over disse timer, såsom under turbulente markeder.
Sådan får du jobbet
STUDIER HÅRDT OG STUDIER GODT
American Investment Training tilbyder en række forskellige øve eksamener for at hjælpe dig med at teste.
VÆR FORBEREDT TIL DIT INTERVIEW
Jobsamtale spørgsmål tilbyder en liste over interviewspørgsmål, der sandsynligvis vil blive stillet, når du søger et job inden for dette felt.
Sammenligning af lignende job
Nogle lignende job og deres gennemsnitlige årlige løn inkluderer:
- Finansassistent: $39,570
- Paralegal: $50,940
- Regnskabsmedarbejder: $40,240
Kilde: U.S. Bureau of Labor Statistics, 2018.
