BrokerCheck egy FINRA szolgáltatás, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy ellenőrizzék a hátterét brókerek (sok, de nem mindegyik, ún pénzügyi tanácsadók manapság) és brókercégek. Információkat is tartalmaz a korábbiakról regisztrált brókerek; ezek közül sokan még mindig értékpapír- vagy befektetési területen dolgoznak, így a róluk szóló információk hasznosak lehetnek a befektetők számára. A szolgáltatás ingyenes, az adatkeresés weboldalon keresztül is végrehajtható.
Jelentések a brókerekről
Azon brókerek esetében, akik az elmúlt 10 évben regisztráltak a FINRA-nál, beleértve a jelenleg nem aktív brókereket is, a BrokerCheck jelentés a következőket tartalmazza:
- Összefoglaló adatok a brókerről és róla hitelesítő adatok
- Jelenlegi regisztrációinak, engedélyeinek és sikeres ipari vizsgáinak listája
- Regisztráció és foglalkoztatási előzmények: minden FINRA által bejegyzett értékpapír-cég, ahol valaha is bejegyezték, valamint a elmúlt 10 év, minden egyéb munka (értékpapíriparon belül és kívül egyaránt), katonai szolgálat, munkanélküliség és teljes munkaidő oktatás
- Az ügyfelekkel kapcsolatos viták, fegyelmi események és a bróker nyilvántartásában szereplő pénzügyi ügyek nyilvánosságra hozatala, függetlenül attól, hogy a brókert valóban hibásnak találták-e vagy sem
- A bróker legutóbbi megjegyzései, ha vannak
Legyen tudatában annak, hogy a bróker nyilvántartásában szereplő összes tevékenység és állítás nem utal jogtalanságra.
Ha a bróker több mint 10 éve megszűnt a FINRA nyilvántartásában, az egyetlen különbség a tipikus BrokerCheck jelentésben a közzétételekkel foglalkozó szakaszban van. Ez magában foglal bizonyos büntetőjogi, hatósági, polgári bírósági vagy ügyfélpanasszal kapcsolatos intézkedéseket a bróker ellen. Az események akkor szerepelnek a jelentésben, ha a bróker:
- Végleges szabályozási intézkedés hatálya alá tartozik
- Bizonyos bűncselekményekért elítélték (vagy bűnösnek vallotta magát, vagy nem versengett).
- Befektetési tevékenységgel kapcsolatos polgári jogi intézkedés hatálya alá került
- Egy polgári bíróság megállapította, hogy megsértette a beruházással kapcsolatos törvényeket vagy rendelkezéseket
- Alperesként vagy alperesként megnevezett választottbírósági perben vagy polgári perben, amelyben azt állítják, hogy megsértette az értékesítési gyakorlatot, és amely ítéletet vagy polgári ítéletet hozott ellene
A FINRA minden eseményt felsorol az értékpapír-szabályozó hatóságok, az egyéni bróker és az érintett cégek által jelentett módon.
Beszámolók a brókercégekről
A tipikus BrokerCheck jelentés egy brókercégről a következőkből áll:
- Áttekintés a cégről és hátteréről
- Mikor és hol alakult a cég
- Azok az emberek és szervezetek, akik meghatározó részesedéssel vagy befolyással rendelkeznek a cég működésében
- Egyesülések, felvásárlások vagy névváltoztatások története
- A cég aktív engedélyei és bejegyzései, az általa folytatott üzlettípusok és a működésével kapcsolatos egyéb adatok
- Közzétételek a választottbírósági ítéletekről, fegyelmi eseményekről és a cég nyilvántartásában szereplő pénzügyi ügyekről
Vegye figyelembe, hogy függőben lévő vagy megoldatlan tevékenységek is szerepelhetnek benne, és az ilyen műveletek jelenléte nem feltétlenül jelzi a jogsértést.
Információs források
A BrokerCheckben található információk a Központi Regisztrációs Értéktártól (CRD) származnak, amely összeállítja a brókercégek és brókerek által benyújtott regisztrációs és engedélyezési adatokat. A szabályozó hatóságok a brókereket és brókercégeket érintő bizonyos fegyelmi intézkedésekről is tájékoztatják a CRD-t.
Az információ pénzneme
A bejegyzett brókereknek és brókercégeknek általában 30 napon belül frissítéseket kell benyújtaniuk a CRD-nek azután, hogy tudomást szereztek egy eseményről. A BrokerCheck azonnal tükrözi az új vagy felülvizsgált CRD-adatokat. Az információk általában nem frissülnek azon cégek esetében, amelyek már nem regisztráltak a FINRA-nál, vagy azon brókereknél, akik már nem regisztráltak a FINRA-nál.
Mit nem tartalmaz a BrokerCheck
Példák:
- Az eredetileg függőben lévő ítéletek és zálogjogok, amelyeket később kielégítettek
- Több mint 10 éve indítottak csődeljárást.
- Társadalombiztosítási számok
- Lakótörténeti információk
- Fizikai leírás információ
Általánosságban elmondható, hogy a BrokerCheck nem tartalmaz olyan adatokat, amelyek soha nem kerültek be a CRD-be, és nem tartalmaz olyan információkat sem, amelyek korábban bekerültek, de már nem. A FINRA arra törekszik, hogy megvédje az ügyfelek bizalmas adatait, kizárja a sértő vagy rágalmazó nyelvezetet, és elnyomja azokat az információkat, amelyek jelentős személyazonosság-lopást vagy adatvédelmi aggályokat vetnek fel.
Új közzétételi javaslatok
2012-ben a FINRA fontolóra vette a BrokerCheckben való fokozottabb közzétételt, például:
- Az alkusz felmondásának okai és megjegyzései
- Végzettség
- Egyéb szakmai megnevezések, mint pl CFA vagy CFP
- További részletek a brókerek elleni befektetői panaszokról
Eközben a FINRA ellenzi a befektetők jogvédőinek azon felhívásait, hogy vegyék figyelembe az olyan vizsgákon elért pontszámokat, mint a 7. sorozat. -ban idézett szakértők A Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, beleértve az osztályzatokat a vizsgákon", 2012. május 29.) megkérdőjelezi a hasznosságot a jelentési teszteredmények, mivel ezek azt mutatják, hogy nem korrelálnak a jövőbeli befektetési teljesítménnyel vagy a szolgáltatás minőségével, a fő mozgatórugói ügyfél elégedettsége.
