Comment une organisation à but non lucratif peut démarrer et commercialiser les dons planifiés

Qu’est-ce qu’un don planifié?

Les programmes de dons planifiés, parfois appelés dons planifiés, dons différés ou dons testamentaires, aident les donateurs à faire des dons planifiés. envisage de léguer de l’argent ou des actifs à des organisations à but non lucratif à une date ultérieure, de son vivant et après son décès. Il existe de nombreuses formes de dons planifiés, mais les plus courantes sont les legs, les rentes caritatives et les fiducies résiduaires caritatives.

Ces programmes comprennent une variété de véhicules financiers qui peuvent s'adapter aux besoins de chaque donateur.

Cependant, même les petites organisations à but non lucratif peuvent mettre en place des programmes de legs simples afin que les donateurs puissent désigner leur cause préférée comme bénéficiaire dans leur testament.

Types de dons planifiés

Il existe de nombreuses variantes de dons planifiés, mais les plus élémentaires comprennent:

• Legs : Ceux-ci constituent la majorité des dons planifiés. N’importe qui peut faire un legs à une organisation à but non lucratif par le biais de son testament ou de son plan successoral. Les donateurs peuvent allouer un montant spécifique à donner après leur décès, comme une somme forfaitaire ou un pourcentage de leur total. richesse, ou ils peuvent choisir de donner le reste de leur succession à une organisation à but non lucratif une fois tous leurs autres legs terminés. payé.
• Rentes de dons de bienfaisance : Il s'agit d'un accord dans lequel le donateur fait un don important à une organisation à but non lucratif, bénéficie d'une déduction fiscale au moment du don, puis reçoit des paiements de l'organisation à but non lucratif de son vivant. L'organisation à but non lucratif peut investir l'argent et après le décès du donateur, elle peut utiliser les fonds restants.
• Fiducies résiduelles caritatives: Les fiducies résiduelles caritatives sont des fiducies irrévocables et exonérées d'impôt qui effectuent des paiements annuels aux bénéficiaires pendant un certain temps, puis reversent le reste à une organisation à but non lucratif.
• Fonds à revenu commun : Il s'agit de fiducies caritatives créées par des organisations à but non lucratif. Les donateurs contribuent au fonds, l'organisation à but non lucratif investit les contributions et verse des dividendes aux donateurs de leur vivant. Le fonds distribue les actifs restants au ou aux organismes de bienfaisance désignés.

Avant de commencer les dons planifiés

Un programme de dons planifiés ne résoudra pas les besoins financiers immédiats d’une organisation à but non lucratif. C’est un investissement dans son bien-être économique futur. Ce type de programme prend du temps à construire et encore plus de temps à obtenir des résultats. Une organisation à but non lucratif doit garder certaines considérations à l’esprit avant d’en créer une.

• Comprenez ce qu’est un don planifié et ce qui motive les donateurs à donner de cette manière. Une étude de GivingUSA a révélé que les donateurs sont attirés par les dons planifiés parce qu'ils croient en la cause d'un problème particulier. organisation, que l'organisme de bienfaisance a un impact et qu'ils peuvent donner plus par le biais de leur succession que pendant leur vie. durée de vie.
• Utilisez les données démographiques à votre avantage. Votre organisation dispose de nombreuses informations sur vos donateurs, alors recherchez en profondeur les personnes qui pourraient être plus susceptibles de s'inscrire à un programme de dons planifiés. Par exemple, GivingUSA a constaté que l'âge moyen des donateurs lorsqu'ils ont effectué leur premier don planifié était de 52,8 ans. De plus, les donateurs planifiés avaient une longue histoire avec leurs organismes de bienfaisance, 50 % d'entre eux étant impliqués depuis 20 ans ou plus.

• Être capable d’expliquer comment les dons planifiés seront dépensés. Ce serait mieux si tu réfléchissez bien avant de demander aux donateurs de vous laisser leur argent. Les donateurs souhaitent généralement voir leurs fonds investis à long terme dans quelque chose d’important et de durable. Disposer de telles possibilités rassurera les donateurs sur le fait que vous ne dépenserez pas leurs dons à la légère.
• Offrez des opportunités de reconnaissance significatives à vos donateurs. Même si tous les donateurs ne souhaitent pas être reconnus publiquement, nombreux sont ceux qui le souhaitent. Pouvez-vous offrir des opportunités de « dénomination » (un bâtiment, un monument, un terrain, une bourse) qui porteront le nom du donateur à perpétuité ?
• Gagnez le respect de votre communauté et des autres dans votre domaine. Les donateurs souhaitent souvent s’affilier aux piliers de la communauté. Ils doivent faire confiance à votre organisation pour utiliser leurs dons à bon escient.
• Faire connaitre. Pour vous préparer à une initiative de dons planifiés, vous devez éduquer tous les membres de l'organisation, y compris le personnel et membres du conseil d'administration, afin qu’ils comprennent et soutiennent ce que vous faites. Ils doivent être en mesure de vous aider à promouvoir vos opportunités de dons auprès de donateurs potentiels.
• Mettre en place un système de gestion financière robuste. Vous aurez besoin d’un système de gestion financière complet géré par des experts pour exécuter votre programme avec compétence. Commencez par des legs et évoluez vers des instruments plus complexes, tels que les rentes. Faites appel à un bon consultant et établissez des relations avec des institutions financières dignes de confiance.

Comment commercialiser les dons planifiés

Les dons planifiés ne consistent pas seulement à mettre en place de nombreux véhicules de dons planifiés. Il s’agit également de trouver votre public, de faire du marketing et d’assurer le suivi.

Pensez à prendre ces mesures cruciales:

• Utilisez ce que vous avez déjà. Commencez lentement et construisez votre programme marketing. Commencez par utiliser vos publications existantes, vos appels directs, votre site Web et vos événements spéciaux pour annoncer les types de cadeaux planifiés que vous êtes prêt à offrir.
• Répertoriez une personne en particulier comme contact donateur prévu. Fournissez un numéro de téléphone, une adresse e-mail et une adresse postale. De nombreux organismes de bienfaisance nomment un responsable des dons planifiés pour coordonner le programme et servir de contact principal avec les prospects en matière de dons planifiés.
• Incluez un lien vers une section de dons planifiés sur votre site Web. Expliquez les types de cadeaux disponibles, le niveau minimum pour chacun et les avantages. Incluez une calculatrice. Des calculatrices sont disponibles dans le commerce (Calculs des donateurs est un exemple) pour l'installation sur votre page de dons planifiés ou votre site Web. Avec une calculatrice, n’importe qui peut voir comment fonctionne un type particulier de don planifié.
• Éduquer le conseil d’administration et le personnel. Si vous devez vous battre pour obtenir de l'espace sur votre site Web et dans vos publications, convainquez votre conseil d'administration et votre PDG que les dons planifiés sont nécessaires. Mettez également sur pied un comité consultatif sur les dons planifiés. Faites appel à des conseillers externes pour vous aider. Le comité consultatif peut établir des politiques d'acceptation des cadeaux et développer une société de legs.
• Utiliser des méthodes qui fonctionnent. Même si le publipostage, les publicités dans vos publications et sur votre site Web restent des moyens fiables de susciter l'intérêt pour les legs et autres dons planifiés, investissez également dans les médias sociaux. Pew Research a constaté qu'un nombre important de personnes âgées utilisent les médias sociaux, tels que Facebook.
• Se battre pour un budget. Assurez-vous de disposer d’un budget adéquat pour commercialiser les cadeaux planifiés. Les dons planifiés sont un long jeu, donc convaincre le conseil d’administration que l’investissement maintenant finira par porter ses fruits n’est peut-être pas facile. Rappelez-leur cependant que selon l’étude GivingUSA, 7 % des donateurs planifiés ont augmenté leur don annuel après avoir mis en place un don planifié.
• Créer de nouveaux matériaux. Après avoir renforcé le matériel existant, passez à une newsletter multicanal destinée aux donateurs planifiés existants ainsi qu'à ceux qui se sont renseignés sur de tels dons. Envoyez-le à tous les âges, puisque les dons planifiés peuvent avoir lieu avec n’importe quelle tranche d’âge. Selon l'étude de Blackbaud, « La prochaine génération de dons », tous les groupes d'âge, de la génération Z aux personnes mûres, font des testaments et manifestent leur intérêt à inclure des dons à des organismes de bienfaisance.