La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) a été créée en juillet 2007 lorsque la National Association of Securities Dealers (NASD) a fusionné avec les fonctions d'autoréglementation de la Bourse de New York (NYSE).
Examens FINRA
La FINRA administre une longue liste de examens qui font partie des qualifications les plus importantes pour les personnes occupant des postes clés dans les sociétés membres. Pour certains emplois, il peut être nécessaire de détenir plusieurs certifications en réussissant plusieurs examens. Pour la plupart des certifications FINRA, de nouveaux tests toutes les quelques années sont nécessaires pour démontrer que vous avez suivi les évolutions du secteur.
Passer les tests FINRA
Vous ne pouvez pas passer les tests FINRA en tant qu'individu. Au lieu de cela, vous devez être parrainé par une société membre de la FINRA. Ainsi, votre employeur déterminera les tests que vous devrez passer en fonction de votre emploi. La formation aux tests FINRA se fait normalement par auto-apprentissage, bien que certains employeurs puissent proposer des cours de préparation en interne.
Conformément à ce qui précède, tenter de changer d'employeur et d'accéder à un nouvel emploi pour lequel vous n'avez pas déjà la certification FINRA nécessaire peut être problématique. Votre nouvelle entreprise vous embaucherait en effet sur une base conditionnelle. Pendant ce temps, vous vous retrouverez dans une situation potentiellement difficile si vous ne réussissez pas le test.
Série 7 : La qualification de représentant général en valeurs mobilières de série 7 est peut-être la plus connue et obligatoire pour Conseillers financiers et certains autres postes de vente.
Série 6 : La qualification de série 6 permet au titulaire d'effectuer des transactions dans un ensemble de produits d'investissement beaucoup plus limité que la série 7. Ceux-ci se limitent essentiellement aux produits d’investissement packagés tels que les fonds communs de placement et les rentes variables.
Séries 63 et 66 : La série 63 et Série 66 les examens couvrent la réglementation des États sur les valeurs mobilières et peuvent également être nécessaires pour la plupart des postes de conseiller financier.
Série 65 : La série 65 est l'examen uniforme de droit des conseillers en investissement qui permet au titulaire de devenir représentant d'un conseiller en investissement.
NASAA
Notez que, bien que les examens des séries 63, 65 et 66 soient administrés par la FINRA, ils sont préparés par une organisation distincte, la Association nord-américaine des administrateurs de valeurs mobilières (NASAA). De plus, contrairement à la plupart des tests FINRA, vous n'avez pas besoin d'être parrainé par une société membre de la FINRA pour passer les séries 63, 65 ou 66. De nombreux États acceptent diverses autres qualifications, notamment le CFP ou le CFA, au lieu de réussir les examens de la série 65 ou 66.
