Descripción del puesto de asesor financiero: salario, habilidades y más

Los asesores financieros ayudan a los clientes a planificar sus objetivos financieros a corto y largo plazo, incluida la compra de una casa, el pago de la educación de sus hijos y la jubilación. También pueden brindar asesoramiento sobre inversiones, impuestos y seguros.

Los asesores financieros dedican gran parte de su tiempo a investigar y analizar oportunidades de inversión y a reunirse con clientes reales y potenciales para repasar estrategias de inversión.

Deberes y responsabilidades del asesor financiero

Los deberes laborales típicos de un asesor financiero incluyen:

• Investigación de mercado
• Análisis de mercado
• Reclutar y solicitar clientes
• Evaluar las necesidades y objetivos de los clientes.
• Recomendar estrategias
• Ejecutar estrategias
• Monitorear cuentas
• Identificar nuevas oportunidades
• Siga las regulaciones de la Comisión de Bolsa y Valores

Los asesores financieros ayudan a las personas con sus estrategias de inversión evaluando la situación financiera de los clientes y haciendo recomendaciones. Los asesores suelen ejecutar estrategias para los clientes. Las necesidades de los clientes pueden ser variadas, incluidas metas tanto a corto como a largo plazo, y los asesores deberán presentar una estrategia que aborde todas las necesidades. Por ejemplo, es posible que un cliente desee crear un fondo de jubilación además de ahorrar para los gastos universitarios de sus hijos, que pueden ocurrir dentro de unos pocos años.

Para tener éxito, los asesores financieros deben tener un conocimiento profundo de los mercados de inversión y una habilidad especial para identificar las mejores acciones, bonos o fondos.

Reclutar nuevos clientes también es una gran parte del trabajo, especialmente al empezar. Los asesores financieros logran esto mediante publicidad tradicional, correos electrónicos o llamadas en frío. También pueden realizar seminarios sobre planificación financiera o hablar en seminarios impartidos por otros. A medida que los asesores financieros crean una base de clientes, pueden hacer más para desarrollar su negocio a través del boca a boca, suponiendo que sus clientes actuales estén satisfechos con el asesoramiento de inversión que reciben.

Salarios de los asesores financieros

Los asesores financieros independientes suelen ganar dinero cobrando una comisión basada en el valor de los activos de los clientes. Los asesores financieros que trabajan para empresas a menudo reciben un salario más bonificaciones.

• Salario anual medio: $89,330
• Salario anual del 10% superior: $208,000
• 10% inferior del salario anual: $44,100

Estos datos salariales no incluyen posibles bonificaciones.

Educación, capacitación y certificación

No se requiere ningún campo de estudio específico para que los asesores financieros comiencen en el negocio, pero el crecimiento y el avance profesional a menudo dependen de las certificaciones adecuadas y una licenciatura.

• Educación: Como mínimo, los asesores financieros necesitan una licenciaturay finanzas, ciencias económicasy la contabilidad generalmente representan los mejores caminos para iniciarse en este campo. Obtener una maestría en administración de Empresas o una maestría en finanzas ayudará con el avance o con el marketing y la captación de clientes.
• Certificaciones: Cualquiera que venda productos financieros, como acciones, bonos y pólizas de seguros, necesita licencias para hacerlo. Los asesores financieros que administran las inversiones de sus clientes deben registrarse ante el estado o la SEC, según el tamaño de la empresa para la que trabajan. Muchos asesores financieros obtienen la credencial de Planificador Financiero Certificado de la Junta de Planificador Financiero Certificado (CFP). Esto requiere aprobar un examen después de obtener una licenciatura y adquirir tres años de experiencia en planificación financiera.

Habilidades y competencias del asesor financiero

Los asesores financieros necesitan conocimientos expertos sobre el desempeño del mercado y las estrategias de inversión, pero no También debe tener buenas habilidades con las personas, ya que reclutar clientes y ofrecer asesoramiento es una gran parte del trabajo. Estas son algunas habilidades valiosas que los asesores financieros deberían tener:

• Pensamiento analítico: Gran parte del trabajo implica rastrear datos y proyectar el desempeño futuro de diversas acciones, bonos y fondos. Los asesores financieros deben poder aplicar esto. pensamiento crítico a las necesidades de sus clientes. Evaluar esas necesidades también implica analizar dónde se encuentran los clientes, dónde quieren estar y cuánto tiempo tienen para llegar allí.
• Comunicación: Trabajar con clientes y clientes potenciales uno a uno es una gran parte del trabajo. Esto incluye buenos escuchando habilidades, ya que es vital que los asesores financieros comprendan a fondo los objetivos de sus clientes. Hablar en público también es un factor si los asesores financieros participan en seminarios o talleres para atraer nuevos clientes.
• Habilidades computacionales: Hay varios programas informáticos disponibles para rastrear datos de mercado, y los asesores financieros deben ser eficientes con cualquiera o todos ellos. El dominio experto del software de hojas de cálculo, como Excel de Microsoft, es importante para el trabajo.
• Arte de vender: Los clientes deben estar convencidos de que cualquier consejo que reciban de su asesor financiero representa la mejor estrategia para su dinero. Es responsabilidad del asesor financiero poder mostrar a los clientes por qué el consejo que brindan es el mejor curso de acción.

Perspectivas laborales

Se proyecta que el crecimiento del empleo para los asesores financieros será de alrededor del 4% hasta 2029. que es similar a la tasa de crecimiento promedio de todos los empleos. El crecimiento esperado se debe en gran medida a un aumento de las cuentas personales de jubilación y una disminución de los fondos de pensiones tradicionales.

Ambiente de trabajo

Una buena parte del trabajo se pasa en una oficina, analizando datos desde un escritorio. Los asesores financieros también necesitan reunirse con clientes actuales y potenciales, y esas reuniones pueden tener lugar en la oficina o en los hogares de los clientes. Los seminarios o talleres pueden requerir algunos viajes.

Horario de trabajo

En su mayor parte, los asesores financieros trabajan en horarios comerciales estándar, pero algunas noches y fines de semana serán necesarios para adaptarse a los horarios de los clientes. Los seminarios y talleres también se llevan a cabo comúnmente durante las noches o los fines de semana.

Comparación de trabajos similares

Las personas que estén interesadas en trabajar como asesores financieros también podrían estar interesadas en una de las siguientes profesiones. Se incluyen los salarios anuales medios:

• Analista de presupuestos: $78,970
• Analista financiero: $83,660
• Gerente Financiero: $134,180