A jól ismert J.D. Power and Associates piackutató cég (a McGraw-Hill részlege) évente tanulmányt készít pénzügyi tanácsadó elégedettség. A vizsgálati mintát egy több mint 720 000 személyt tartalmazó adatbázisból vettük az Egyesült Államokban, akik rendelkeznek a 6-os vagy a 7-es sorozattal. FINRA engedélyeket. Ezt az adatbázist a Qualified Media (QM) nevű cég tartja karban.
Pénzügyi tanácsadók felmérése, minta
Az emberek véletlenszerű részhalmazát a QM adatbázisból statisztikai mintavételi technikákkal összhangban vettük ki. Ezeket az embereket levélben hívták meg egy online felmérés kitöltésére 2008. május 23. és június 19. között. Az elégedettség számításához használt kérdések legalább 50%-ára válaszoló felméréseket érvényesnek tekintettük, és 3124 pénzügyi tanácsadótól gyűjtöttük össze. A J.D. Power 2008. szeptember 30-án tette közzé eredményeit. A válaszadókat két kategóriába sorolták:
- Egy bróker kereskedő alkalmazottai
- Független pénzügyi tanácsadók, akik egy adott brókerkereskedőn keresztül bonyolítják le a tranzakciókat
A pénzügyi tanácsadói elégedettség mozgatórugói
A J.D. Power felmérés nyolc kulcskategóriába sorolja a különböző kérdéseket, amelyek a pénzügyi tanácsadók elégedettségét növelik. A pénzügyi tanácsadókat arra kérték, hogy minden kategóriához adjanak százalékos súlyt, hogy tükrözzék annak fontosságát a számukra, összesen 100%-ban az összes kategória tekintetében. Hasonlóképpen, a pénzügyi tanácsadóknak is súlyt kellett tulajdonítaniuk az e nyolc kategóriába tartozó egyes kérdések fontosságára.
Az alábbi zárójelben lévő számok a munkavállalói pénzügyi tanácsadók, illetve a független pénzügyi tanácsadók által a kérdéses kategóriához tartozó százalékos súlyokat tükrözik:
- Szilárd teljesítmény (24%, 11%)
- Kompenzáció (16%, 12%)
- Adminisztratív és megfelelőségi támogatás (14%, 18%)
- Belső működési támogatás (12%, 22%)
- Munkaköri feladatok (11%, 13%)
- Termékek és ajánlatok (9%, 7%)
- Problémamegoldás (7%, 17%)
- Munkakörnyezet (6%, NA)
Szilárd teljesítmény magában foglalja a pénzügyi kilátásokat, a vezetés hatékonyságát, a piaci versenyképességet, valamint a munkaerő-felvételi és toborzási gyakorlatokat.
Kártérítés magában foglalja a kifizetést, a munkahely biztonságát, a nyugdíjat és az egészségbiztosítást.
Adminisztratív és megfelelőségi támogatás magában foglalja a cég befektetési kutatásának hasznosságát, az alkalmazottak oktatási lehetőségeit, az információs technológia minőségét, az információs technológiai személyzet érzékenysége, a megfelelőségi felügyelet megfelelősége és az adminisztratív költségek mértéke papírmunka.
Belső működési támogatás magában foglalja a többi pénzügyi tanácsadó, más munkatársak, támogató személyzet és felügyelők minőségét, megbízhatóságát és segítőkészségét.
Munkaköri kötelességek magában foglalja a munka által jelentett kihívás mértékét, a pénzügyi tanácsadónak adott szabadságot az általa legmegfelelőbbnek talált termékek és szolgáltatások ajánlására, valamint a munkaterhelést.
Termékek és ajánlatok ide tartozik ezek sokszínűsége, versenyképessége, az árak ésszerűsége és az ügyfelek oktatási anyagainak elérhetősége.
Munkakörnyezet tartalmazza az irodai feltételeket, az öltözködési kódot és a pihenőhelyek minőségét.
A legjobb pénzügyi tanácsadó cégek: A cégek 1000 pontos skálán kaptak pontszámot a pénzügyi tanácsadók felmérési kérdéseire adott válaszai alapján. A válaszokat aszerint súlyoztuk, hogy a válaszadók milyen relatív fontosságot tulajdonítottak a különböző tényezőknek, valamint a cégek piaci részesedése alapján. Csak azokat a cégeket értékelték, amelyek legalább 100 érvényes felméréssel rendelkeznek.
A független pénzügyi tanácsadók válaszai nem voltak elég szilárdak ahhoz, hogy a cégeket – figyelembe véve J.D. Power szabványait – a saját nézőpontjukból rangsorolják. A munkavállalói pénzügyi tanácsadók a következőképpen rangsorolták a cégeket:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Iparági átlag = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- UBS Financial Services (598)
A J.D. Power egyéni cégrangsort adott ki a nyolc mérési kategória közül hétben. Kizárták a problémamegoldást.
- Edward Jones, Raymond James és Merrill Lynch mind a hét kategóriában az iparági átlag felett voltak.
- Merrill Lynch minden kategóriában a harmadik lett.
- Edward Jones három kategóriában volt az első: munkakörnyezet, belső működési támogatás, valamint adminisztratív és megfelelőségi támogatás. A többiben második volt.
- Raymond James négy kategóriában volt az első: munkaköri kötelezettségek, termékek és ajánlatok, kompenzáció és szilárd teljesítmény. A többiben második volt.
- A UBS és a Wachovia a munkakörnyezet kivételével minden kategóriában az átlag alatt volt.
- Az UBS öt kategóriában végzett az utolsó helyen.
- A Citigroup csak a munkakörben és a bérezésben volt átlagon felül.
A tanulmány problémás jellemzője, hogy az egyik nagy teljes körű szolgáltatást nyújtó értékpapírcég, a Morgan Stanley nem kapott elég érvényes választ a rangsoroláshoz.
