Description du poste d'assistant aux ventes de courtier enregistré

Un assistant de vente de courtier aide conseillers financiers, traditionnellement appelés courtiers, avec gestion du temps en traitant les demandes courantes des clients. La plupart des questions sont liées à des questions de tenue de compte, ce qui permet aux conseillers financiers de consacrer plus de temps à leur activité à valeur ajoutée, en fournissant des conseils en investissement.

Alors que l'expression "courtier assistant de vente" est encore courante, la plupart des sociétés de gestion de patrimoine utilisent officiellement le titre "assistant de vente de conseiller financier" ou quelque chose de similaire. Soutenir un conseiller financier occupé avec une large liste de clients signifie un flux constant de demandes téléphoniques et une pression de temps pour résoudre les problèmes. Un assistant commercial peut avoir une grande influence sur la satisfaction client.

Tâches et responsabilités de l'assistant aux ventes du courtier

Ce travail exige généralement la capacité d'effectuer les travaux suivants et d'assumer les responsabilités suivantes:

• Filtrer les appels téléphoniques aux conseillers financiers.
• Résoudre les problèmes opérationnels tels que les problèmes avec les relevés, les dépôts, les chèques et les transactions par carte de crédit.
• Dépannage pour les clients.

Les assistants commerciaux enregistrés remplissent ces mêmes fonctions en plus de traiter les commandes commerciales non sollicitées. Cependant, ils ne sont généralement pas autorisés à offrir des conseils en investissement de quelque nature que ce soit.

Ce travail va bien au-delà des simples tâches de bureau. Les adjoints aux ventes des courtiers enregistrés peuvent jouer un rôle essentiel dans le maintien des relations et de la satisfaction des clients, et dans l'allégement de la charge de travail des courtiers pour lesquels ils travaillent grâce à l'organisation et à la tenue de dossiers. Il s'agit souvent d'un poste d'entrée de gamme pour commencer, mais il peut rapidement se développer en raison de performances supérieures.

Salaire de l'assistant commercial du courtier

La rémunération est très variable en fonction de l'entreprise et de la taille et de la rentabilité du volume d'affaires du conseiller financier. Les assistants commerciaux enregistrés ont tendance à gagner à l'extrémité supérieure de cette fourchette. Le Bureau of Labor Statistics (BLS) des États-Unis ne cite pas spécifiquement les informations sur les salaires des assistants commerciaux des courtiers, mais il indique que les revenus des commis de courtage en général en 2018 étaient:

• Salaire annuel médian: 51 400 $ (24,71 $/heure)
• Top 10 % du salaire annuel: Plus de 76 550 $ (36,81 $/heure)
• Salaire annuel des 10 % inférieurs:Moins de 34 670 $ (16,67 $/heure)

Éducation, formation et certification

Ceux qui recherchent une carrière en tant qu'assistants aux ventes de courtiers devraient idéalement avoir des diplômes universitaires, et les assistants enregistrés sont soumis à des exigences de test.

• Éducation: Cette catégorie d'emploi était jugée appropriée pour les diplômés du secondaire au cours des dernières années, mais un baccalauréat est généralement exigé aujourd'hui. Des cours en finance, comptabilité ou économie sont utiles, bien que non obligatoires.
• Certificat:Aucune certification spéciale n'est nécessaire, sauf pour les assistants commerciaux enregistrés. Les personnes appartenant à cette sous-catégorie peuvent accepter et traiter des ordres de négociation de titres non sollicités qui sont passés par des clients entièrement de leur propre initiative.
• Essai:Au minimum, les assistants commerciaux enregistrés doivent réussir l'examen de série 11 proposé par FINRA et répondre aux exigences de formation continue. Cependant, les grandes sociétés de valeurs mobilières peuvent exiger des qualifications beaucoup plus rigoureuses, comme réussir les mêmes séries 7 et Examens de la série 66 qui font partie de la certification et de la formation des conseillers financiers.

Aptitudes et compétences de l'assistant de vente du courtier

Ceux qui recherchent des carrières d'assistants commerciaux de courtiers doivent avoir plusieurs qualités et compétences pour réussir:

• Compétences personnelles: Vous traiterez régulièrement avec les clients et le personnel du cabinet. Vous devrez bien interagir avec eux, parfois sous pression.
• Compétences multitâches: Vous ne pourrez pas mettre le téléphone et les clients en attente pendant que vous vous occupez d'autres tâches urgentes.
• Discernement: Ce travail peut impliquer le dépannage, savoir quand agir et quand ne pas agir dans le meilleur intérêt de l'entreprise et des clients.
• Compétences en écriture: Vous serez probablement appelé à transmettre des informations à votre conseiller financier sous une forme écrite claire et concise.

Perspectives d'emploi

Le Bureau of Labor Statistics des États-Unis prévoit que la croissance de l'emploi des assistants administratifs, en général, chutera d'environ 7 % jusqu'en 2026. C'est bien en dessous de la moyenne pour toutes les professions, et la tendance est due, au moins en partie, à la prise en charge par la technologie de nombreuses tâches que les assistants ont toujours effectuées. Ce n'est peut-être pas le cas des assistants commerciaux des courtiers, car une grande partie de leur travail implique une interaction pratique avec les clients.

La pratique de rémunérer les assistants à partir de la rémunération des conseillers financiers peut cependant avoir un effet négatif sur cette profession. Cela ne manquera pas de réduire les offres d'emploi et le potentiel de rémunération des assistants commerciaux. Seuls les conseillers financiers les plus performants gagnent suffisamment pour embaucher un assistant commercial ou pour payer un salaire compétitif.

Environnement de travail

Il s'agit pour la plupart d'un travail de bureau, mais les vendeurs doivent souvent assister à des événements au cours desquels les clients sont divertis.

Horaire de travail

Une semaine de travail de 40 heures ou quelque chose de proche est typique pour un assistant commercial. Néanmoins, il y a des périodes chargées où le travail s'étend au-delà de ces heures, comme lors de marchés turbulents.

Comparer des emplois similaires

Certains emplois similaires et leur salaire annuel médian comprennent:

• Commis financier: $39,570
• Parajuriste: $50,940
• Commis comptable: $40,240

Source: Bureau américain des statistiques du travail, 2018.