La célèbre société d'études de marché J.D. Power and Associates (une division de McGraw-Hill) mène une étude annuelle sur conseiller financier satisfaction. L'échantillon de l'étude est tiré d'une base de données de plus de 720 000 personnes aux États-Unis détenant des titres de série 6 ou de série 7. FINRA licences. Cette base de données est maintenue par une société appelée Qualified Media (QM).
Échantillon d'enquête auprès des conseillers financiers
Un sous-ensemble aléatoire de personnes a été tiré de la base de données QM, conformément aux techniques d'échantillonnage statistique. Ces personnes ont été invitées par courrier à répondre à un sondage en ligne entre le 23 mai et le 19 juin 2008. Les enquêtes comportant des réponses à au moins 50 % des questions utilisées pour calculer la satisfaction ont été considérées comme valides et ont été recueillies auprès de 3 124 conseillers financiers. J.D. Power a publié ses résultats le 30 septembre 2008. Les répondants ont été divisés en deux catégories:
- Employés d'un courtier
- Conseillers financiers indépendants qui traitent les transactions par l'intermédiaire d'un courtier donné
Facteurs de satisfaction des conseillers financiers
L'enquête de J.D. Power regroupe ses différentes questions en huit catégories clés qui déterminent la satisfaction des conseillers financiers. Il a été demandé aux conseillers financiers d'attribuer un pourcentage de pondération à chaque catégorie afin de refléter son importance pour eux, pour un total de 100 % dans toutes les catégories. De même, les conseillers financiers devaient également accorder une pondération à l’importance de chaque question individuelle couverte dans ces huit catégories.
Les chiffres entre parenthèses ci-dessous reflètent les pourcentages de pondération attachés à la catégorie en question respectivement par les conseillers financiers des salariés et les conseillers financiers indépendants:
- Performance ferme (24%, 11%)
- Rémunération (16%, 12%)
- Soutien administratif et de conformité (14 %, 18 %)
- Soutien aux opérations internes (12 %, 22 %)
- Tâches du poste (11 %, 13 %)
- Produits et offres (9 %, 7 %)
- Résolution de problèmes (7 %, 17 %)
- Environnement de travail (6 %, NA)
Performance ferme comprend les perspectives financières, l’efficacité du leadership, la compétitivité sur le marché et les pratiques d’embauche et de recrutement.
Compensation comprend les paiements, la sécurité d’emploi, les prestations de retraite et l’assurance maladie.
Assistance administrative et conformité comprend l'utilité de la recherche en investissement de l'entreprise, les opportunités de formation des employés, la qualité de la technologie de l'information, la réactivité du personnel informatique, le caractère approprié de la surveillance de la conformité et l'ampleur des tâches administratives formalités administratives.
Support opérationnel interne comprend la qualité, la fiabilité et l’utilité des autres conseillers financiers, des autres collègues de travail, du personnel de soutien et des superviseurs.
Tâches du poste inclure le niveau de défi que représente le travail, la liberté donnée au conseiller financier de recommander les produits et services qu'il juge les plus appropriés et la charge de travail.
Produits et offres inclure leur diversité, leur compétitivité, le caractère raisonnable des prix et la disponibilité du matériel éducatif pour les clients.
Environnement de travail comprend les conditions de bureau, le code vestimentaire et la qualité des zones de pause.
Meilleures entreprises pour les conseillers financiers : Les entreprises ont reçu une note sur une échelle de 1 000 points, basée sur les réponses des conseillers financiers aux questions de l'enquête. Les réponses ont été pondérées en fonction de l'importance relative que les répondants accordaient aux différents facteurs, ainsi que selon les parts de marché des entreprises. Seules les entreprises ayant réalisé au moins 100 enquêtes valides ont été évaluées.
Les réponses des conseillers financiers indépendants n'étaient pas suffisamment solides pour classer les entreprises selon leurs points de vue, compte tenu des normes de J.D. Power. Les conseillers financiers des employés ont classé les entreprises de la façon suivante:
- Édouard Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Moyenne de l'industrie = 655
- Titres Wachovia (627)
- Marchés mondiaux Citigroup (Smith Barney) (624)
- UBS Services Financiers (598)
J.D. Power a publié des classements individuels d'entreprises dans sept des huit catégories de mesure. Ils ont exclu la résolution de problèmes.
- Edward Jones, Raymond James et Merrill Lynch se situaient au-dessus de la moyenne du secteur dans les sept catégories.
- Merrill Lynch a terminé troisième dans chaque catégorie.
- Edward Jones a été premier dans trois catégories: environnement de travail, support opérationnel interne et support administratif et de conformité. C'était deuxième dans le reste.
- Raymond James s'est classé premier dans quatre catégories: tâches, produits et offres, rémunération et performance de l'entreprise. C'était deuxième dans le reste.
- UBS et Wachovia se situent en dessous de la moyenne dans toutes les catégories, à l'exception de l'environnement de travail.
- UBS a terminé dernière dans cinq catégories.
- Citigroup était au-dessus de la moyenne uniquement en termes de tâches et de rémunération.
Une caractéristique problématique de l'étude est qu'une grande société de valeurs mobilières à service complet, Morgan Stanley, n'a pas obtenu suffisamment de réponses valables pour être classée.
